O OCC revoga o acordo judicial relativo à Anchorage Digital

O Escritório do Controlador da Moeda dos EUA (OCC, na sigla em inglês) revogou sua ordem judicial contra a Anchorage Digital, o primeiro banco de criptomoedas com autorização federal, a partir de quinta-feira, 21 de agosto de 2025. 

Originalmente emitida em abril de 2022, a ordem citava a falha de Anchorage em cumprir os padrões federais para controles de combate à lavagem de dinheiro (AML) e a Lei de Sigilo Bancário (BSA), apontando deficiências em seu programa de conformidade.

Após três anos de medidas corretivas, o OCC confirmou que o Anchorage resolveu as defi. O órgão regulador concluiu que o banco agora é seguro, bem administrado e está em total conformidade com os requisitos federais.

Órgãos reguladores verificam se Anchorage resolveu as falhas de combate à lavagem de dinheiro

A ordem de descontinuidade do OCC enfatizou que o decreto de consentimento contra o Anchorage Digital é desnecessário. O órgão regulador afirmou que o programa de conformidade do banco agora "satisfaz as altas expectativas" exigidas de qualquer instituição com carta patente federal. Isso inclui controles de AML (Antilavagem de Dinheiro), relatórios de crédito de clientes e relatórios de atividades suspeitas.

A Anchorage respondeu com mudanças radicais. A empresa contratou profissionais de compliance com experiência tanto em bancos quanto em ativos digitais. Contratou especialistas externos para desenvolver estruturas maistron. Sistemas de vigilância sofisticados foram implementados para detectar padrões de negociação suspeitos, e as ferramentas de automação se tornaram mais rápidas e eficientes na geração de relatórios para os supervisores. A Anchorage também intensificou o treinamento da equipe para garantir que as obrigações de compliance fossem compreendidas em todos os níveis.

O CEO do Anchorage, Nathan McCauley, descreveu a decisão do OCC como um marco para o setor de ativos digitais. Ele afirmou que o banco superou os requisitos ao usar o desafio para fortalecer seus sistemas. Acrescentou ainda que o Anchorage transformou o feedback regulatório em um sucesso de conformidade e agora se posiciona como o banco de ativos digitais mais regulamentado do mundo.

O resultado evidencia a diferença entre Anchorage e outras empresas de criptomoedas. Embora Anchorage tenha acatado a supervisão federal e se esforçado para atender a padrões rigorosos, muitas empresas semelhantes resistiram ou acabaram em batalhas judiciais com os reguladores dos EUA. Outras chegaram ao ponto de fugir do país.

O CEO da Anchorage afirmou que a empresa escolheu deliberadamente o caminho mais árduo de buscar uma licença federal e suportar anos de escrutínio regulatório. Ele explicou que, embora esse caminho não fosse o mais fácil, visava construir confiança com governos, clientes, investidores e parceiros internacionais, criando uma base de segurança e confiabilidade que o setor de criptomoedas precisa.

Anchorage consolida sua liderança em criptobancos

A Anchorage Digital fez história em janeiro de 2021, quando o OCC (Office of the Comptroller of the Currency) concedeu a ela a primeira licença bancária fiduciária nacional para uma empresa nativa do setor de criptomoedas. Com essa licença, a Anchorage está autorizada a operar com ativos digitais em nome de instituições, da mesma forma que os bancos tradicionais já fazem com ativos tradicionais.

Atualmente, o Anchorage é o único banco de ativos digitais dos EUA com uma licença bancária completa. Isso o coloca em uma posição única no setor, em um momento em que os reguladores acompanham de perto o volátil mercado de moedas digitais.

A empresa de Dakota do Sul oferece serviços de custódia, staking, negociação e governança. Em abril de 2025, a gestora de ativos BlackRock escolheu Anchorage para proteger parte dos Bitcoin e Ethereum que detém para seus ETFs (fundos negociados em bolsa) à vista. Isso apenas fortaleceu a posição de Anchorage junto aos investidores estrangeiros.

A reversão da política de Anchorage veio acompanhada de uma maior clareza regulatória. Em maio de 2025, o OCC (Office of the Comptroller of the Currency) forneceu mais clareza para que os bancos nacionais pudessem manter, comprar e vender criptoativos e facilitar o acesso dos clientes ao mercado. Essa decisão incentivou outras empresas, incluindo Circle, Ripplee Paxos, a buscarem autorizações federais semelhantes à de Anchorage.

Há poucas semanas, a Anchorage Digital lançou uma nova plataforma de emissão de stablecoins, tendo a Ethena Labs como sua primeira parceira, de acordo com uma reportagem anterior da Cryptopolitan. Por meio dessa parceria, a Anchorage trará a stablecoin da Ethena, USDtb, para os Estados Unidos e a emitirá através de seu banco de criptomoedas com autorização federal.

Esta foi a primeira vez que o USDtb foi emitido nos EUA e, segundo as empresas, a primeira stablecoin a ser lançada com um caminho de conformidade defisob a recém-promulgada Lei GENIUS, que estabelece padrões regulatórios para operações de stablecoins na América.

A decisão do OCC de encerrar a ordem é geralmente considerada um sinal de mudança de rumo na política de criptomoedas dos EUA. É mais provável que os reguladores permitam que uma empresa em conformidade opere sob supervisão federal do que a obriguem a operar no exterior.

Anchorage é um exemplo do que é preciso para ter sucesso aqui. O banco também teve que ampliar seu programa de compliance e investir pesadamente em monitoramento para convencer os reguladores de que poderia operar em pé de igualdade com os demais bancos.