Senado de Dakota do Norte aprova projeto de lei para regular ATMs de cripto, limitando transações a US$ 2.000

O Senado de Dakota do Norte aprovou um projeto de lei limitando as operações de ATMs de Bitcoin no estado a retiradas diárias de US$ 2.000 por um único indivíduo. O Projeto de Lei da Câmara 1447 foi aprovado por unanimidade no Senado em 18 de março e deve passar para a Câmara e depois para o Governador Kelly Armstrong para assinatura.

O projeto de lei proposto estipula que qualquer empresa que deseje instalar um ATM e quiosque de cripto será obrigada a ter uma licença de transmissor de dinheiro no estado. Ela também os obriga a fornecer avisos de fraude, usar análise de blockchain para identificar ações proibidas e apresentar relatórios trimestrais com informações sobre quiosques existentes, nomes dos operadores e dados de transação.

O projeto de lei inicialmente reduziu o limite de operação diária de cada usuário de US$ 2.500 para US$ 1.000, conforme Cryptopolitan reportou. No entanto, um Comitê da Câmara alterou isso no mês passado, limitando as primeiras cinco transações em 30 dias a US$ 2.000 por dia. O Senado removeu esse conceito de níveis e implementou uma política estrita de teto de US$ 2.000 para tudo.

Outros estados enfrentam problemas com ATMs de cripto

A legislação vem na esteira de atividades fraudulentas envolvendo ATMs de cripto. O principal autor do projeto de lei, Representante da Câmara Steve Swiontek, apontou que não há proteções para consumidores nessas máquinas e que criminosos as usam para enganar as pessoas.

Dakota do Norte não é o único estado lidando com esses problemas. O governador de Nebraska, Jim Pillen, assinou um projeto de lei idêntico conhecido como Lei de Prevenção de Fraudes em Registros Eletrônicos Controláveis em 13 de março. O governador Pillen afirmou, "Uma parte importante desses esforços é garantir que tenhamos barreiras para impedir que criminosos se aproveitem dos nebraskanos."

Enquanto isso, em Stillwater, Minnesota, os funcionários estão planejando uma proibição total de ATMs de criptomoedas, principalmente devido à fraude. Estatísticas da cidade revelam que ela perdeu US$ 213.000 em golpes de cripto. O prefeito Ted Kozłowski e o Chefe de Polícia Brian Mueller questionaram a eficácia dos avisos de fraude atuais nessas máquinas.

 "Torna muito fácil explorar as pessoas e é impossível rastrear se precisarmos recuperar os fundos."

Prefeito Kozlowski

No nível federal, o Senador dos EUA Dick Durbin propôs um projeto de lei federal concernente a golpes de ATM de cripto. Durbin citou um exemplo em que um golpista atraiu uma vítima a depositar US$ 15.000 em um ATM de cripto sob o pretexto de escapar de repercussões legais.

Participação de mercado de ATMs de cripto

A alta incidência de fraude relacionada a essas máquinas levou a uma regulamentação mais rigorosa. Em seu relatório emitido em setembro de 2023, a FTC disse que a fraude envolvendo ATMs de Bitcoin aumentou quase dez vezes entre 2020 e 2023, totalizando US$ 65 milhões no primeiro semestre de 2024. O estudo mostrou ainda que consumidores pela primeira vez e aqueles com mais de sessenta anos são três vezes mais vulneráveis a cair nessas fraudes.

Apesar desses riscos, os Estados Unidos permanecem sendo o país líder no mercado de ATMs de criptomoedas. Atualmente, existem 29.822 ATMs de Bitcoin localizados nos EUA, que representam 78% de todos os ATMs globalmente. O Canadá tem o segundo maior número de ATMs com 3.486, que é 9,2% do número global, enquanto a Austrália tem 1.613 ATMs, constituindo assim 4,3%.