- 北达科他州参议院通过了一项法案，要求加密货币ATM运营商获得许可，并将每日取款限额设定为2,000美元。
- 该法案还强制要求采取欺诈预防措施，包括使用区块链分析技术和提交季度交易报告。
- 由于对欺诈问题的担忧日益加剧，其他州和联邦立法者正在考虑制定类似的监管规定。
北达科他州参议院通过了一项法案，将该州比特币 ATM 的运营限制为单人每日提款 2,000 美元。众议院法案 1447 于 3 月 18 日在参议院全票通过，预计将移至众议院，然后由州长 Kelly Armstrong 签署。
拟议的法案 规定，任何希望设立加密 ATM 和自助终端的公司都必须在州内持有货币传输许可证。它还要求它们提供欺诈警告，使用区块链分析来识别禁止的行为，并提交季度报告，其中包含现有自助终端的信息、运营商姓名和交易数据。
该法案最初将每个用户的每日操作限额从 2,500 美元降低到 1,000 美元，正如Cryptopolitan报道的那样。然而，众议院委员会上个月将其修改为将前 30 天内的前 5 笔交易限制在每天 2,000 美元。参议院删除了这种分层概念，改为对所有交易实施严格的 2,000 美元上限政策。
其他州面临加密 ATM 问题
该立法是在涉及加密 ATM 的欺诈活动之后出台的。该法案的主要作者、众议员 Steve Swiontek 指出，此类机器中没有消费者保护措施，犯罪分子利用它们进行诈骗。
北达科他州并不是唯一面临这些问题的州。内布拉斯加州州长 Jim Pillen于 3 月 13 日签署了一项名为《可控电子记录欺诈预防法案》的相同法案。Pillen 州长表示，“这些努力的一个重要部分是确保我们有护栏来防止犯罪分子利用内布拉斯加州人。”
与此同时，在明尼苏达州的斯蒂尔沃特，官员们计划全面禁止加密货币 ATM，主要是出于欺诈原因。该市的数据显示，该市因加密骗局损失了 213,000 美元。市长 Ted Kozłowski 和警察局长 Brian Mueller 质疑这些机器上当前欺诈建议的有效性。
“让它变得太容易掠夺他人，如果需要追回资金，就不可能追踪。”
市长 Kozlowski
在联邦层面，美国参议员 Dick Durbin 提出了一项关于加密 ATM 骗局的联邦法案。Durbin 引用了一个例子，一名骗子以逃避法律后果为由，诱使受害者向加密 ATM 存入 15,000 美元。
加密 ATM 市场份额
这些机器相关的高发欺诈事件导致了更严格的监管。在其 2023 年 9 月发布的报告中，FTC 表示，2020 年至 2023 年间，涉及比特币 ATM 的欺诈事件增加了近十倍，2024 年上半年金额达到 6500 万美元。该研究进一步显示，首次消费者和 60 岁以上的人更容易成为此类骗局的受害者，风险高出三倍。
尽管存在这些风险，美国仍然是加密货币 ATM 市场的领先国家。目前，美国有 29,822 台比特币 ATM，占全球所有 ATM 的 78%。加拿大拥有第二多的 ATM，数量为 3,486 台，占全球总数的 9.2%，而澳大利亚有 1,613 台 ATM，占 4.3%。
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Brenda Kanana
Brenda 拥有 4 年以上专注于加密货币、人工智能及新兴技术的经验。她曾就职于 Zycrypto、Blockchain Reporter 和 The Coin Republic，如今以 Cryptopolitan 为家。她在蒙巴萨技术大学获得的社会学学位使她能够始终把握读者的脉搏。
