Bandas irlandesas convertem cofres privados em esconderijos para chaves de criptomoedas

Redes criminosas organizadas na Irlanda estão agora a usar caixas de segurança alugadas para manter seguras as frases e chaves privadas necessárias para aceder às suas carteiras de criptomoedas. Estão a armazená-las junto com dinheiro, relógios de luxo e passaportes, onde a polícia não as consegue localizar facilmente, segundo o chefe da unidade de apreensão de ativos do Estado.

Michael Gubbins, Superintendente Chefe de Polícia da Unidade de Ativos Criminais (CAB) da Irlanda, revelou esta técnica. No entanto, a agência já alertou o Comité de Direção Anti-Lavagem de Dinheiro do governo.

Porque é que uma caixa alugada supera um mixer?

A vantagem reside na sua natureza low-tech. Em vez de enviar fundos através de um Railgun ou exchange para conversão em criptomoeda anónima, os criminosos selam a carteira de hardware ou o papel com a frase de 24 palavras dentro de uma caixa selada num local que a banda alugou.

Os fundos permanecem na cadeia e abertos à observação de qualquer pessoa que queira monitorizar a blockchain. A única coisa que desaparece é a chave. Sem ela, as carteiras apreendidas são inúteis, e procurar num local não significa que as chaves sejam encontradas; podem estar armazenadas noutro sítio.

Gubbins explicadas que os criminosos dependem de uma medida de segurança percebida. “Há uma sensação de anonimato associada a isso,” foi citado a dizer no jornal. Isto é complementado pela sua advertência pessoal de que a volatilidade das criptomoedas dificulta qualquer pessoa que tente armazenar fundos ilícitos nelas.

Uma lacuna legal está a ajudar as bandas irlandesas

Alugar uma caixa de segurança é legal, e esse é o problema. Fontes de notícias revelaram que, para a CAB obter uma ordem de apreensão, deve ligar o conteúdo de uma caixa aos frutos do crime. Isto significa uma maior carga de evidência comparativamente ao congelamento de ativos de um suspeito numa conta bancária.

Ao explicar a situação na Irlanda, Gubbins não apresentou a criptomoeda como uma solução absoluta, mas como uma entre muitas. “Embora vejamos que a usam, não é a única forma de lavar o dinheiro,” afirmou Gubbins. Apesar disso, a unidade ainda lida com profissionais lavadores de dinheiro que operam sistemas hawala—um sistema de transferência de fundos sem mover fisicamente o dinheiro.

De acordo com Gubbins, o uso de criptomoedas por criminosos na Irlanda é “ainda bastante rudimentar,” e o dinheiro sujo é principalmente dinheiro vivo no comércio de drogas.

Uma carteira bloqueada valendo €30 milhões

Não obstante, a CAB demonstrou capacidade para quebrar estas reservas, embora raramente. Em março de 2026, a unidade conseguiu abrir uma carteira valendo cerca de €30 milhões, contendo 500 BTC. Esta carteira fazia parte da carteira de 6.000 BTC capturada em 2019 pela unidade, com o apoio da Europol nesta operação.

O tamanho de uma única carteira é impressionante comparado com os resultados da unidade nos últimos anos. Durante a última década, a unidade conseguiu vender criptomoedas apreendidas num valor total de apenas €6,5 milhões.

Novas regras de dinheiro da UE chegam no próximo verão

Ao mesmo tempo, esta divulgação coincide com os preparativos da Irlanda para novas regras da UE anti-lavagem de dinheiro que entrarão em vigor no próximo verão. Estas regulamentações introduzirão proibições de pagamentos em dinheiro vivo acima de €10.000 e exigirão a identificação de qualquer pessoa que pague mais de €3.000 em dinheiro vivo. Provedores de serviços de ativos de criptomoeda, vendedores de bens de luxo e plataformas de crowdfunding foram submetidos a controlo rigoroso.

A Irlanda apresentou este mês a sua primeira estratégia nacional anti-lavagem de dinheiro, após ter desenvolvido um plano de ação que reforça a proteção contra a lavagem de dinheiro relacionada com criptomoedas. Ao mesmo tempo, a CAB contempla introduzir nova legislação sobre a apreensão e congelamento de ativos digitais.