- Os arquivos da FinCEN mostram que alguns grandes bancos não fizeram o suficiente para prevenir crimes financeiros.
- O BuzzFeed News relata que a administração de alguns bancos tinha pleno conhecimento das atividades criminosas e de seus acobertamentos.
- Este relatório retrata uma realidade dos bancos tradicionais muito pior do que a percepção pública das corretoras de criptomoedas.
Desta vez, a fraude partiu dos grandes bancos, não das corretoras de criptomoedas. Em 20 de setembro, o BuzzFeed News publicou um artigo revelando alguns detalhes inesperados.
Nos últimos anos, criminosos têm realocado seu dinheiro sujo utilizando, na maioria dos casos, pequenos empresários corruptos. Em outras palavras, eles estavam ajudando criminosos com lavagem de dinheiro, enquanto a Rede de Combate a Crimes Financeiros dos EUA (FinCEN) não conseguia fazer muita coisa a respeito.
A publicação destacou alguns dos nomes envolvidos, como Robert Meltzer, Mark Gilula e Maureen Sullivan. Todos foram mencionados em conexão com esse escândalo financeiro, embora alegassem não ter conhecimento algum sobre ele. Mais de 10 bilhões de dólares foram lavados por meio desse esquema infame.
Os documentos da FinCEN mostram que os gestores do Deutsche Bank tinham pleno conhecimento do acobertamento dessas operações obscuras. O interessante é que, enquanto o escândalo se desenrolava, o Deutsche Bank responsabilizou vários funcionários de nível médio da filial de Moscou. O Deutsche Bank pagou multas e continuou operando normalmente.
A FinCEN (Rede de Combate a Crimes Financeiros dos EUA) foi informada sobre operações suspeitas do Bank of America. Devido aos problemas aparentes, o Bank of America enviou diversos relatórios de atividades suspeitas (SAR, na sigla em inglês) à FinCEN. Além disso, seus representantes têm visitado a filial do Deutsche Bank em Londres para discutir a questão preocupante. Aconteceu uma reviravolta inacreditável: o gerente do Deutsche Bank pediu aos representantes do Bank of America que deixassem o escritório de Londres.
Segundo um documento apresentado pelo Bank of America (BoA), os problemas no Deutsche Bank levaram o BoA a escalar as questões até Paul M. Achleitner, então presidente do Deutsche Bank.
A investigação da FinCEN
A reportagem do BuzzFeed baseia-se no vazamento de arquivos contendo documentosdentdo Tesouro dos EUA e de diversos bancos. Esse conjunto de documentos, também conhecido como Arquivos FinCEN, foi compartilhado com os membros do Consórcio Internacional de Jornalistas Investigativos.
A FinCEN depende dos SARs como uma ferramenta importante para reconhecer e tractransações ilegais. Há agora uma crescente preocupação nos corredores do Departamento do Tesouro de que esse vazamento prive a FinCEN dessa importante ferramenta na prevenção da lavagem de dinheiro e outras formas de financiamento de atividades criminosas.
O público está acostumado a ver notícias sobre corretoras de criptomoedas acusadas de fluxos cash desconhecidos e ocultos. Este caso mostra que os grandes bancos são os atores mais proeminentes nesse setor.
A responsabilidade da FinCEN
Recentemente, surgiu uma controvérsia sobre a suposta culpa da FinCEN. Segundo o BuzzFeed News, o veículo obteve milhares de documentos da FinCEN submetidos por bancos entre 2000 e 2017, consistindo principalmente em Relatórios de Atividades Suspeitas (SARs).
Uma série de documentos governamentais confidenciais revela que o sistema bancário ocidental movimenta bilhões de dólares por meio de atividades suspeitas. A grande questão é por que o governo dos EUA não conseguiu pôr um fim a isso.
Os Arquivos FinCEN revelam um aspecto aterrador da má conduta financeira global que os bancos permitem e que as agências governamentais não conseguiram impedir.
A lavagem de dinheiro é uma atividade criminosa. O principal papel das leis é impedi-la. O problema é que preencher uma notificação não é suficiente. Trata-se apenas de uma proteção genérica para os bancos, eximindo-os da responsabilidade real de coibir atividades criminosas e evitar processos judiciais. Enquanto os bancos preencherem as notificações, poderão cobrar taxas sem fazer nada de útil para impedir a lavagem de dinheiro, e o número de violações financeiras continuará a aumentar.
O alerta de atividade suspeita, na prática, lhes dá carta branca para continuar movimentando o dinheiro e cobrando as taxas. As pessoas de camisa branca deveriam prestar mais atenção e parar com as declarações depreciativas contra as corretoras de criptomoedas. Do contrário, elas alimentam a pobreza global e permitem que o dinheiro sujo entre em setores legais ou financie atividades ilegais.
