Vazamento do FinCEN cria preocupação em torno de novas medidas AML

• Arquivos do FinCEN mostram que alguns grandes bancos não fizeram o suficiente para prevenir crimes financeiros
• A BuzzFeed News relata que a gestão de alguns bancos estava totalmente ciente das atividades criminosas e de suas coberturas
• Este relatório pinta uma realidade dos bancos tradicionais muito pior do que a percepção pública das exchanges de criptomoedas

Desta vez, a má-fé veio dos grandes bancos, não das corretoras de criptomoedas. Em 20 de setembro, BuzzFeed News publicou um artigo revelando alguns detalhes inesperados.

Nos últimos vários anos, criminosos estavam realocando seu dinheiro sujo usando proprietários de pequenos negócios corruptos na maioria dos casos. Em outras palavras, eles estavam ajudando criminosos com lavagem de dinheiro enquanto a Rede de Aplicação da Lei de Crimes Financeiros dos EUA (FinCEN) não conseguia fazer muito sobre isso.

O veículo de notícias apontou alguns dos nomes envolvidos, como Robert Meltzer, Mark Gilula e Maureen Sullivan. Eles foram todos trazidos em conexão com este escândalo financeiro, enquanto afirmavam não ter nenhum conhecimento sobre isso. Mais de $10 bilhões foram lavados através deste esquema infame.

Os documentos do FinCEN mostram que os gerentes do Deutsche Bank estavam totalmente cientes da cobertura dessas operações obscuras. A coisa interessante é que, quando o escândalo estava se desenrolando, o Deutsche Bank considerou responsáveis vários oficiais de nível médio na filial de Moscou do banco. O Deutsche Bank pagou multas e continuou com os negócios como de costume.

O FinCEN dos EUA foi informado de operações suspeitas pelo Bank of America. Devido aos problemas aparentes, o Bank of America apresentou numerosos formularios de relatório de atividade suspeita (SAR) ao FinCEN. Além disso, seus representantes visitaram a filial do Deutsche Bank em Londres para discutir a questão preocupante. A reviravolta inacreditável aconteceu: o gerente do Deutsche Bank pediu aos representantes do BoA que deixassem o escritório em Londres.

De acordo com um arquivo do BoA, os problemas no Deutsche Bank levaram o BoA a escalar as questões até Paul M. Achleitner, um presidente do Deutsche Bank na época.

A investigação do FinCEN

A reportagem da BuzzFeed é baseada no vazamento de arquivos consistindo de documentos confidenciais do Tesouro dos EUA e de vários bancos. Este monte de documentos, também conhecido como os Arquivos FinCEN, foi compartilhado com os membros do Consórcio Internacional de Jornalistas Investigativos.

O FinCEN depende de SARs como uma ferramenta importante para reconhecer e rastrear transações ilegais. Há agora uma crescente preocupação nos corredores do Departamento do Tesouro de que este vazamento roubará o FinCEN desta ferramenta importante na prevenção de lavagem de dinheiro e outras formas de financiamento de atividades criminosas.

O público costumava ver notícias sobre exchanges de criptomoedas acusadas de fluxos de caixa desconhecidos e ocultos. Este caso mostra que os grandes bancos são os jogadores mais proeminentes neste campo.   

A responsabilidade do FinCEN

Alguma controvérsia sobre a suposta culpa do FinCEN apareceu recentemente. De acordo com a BuzzFeed News, o veículo de notícias obteve milhares de documentos do FinCEN submetidos por bancos de 2000 a 2017, consistindo principalmente de SARs. 

Um monte de documentos governamentais classificados mostra que o sistema bancário ocidental transaciona bilhões de dólares através de atividades suspeitas. A pergunta crescente é por que o governo dos EUA falhou em acabar com isso.

Os Arquivos FinCEN submetem um aspecto aterrorizante da má conduta financeira global que os bancos permitem, e as agências governamentais perderam em impedir. 

Lavagem de dinheiro é uma atividade criminosa. O papel principal das leis é impedi-la. O problema é que preencher um aviso não é suficiente. É apenas uma proteção genérica para os bancos da responsabilidade real de parar atividades criminosas e evitar a persecução. Enquanto os bancos preencherem avisos, eles podem coletar taxas sem fazer nada útil para parar a lavagem de dinheiro, e o número de violações financeiras crescerá. 

O alerta de atividade suspeita efetivamente lhes dá um passe livre para continuar movendo o dinheiro e coletando as taxas. As pessoas de camisas brancas devem prestar mais atenção e parar de falar sujo contra as exchanges de criptomoedas. Caso contrário, elas alimentam a pobreza global e permitem que o dinheiro sujo entre em indústrias legais ou financie atividades ilegais.