- O diretor da FinCEN afirma que os bancos também devem considerar a exposição aos riscos das criptomoedas.
- Bancos e corretoras de criptomoedas precisam adotar políticas eficazes de combate à lavagem de dinheiro.
- A FinCEN examinará a eficácia dos programas de AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro) dos bancos ao avaliá-los.
A lavagem de dinheiro com moedas digitais está sendo perpetrada e se tornou uma grande preocupação para muitos reguladores e autoridades em todo o mundo. Ao enfatizar a necessidade de combater a lavagem de dinheiro com criptomoedas, um dos funcionários da FinCEN dos EUA instou os bancos a considerarem seriamente a exposição ao risco associada às moedas digitais.
A FinCEN alerta os bancos sobre os riscos das criptomoedas.
O diretor da agência, Kenneth Blanco, lembrou às instituições financeiras que também é sua obrigação garantir o controle da lavagem de dinheiro ilegal cash adotando medidas adequadas de combate à lavagem de dinheiro . Blanco fez essa declaração durante a recente conferência virtual realizada em Las Vegas, cujo foco foi o enfrentamento dos desafios da lavagem de dinheiro.
A declaração do diretor da FinCEN estava em conformidade com a norma da agência (FIN-2019-A003). A lei estabelece que é obrigação de todo banco e instituição financeira monitorar e reportar transações suspeitas relacionadas à lavagem de dinheiro e outras atividades ilegais, incluindo transações para burlar sanções.
A necessidade de políticas eficazes de AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro) em bancos e corretoras de criptomoedas.
Especialmente no que diz respeito às criptomoedas, o diretor da FinCEN instou as instituições financeiras a reverem suas políticas e medidas de combate à lavagem de dinheiro. No entanto, parece que muitas instituições bancárias ainda desconhecem o impacto das moedas digitais sobre elas e, por isso, podem relutar em adotar estratégias eficazes de combate à lavagem de dinheiro. Blanco afirmou que é fácil perceber quando as instituições bancárias negligenciam esses riscos, sempre que são examinadas.
Blanco opinou que as corretoras de criptomoedas não são as únicas entidades que devem se preocupar com a exposição a riscos relacionados às moedas digitais . As instituições bancárias também precisam considerar essa exposição. A FinCEN e outros órgãos de fiscalização avaliarão criticamente como os bancos estão gerenciando efetivamente os riscos por meio de políticas de AML (Antilavagem de Dinheiro), afirmou Blanco.
Foram relatados casos em que bancos de varejo trocaram criptomoedas por cash com empresas ilegais de serviços monetários (MSBs). É importante ressaltar que as autoridades americanas não estão deixando de fiscalizar ativamente essas transações. Cryptopolitan noticiou diversos casos em que o Departamento de Justiça empresas de lavagem de dinheiro relacionadas a criptomoedas . Mais recentemente, um cidadão búlgaro foi acusado de supostamente facilitar a lavagem de dinheiro por meio de sua corretora de criptomoedas chamada RG Coin .
