Eswatini apresenta a CBDC digital lilangeni para impulsionar o comércio e a inclusão financeira

O Banco Central de Eswatini (CBE), em conjunto com a Giesecke+Devrient, apresentou um documento de design que descreve as características de sua futura moeda digital, o lilangeni digital.

Segundo o Banco Central do Egito (CBE), o programa digital lilangeni ajudará a promover a digitalização da economia nacional, catalisar a inovação e novas oportunidades de negócios, e aprofundar a inclusão financeira no Reino de Eswatini.

A nova CBDC de Eswatini funcionará em um banco de dados distribuído

Embora o Reino de Eswatini seja predominantemente baseado cash, o Banco Central do Egito (CBE) vê o novo lilangeni digital como um possível complemento às notas e moedas, especialmente após a eliminação gradual dos cheques como meio oficial de pagamento em 2022.

Eswatini também planeja lançar sua nova moeda digital como uma CBDC de varejo tokenizada, executada em um banco de dados distribuído supervisionado e operado pelo CBE, em vez de empregar um sistema de registro distribuído. 

Segundo o Banco Central do Egito (CBE), eles operarão a infraestrutura principal do token, enquanto intermediários ficarão responsáveis ​​pela distribuição do token aos usuários finais. Além disso, o CBE será a única entidade responsável pela emissão e resgate da moeda digital.

O banco também implementará dois tipos de carteiras: a carteira hospedada e a carteira de hardware. As carteiras hospedadas exigirão acesso à internet para funcionar, enquanto as carteiras de hardware poderão funcionar offline.

A lilangeni digital também será atrelada ao Rand sul-africano e permitirá pseudoanonimato, preservando a privacidade dos usuários e atendendo a todos os requisitos de Conheça Seu Cliente (KYC) e de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML). Além disso, todos os pagamentos em lilangeni serão programáveis ​​no nível da carteira, permitindo que os usuários controlem os gastos dos filhos e habilitem transações automatizadas.

Eswatini junta-se à pequena lista de países africanos que aceitam criptomoedas

Os avanços de Eswatini na implementação de uma nova moeda digital contrastam com os de muitos países africanos que adotaram uma postura negativa em relação às criptomoedas. Países como Egito, Marrocos e Argélia já proibiram a negociação de criptomoedas, considerando os ativos digitais investimentos de risco.

A Nigéria também proibiu as instituições financeiras de aceitarem transações com criptomoedas. O Banco Central da Nigéria justificou sua decisão, associando as criptomoedas a riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

Alguns países, como Quênia, África do Sul, Uganda, Tanzânia, Gana e Tunísia, adotaram uma abordagem mais branda, alertando os investidores apenas sobre os riscos das criptomoedas. Dessa forma, permitiram a participação e a negociação de criptomoedas em seus territórios.

O novo projeto e a infraestrutura da CBDC de Eswatini são comparáveis ​​à moeda digital proposta para Ruanda. Ambas, se lançadas, funcionariam em um banco de dados distribuído.

Embora o lançamento de CBDCs seja um grande passo para esses países, alguns analistas, como Killingland e Dahl, alertaram que os países em desenvolvimento devem evitar emiti-las devido à fragilidade de suas instituições financeiras e à menor estabilidade financeira em comparação com as nações desenvolvidas.