A transferência de dólares de Singapura para Nova Iorque passa de dois dias para minutos no livro-razão tokenizado da Swift
- O DBS e o Citi concluíram o primeiro pagamento em dólares americanos entre Singapura e Nova Iorque no fim de semana, liquidando a transação em minutos em vez de até dois dias úteis.
- O pagamento utilizou depósitos tokenizados na plataforma Digital Ledger da Swift, direcionados para empresas de comércio eletrónico, empresas de serviços digitais e tesoureiros corporativos.
- O Citi está a construir uma rede de depósitos tokenizados independente com outros bancos dos EUA, com conclusão prevista para o primeiro semestre de 2027.
O DBS e o Citi enviaram dólares americanos de Singapura para Nova Iorque durante um fim de semana, pela primeira vez.
Os bancos informaram na segunda-feira que a transação foi liquidada em minutos através de depósitos tokenizados na plataforma Digital Ledger da Swift, um processo que normalmente demora até dois dias úteis.
O DBS prevê que os pagamentos na Ásia atinjam os 24 triliões de dólares até 2033
O pagamento foi efetuado no sábado, dia 5 de setembro. O DBS informou que o escritório do Citi em Nova Iorque tratou da sua parte.
Um depósito tokenizado não é um criptoativo separado, mas sim um direito a um depósito bancário real registado numa blockchain. O Digital Ledger da Swift encaminhou este direito, movimentando o dinheiro sem esperar pelo dia útil seguinte.
A transferência demora apenas alguns minutos, em comparação com a média do setor de até dois dias úteis, eliminando os atrasos habituais causados pelos fusos horários e fins de semana, afirmou a DBS.
O DBS e o Citi estão a comercializar esta possibilidade para empresas que nunca fecham de facto: empresas de comércio eletrónico, empresas de serviços digitais e os tesoureiros empresariais que gerem o seu cash.
É dirigido a instituições que operam em diversas jurisdições, onde uma liquidação mais rápida significa que os fornecedores e clientes têm um acesso mais ágil aos fundos.
“Processar uma transação em tempo real durante um fim de semana demonstra que os pagamentos internacionais sempre ativos já são uma realidade”, disse Mridula Iyer, responsável de serviços do Citi para o grupo Ásia-Sul.
Rachel Chew, diretora de operações do DBS Group e co-responsável de ativos digitais, descreveu o acordo como dinheiro tokenizado a avançar “da experimentação para a adoção no mundo real”
O DBS afirmou que a medida foi motivada pela procura. Citou um relatório próprio que indicava que metade dos líderes financeiros está de olho em ferramentas blockchain para gestão de liquidez e risco cambial.
O relatório prevê que os pagamentos transfronteiriços de saída da Ásia atinjam os 24 biliões de dólares até 2033, cerca do dobro dos 13,5 biliões de dólares previstos para 2025.
A cadeia Clearing House tem como meta o lançamento em 2027
Em julho, o Citi participou num projeto piloto da Swift para pagamentos internacionais 24 horas por dia, 7 dias por semana, com depósitos tokenizados. Recentemente, tornou-se o primeiro banco dos EUA a processar transações em tempo real no sistema Swift, em colaboração com o First Abu Dhabi Bank e o Oversea-Chinese Banking Corporation.
O Citi é também um dos grandes bancos americanos que estão a construir uma rede comum de depósitos tokenizados através da The Clearing House. Cryptopolitan noticiou que o projeto pretende ser lançado no primeiro semestre de 2027, à medida que as stablecoins ganham trace o sistema bancário regulado procura manter o dinheiro corporativo dentro dele.
O DBS também possui a sua própria infraestrutura. Em 2024, o banco lançou o seu conjunto de ofertas de serviços bancários em blockchain, incluindo os DBS Treasury Tokens para gestão de liquidez.
O DBS é o único membro com sede na Ásia do grupo de 12 bancos que está a conceber o livro-razão digital da Swift.
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Perguntas frequentes
O que fizeram realmente o DBS e o Citi?
Concluíram o primeiro pagamento em dólares americanos entre Singapura e os EUA, liquidando-o em minutos através de depósitos tokenizados no livro-razão digital da Swift.
Como é que isto é mais rápido do que um pagamento internacional normal?
Os pagamentos tradicionais em USD transfronteiriços podem demorar até dois dias úteis e sofrer atrasos durante os fins de semana e em diferentes fusos horários, enquanto as transferências tokenizadas são processadas em minutos.
Como é que isto se liga a outros esforços de tokenização bancária?
Em julho, o Citi aderiu a um projeto piloto de depósitos tokenizados da Swift e faz parte de um grupo de grandes bancos americanos que planeiam uma rede de depósitos tokenizados através da The Clearing House, enquanto o DBS lançou os seus serviços de tokenização baseados em blockchain, o DBS Token Services e o Treasury Tokens, em 2024.
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Randa Moses
Randa Moses é editora e repórter da Cryptopolitan onde cobre tecnologia, IA, robótica, criptomoedas, golpes e ataques cibernéticos. Ela trabalha no universo das criptomoedas desde 2017, tendo atuado na Forward Protocol, AmaZix e Cryptosomniac. Randa é formada em Engenharia Elétrica etronpela Universidade de Bradford.
