Explosão de crimes com criptomoedas: Índia relata quase 12.000 transações suspeitas em oito meses

Transações duvidosas de criptomoedas na Índia aumentaram de cerca de 1.000 no ano passado para quase 12.000 nos últimos meses, de acordo com dados oficiais. A maioria dos envolvidos nessas transações questionáveis tem entre 20 e 40 anos.

De acordo com as estatísticas governamentais, 1.343 transações duvidosas ocorreram entre 2023 e 2024. Nos primeiros oito meses deste ano, o total aumentou em 773% para 11.720. Pessoas na casa dos vinte e trinta anos representam 82% desses casos.

Regras mais rigorosass cripto crescems

AÍndia agora tem 34 milhões de pessoas negociando ativos digitais virtuais, popularmente conhecidos como criptomoedas. Elas estão segurando ₹24.800 crores em valor desses ativos até 30 de novembro de 2025. Cerca de 41% negociam em sites baseados fora da Índia, onde os reguladores locais têm dificuldade para alcançá-los.

As autoridades não confiam na moeda digital. Funcionários dizem que elas permitem que as pessoas evitem pagar impostos, financiem terroristas e lavem dinheiro sujo. Em março de 2023, a Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro foi emendada para supervisionar adequadamente as exchanges de criptomoedas.

A Unidade de Inteligência Financeira agora é obrigada a registrar qualquer empresa que ajude as pessoas a comprar, vender ou armazenar criptomoedas na Índia. Não importa se a empresa tem sede em Miami ou Mumbai. O registro é necessário se os indianos forem usá-la para transferir moedas digitais ou negociar criptomoedas por rupias.

Cinquenta e duas empresas se registraram até agora. Elas são obrigadas a relatar qualquer negócio suspeito que cheire a dinheiro do crime, transações que parecem desnecessariamente complicadas ou negociações onde a origem do dinheiro não pode ser determinada. Sinais de alerta incluem contas antigas que de repente se tornam ativas, transações mantidas logo abaixo dos limites de relatórios, negociações falsas para criar perdas no papel e dinheiro que aparece do nada.

Esses relatórios aumentaram significativamente. As empresas enviaram 1.343 declarações no ano fiscal de 2024. Esse número subiu para 6.272 no ano fiscal de 2025. Até 30 de novembro deste ano, já atingiu 11.720.

Funcionários revisaram 9.795 relatórios de maio de 2023 a maio de 2025. A criptomoeda mencionada com mais frequência foi o Tether, que foi projetado para permanecer igual a um dólar americano. Ela apareceu em 7.467 casos, ou 76% dos relatórios. O Bitcoin apareceu em apenas 6%.

Fraudes simples representaram 62% da atividade suspeita. Transações incomumente complexas ou estranhas representaram 16%, enquanto comportamento estranho de contas representou 10%.

Por estado, o Rajastão teve o maior número de relatórios com 18%, seguido pelo Uttar Pradesh com 11%. Maharashtra e Bengala Ocidental tiveram cada uma 7%, e Madhya Pradesh teve 6%.

Um comitê financeiro liderado pelo membro do BJP Bhartruhari Mahtab agora está analisando as criptomoedas. O governo impôs multas de ₹29 crores aos infratores e bloqueou 63 sites sob a Seção 69A da Lei de Tecnologia da Informação de 2000.

Vínculo com o Camboja levanta preocupações sobre tráfico

One case shows how serious this gets. Investigators found 34 customers whose internet connections traced back to Cambodia. They were using Cambodian phone numbers to access their Indian crypto accounts and getting money through Huione Pay, a payment company in Cambodia. Police think the money is tied to internet crimes and human trafficking.

“Esses indivíduos exibiram comportamento consistente de financiar suas contas com USDT, liquidá-lo imediatamente e sacar o valor correspondente em rupias para suas contas bancárias”, afirmou o relatório da Unidade de Inteligência Financeira.

Software that tracks crypto movements showed the digital coins came from Huione Pay. Several customers used the same phone or computer to log in and shared internet addresses.

Huione Pay said it reached 21 of these customers through WhatsApp. Eight were in Cambodia, six in Thailand, one in Vietnam, and one in India. They worked regular jobs, hotels, restaurants, engineering, supermarkets. Not the kind of work that explains moving that much money around.

Os EUA agora cortaram o Grupo Huione do sistema financeiro americano. Eles não podem mais negociar em dólares.

Outro problema é a arrecadação de impostos. Ao evitar organizações que frequentemente relatam às autoridades fiscais, as criptomoedas permitem que os usuários transfiram dinheiro discretamente através das fronteiras em questão de segundos.

Identificar receita tributável fica mais difícil à medida que mais indivíduos utilizam serviços sem autoridade central, carteiras privadas sob seu controle e exchanges estrangeiras. Os arrecadadores de impostos não conseguem identificar os proprietários dos bens ou cobrar impostos em atraso. A receita proveniente de criptomoedas frequentemente não é documentada.