Grupos criminosos estão usando criptomoedas por eficiência, não por obscuridade

De acordo com um novo post no blog da Chainalysis lançado recentemente, ao contrário da opinião popular, os grupos de crime organizado adotaram criptomoedas porque acham que são mais eficientes, rápidas e têm a percepção de que lhes conferem anonimato. No entanto, eles têm intenção ou expertise limitadas para qualquer ofuscação sofisticada de seus rastros financeiros. 

Uma das maiores razões pelas quais os grupos criminosos recorreram ao uso de criptomoedas é que ela permite pagamentos rápidos e sem fronteiras, permitindo que suas redes movam fundos globalmente sem os atrasos ou riscos associados aos sistemas bancários tradicionais.

Por que os grupos criminosos realmente estão usando criptomoedas

Os cartéis mexicanos são um dos grupos criminosos que estão aproveitando cada vez mais as vantagens das criptomoedas. Eles foram observados usando criptomoedas para pagar fornecedores chineses por precursores de fentanil, capitalizando taxas de transação baixas e transferências instantâneas.

Muitos desses criminosos operam na crença comum de que as criptomoedas facilitam o anonimato financeiro in rastreável. Na verdade, é um equívoco, pois cada única ação, não deliberadamente obscurecida, que acontece na blockchain está disponível para qualquer pessoa com o conhecimento necessário para ver.

Ironicamente, esse equívoco tem impulsionado a adoção, particularmente entre grupos como cartéis e traficantes de vida selvagem, que frequentemente a usam sem ferramentas avançadas de privacidade.

O fato de tantos desses atores mal-intencionados terem usado criptomoedas recentemente prova que eles a estão usando mais porque é irrestrita por fronteiras e simplifica as operações financeiras para atividades ilícitas, em vez de porque acreditam que ela concede anonimato.

De acordo com o relatório, é por isso que o crime organizado que capitaliza em criptomoedas muitas vezes não é sofisticado. Comparado a cibercriminosos apoiados por estados, como hackers da Coreia do Norte que utilizam métodos avançados de ofuscação como misturadores ou moedas de privacidade, por exemplo Monero, os grupos tradicionais de crime organizado simplesmente seguem seus negócios sem cobrir seus rastros.

Esses criminosos frequentemente usam exchanges reguladas para saques, um ato que expõe seus fundos a plataformas compatíveis com KYC. Bons exemplos são os lavadores de dinheiro vinculados a cartéis que movem os lucros do fentanil através de contas de CEX, deixando rastros claros na blockchain.

Também foi observado que a maioria dos grupos se mantém em criptomoedas amplamente disponíveis como Bitcoin ou stablecoins, escolhendo evitar moedas de privacidade devido à complexidade que elas introduzem ou à liquidez limitada.

O foco principal é sempre expandir as operações em vez de evitar a detecção, porque a natureza sem fronteiras das criptomoedas permite que eles alcancem suas bases de clientes globais.

Na verdade, é uma boa notícia para as forças da lei

O uso descarado de criptomoedas por grupos de crime organizado para fins nefastos, porque eles não tentam se esconder, cria várias oportunidades para as forças da lei.

Como afirmado anteriormente, praticamente cada ação que acontece na blockchain pode ser rastreada porque ela age como um livro-razão imutável. Isso significa que os investigadores podem rastrear transações em tempo real e mapear as redes criminosas através das fronteiras, algo que teria sido quase impossível de fazer com o sistema bancário tradicional.

O fato de os criminosos também dependerem de CEXs, que cumprem regulamentações KYC/AML, também pode ajudar as autoridades a identificar e congelar ativos, bem como reunir inteligência off-chain. Um bom exemplo disso foi quando o co-fundador da Ledger foi sequestrado e os investigadores conseguiram rastrear quase todos os fundos de resgate e apreendê-los.

Infelizmente, embora a blockchain ofereça meios para rastrear transações, as forças da lei enfrentam desafios devido à sua limitada expertise em blockchain, já que as criptomoedas ainda não se tornaram mainstream.

Embora o treinamento possa ajudar mais oficiais a identificar sobreposições de casos, uma adoção mais ampla é necessária para capitalizar adequadamente a transparência que as criptomoedas oferecem.

Dominar a análise de blockchain também encorajará e auxiliará o rastreamento proativo, o que permitirá que as forças da lei interrompam redes criminosas antes que seus crimes se intensifiquem. É crucial que isso aconteça rapidamente, porque os criminosos podem eventualmente começar a empregar técnicas mais sofisticadas antes que os esforços de repressão se tornem coordenados o suficiente.