Bermuda conclui piloto de conformidade blockchain que bloqueia transações ilegais em tempo real
- A Solução de Supervisão Incorporada bloqueia transações não conformes antes da sua finalização.
- Bluprynt verifica a identidade do emissor, Chainlink aplica políticas e verifica reservas, Apex Group fornece dados independentes sobre reservas e Hacken monitora as transações.
- Bermuda planeja expandir este modelo para conformidade multijurisdicional, participação mais ampla do mercado e implantação completa em produção.
Chainlink, Apex Group, Bluprynt e Hacken concluíram um piloto de supervisão embutida com a Autoridade Monetária de Bermuda (BMA).
De acordo com documentação compartilhada pelas partes envolvidas, o piloto automatizou processos de conformidade, incluindo verificação de identidade, lastro de reservas e monitoramento de transações. O sistema também bloqueia transações não conformes antes que sejam liquidadas.
Qual piloto de ativo digital Bermuda concluiu?
O piloto recentemente concluído em Bermuda foi a Solução de Supervisão Embutida. Ele combina os sistemas de Chainlink, Apex Group, Bluprynt e Hacken, com cada um cuidando de uma função específica de aplicação.
A Bluprynt verificou a identidade legal do emissor e o contrato do token usando seu framework Know Your Issuer (KYI). Ela também traduziu os requisitos da Lei de Negócios de Ativos Digitais de Bermuda (DABA) e da Lei de Emissão de Ativos Digitais (DAIA).
O Motor de Conformidade Automatizada (ACE) da Chainlink (LINK) avalia políticas no momento da transação. A Prova de Reserva confirma que os ativos off-chain existem usando redes de oráculos descentralizadas. O Secure Mint interrompe automaticamente a emissão de tokens quando as reservas caem abaixo do nível exigido. O Protocolo de Interoperabilidade Cross-Chain (CCIP) mantém as informações de conformidade vinculadas aos ativos mesmo quando eles se movem entre diferentes blockchains.
A Apex Group forneceu dados de reserva verificados de custodiantes neutros, e a plataforma Extractor da Hacken monitorou a blockchain em tempo real, detectando anomalias e classificando o risco.
O sistema identificou problemas dentro de 250 a 500 milissegundos após uma transação ser adicionada à blockchain.
O sistema foi executado nas testnets Sepolia e Base Sepolia da Ethereum em duas trilhas.
A Trilha 1 lidava com a aplicação de políticas de identidade e conformidade, combinando Bluprynt, Chainlink e as capacidades da Hacken.
A Trilha 2 gerenciava a aplicação da prova de reserva e a vigilância de ativos, combinando os dados da Apex Group com os contratos Secure Mint da Chainlink e as análises em tempo real da Hacken.
Transações não conformes foram bloqueadas antes que pudessem ser finalizadas, o que incluía situações em que as credenciais do emissor estavam ausentes ou os requisitos de reserva não eram atendidos.
Agora que o piloto foi concluído, qual é o próximo passo?
A Autoridade Monetária de Bermuda (BMA) identificou vários problemas específicos das finanças descentralizadas (DeFi) e dos mercados de ativos digitais. Isso inclui a ausência de uma autoridade central nos sistemas DeFi, a necessidade de estruturas eficazes de combate à lavagem de dinheiro apesar do anonimato e o ritmo acelerado da inovação no DeFi.
Questões como a incerteza jurisdicional nos fluxos globais de ativos digitais e a necessidade de ferramentas de supervisão em tempo real também foram mencionadas.
A Bluprynt recentemente garantiu US$ 4,25 milhões em financiamento semente para expandir seu sistema operacional de conformidade para finanças on-chain. Os investidores incluem Coinbase Ventures e Valor Capital Group.
A Apex Group, que já atende aproximadamente US$ 3,5 trilhões em ativos em 52 países, está adquirindo a Mercer Administration Services na Austrália. O acordo recebeu aprovação regulatória da Comissão de Concorrência e Consumo da Austrália em março de 2026.
O consórcio continuará a trabalhar com a BMA para lançar o sistema de supervisão embutida para uso em produção por meio de um rollout faseado. O sistema será expandido para incluir a aplicação de identidade e licenciamento do emissor, conformidade multijurisdicional, participação mais ampla e implantação completa em produção com iteração regulatória contínua.
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Perguntas Frequentes
O que é o piloto de supervisão incorporada de Bermuda?
É um projeto de testnet concluído pela Chainlink, Apex Group, Bluprynt e Hacken, em colaboração com a Autoridade Monetária de Bermuda, que demonstrou como as regras de conformidade de ativos digitais podem ser aplicadas automaticamente dentro da infraestrutura blockchain, bloqueando transações não conformes antes da liquidação.
Quais blockchains foram utilizadas no piloto?
A solução foi implantada nas testnets Sepolia e Base Sepolia da Ethereum.
Qual foi o papel de cada empresa no piloto de conformidade de Bermuda?
A Bluprynt realizou a verificação de identidade do emissor por meio de seu framework Know Your Issuer, a Chainlink forneceu aplicação de políticas on-chain e verificação de reservas, o Apex Group atuou como administrador independente fornecendo dados autenticados de reservas, e a Hackent entregou monitoramento de transações em tempo real e detecção de anomalias.
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Hannah Collymore
Hannah é escritora e editora com quase uma década de experiência em redação de blogs e cobertura de eventos no espaço cripto. Na Cryptopolitan, Hannah contribui para a página de notícias, relatando e analisando os últimos desenvolvimentos nos setores DeFi, RWA, regulação cripto, IA e tecnologias de fronteira. Ela se formou na Universidade Arcadia com graduação em Administração de Empresas.
