Les Bermudes achèvent un pilote de conformité blockchain qui bloque les transactions illégales en temps réel
- La solution de supervision intégrée bloque les transactions non conformes avant leur finalisation.
- Bluprynt vérifie l'identité de l'émetteur, Chainlink applique les politiques et vérifie les réserves, le groupe Apex fournit des données indépendantes sur les réserves, et Hacken surveille les transactions.
- Les Bermudes prévoient d'étendre ce modèle à une conformité multi-juridictionnelle, à une participation élargie du marché et à un déploiement complet en production.
Chainlink, Apex Group, Bluprynt et Hacken ont achevé un pilote de supervision intégrée avec l'Autorité monétaire des Bermudes (BMA).
Selon la documentation partagé par les parties impliquées, le pilote a automatisé les processus de conformité, y compris la vérification d'identité, la garantie des réserves et la surveillance des transactions. Le système bloque également les transactions non conformes avant leur règlement.
Quel pilote d'actif numérique les Bermudes ont-elles achevé ?
Le pilote récemment conclu aux Bermudes est la Solution de Supervision Intégrée. Il combine les systèmes de Chainlink, Apex Group, Bluprynt et Hacken, chaque entité gérant une fonction d'application spécifique.
Bluprynt a vérifié l'identité légale de l'émetteur et le contrat de jetons à l'aide de son cadre Know Your Issuer (KYI). Il a également traduit les exigences de la loi bermudienne sur les activités d'actifs numériques (DABA) et de la loi sur l'émission d'actifs numériques (DAIA).
Le Moteur de Conformité Automatisé (ACE) de Chainlink (LINK) évalue les politiques au moment de la transaction. Proof of Reserve confirme l'existence d'actifs hors chaîne à l'aide de réseaux d'oracles décentralisés. Secure Mint arrête automatiquement l'émission de jetons lorsque les réserves tombent en dessous du niveau requis. Le Cross-Chain Interoperability Protocol (CCIP) maintient les informations de conformité attachées aux actifs même lorsqu'ils se déplacent entre différentes blockchains.
Apex Group a fourni des données de réserves vérifiées provenant de dépositaires neutres, et la plateforme Extractor de Hacken a surveillé la blockchain en temps réel, détectant les anomalies et évaluant les risques.
Le système a repéré des problèmes dans un délai de 250 à 500 millisecondes après l'ajout d'une transaction à la blockchain.
Le système a fonctionné sur les testnets Sepolia et Base Sepolia d'Ethereum sur deux pistes.
La piste un a géré l'identité et l'application des politiques de conformité, combinant Bluprynt, Chainlink et les capacités de Hacken.
La piste deux a géré l'application de la preuve de réserve et la surveillance des actifs, combinant les données d'Apex Group avec les contrats Secure Mint de Chainlink et l'analyse en temps réel de Hacken.
Les transactions non conformes ont été bloquées avant leur finalisation, y compris dans les situations où les identifiants de l'émetteur étaient absents ou que les exigences de réserve n'étaient pas respectées.
Maintenant que le pilote est achevé, quelles sont les prochaines étapes ?
L'Autorité monétaire des Bermudes (BMA) a identifié plusieurs problèmes spécifiques à la finance décentralisée (DeFi) et aux marchés d'actifs numériques. Parmi ceux-ci figurent l'absence d'autorité centrale dans les systèmes DeFi, le besoin de cadres efficaces de lutte contre le blanchiment d'argent malgré l'anonymat, et le rythme rapide de l'innovation en DeFi.
Des problèmes tels que l'incertitude juridique autour des flux d'actifs numériques mondiaux et le besoin d'outils de supervision en temps réel ont également été mentionnés.
Bluprynt a récemment levé 4,25 millions de dollars en financement initial pour étendre son système opérationnel de conformité pour la finance sur chaîne. Les investisseurs incluent Coinbase Ventures et Valor Capital Group.
Apex Group, qui dessert déjà environ 3,5 billions de dollars d'actifs dans 52 pays, acquiert Mercer Administration Services en Australie. L'opération a reçu l'approbation réglementaire de la Commission australienne de la concurrence et de la consommation en mars 2026.
Le consortium continuera de travailler avec la BMA pour lancer le système de supervision intégrée vers une utilisation en production via un déploiement progressif. Le système sera étendu pour inclure l'application de l'identité et des licences des émetteurs, la conformité multijuridictionnelle, une participation plus large et un déploiement complet en production avec une itération réglementaire continue.
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FAQ
Qu'est-ce que le pilote de supervision intégrée des Bermudes ?
Il s'agit d'un projet de testnet réalisé par Chainlink, le groupe Apex, Bluprynt et Hacken, en collaboration avec l'Autorité monétaire des Bermudes, démontrant comment les règles de conformité des actifs numériques peuvent être appliquées automatiquement au sein de l'infrastructure blockchain, bloquant les transactions non conformes avant leur règlement.
Quelles blockchains ont été utilisées dans le pilote ?
La solution a été déployée sur les testnets Sepolia et Base Sepolia d'Ethereum.
Quel rôle chaque entreprise a-t-elle joué dans le pilote de conformité des Bermudes ?
Bluprynt a géré la vérification de l'identité de l'émetteur via son cadre Know Your Issuer, Chainlink a fourni l'application de politiques on-chain et la vérification des réserves, le groupe Apex a agi en tant qu'administrateur indépendant fournissant des données de réserves authentifiées, et Hacken a livré la surveillance des transactions en temps réel et la détection d'anomalies.
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Hannah Collymore
Hannah est rédactrice et éditrice avec près de dix ans d'expérience dans la rédaction de blogs et le reporting d'événements dans l'espace crypto. Chez Cryptopolitan, Hannah contribue à la page actualités, en rapportant et en analysant les derniers développements dans les secteurs de la DeFi, des RWA, de la régulation des crypto-monnaies, de l'IA et des technologies de pointe. Elle est diplômée de l'Université Arcadia avec un diplôme en administration des affaires.
