Investidores cripto australianos já perderam $242M para golpes em 2022

De acordo com os dados mais recentes do Scamwatch, os australianos continuam caindo em golpes de investimento e criptomoedas golpes, entregando 242,5 milhões de dólares australianos aos fraudadores em 2022.

A maioria do dinheiro perdido para golpes de qualquer tipo entre janeiro e julho deste ano foi em golpes de investimento, que podem incluir tudo, desde esquemas de Ponzi tradicionais até fraudes de criptomoedas.

O valor já é 36% maior do que as estatísticas totais de 2021, que mostraram que os australianos perderam 178,2 milhões de AUD como resultado de golpes de investimento durante o ano.

Para forçar um maior investimento no combate à fraude, ativistas do consumidor estão pedindo aos bancos que assumam mais responsabilidade pela compensação das vítimas.

A Australian Broadcasting Corporation (ABC) relatou em 8 de setembro que organizações de defesa estão pressionando por mudanças que exigiriam que os bancos verificassem se o nome do destinatário corresponde ao nome da conta quando os fundos são transferidos online.

Casos de golpes cripto atraem mais regulamentações

De acordo com o CEO do Consumer Action Law Centre, Gerard Brody, “a reforma fundamental é transferir essa obrigação dos clientes individuais para os bancos quando se trata de danos por fraude.”

Broady também acrescentou que, embora os bancos peçam o nome da sua conta, eles realmente não o verificam.

A tecnologia PayID, que é opcional e permite que os clientes vejam o nome associado a um BSB e número de conta, é algo que os bancos querem que mais clientes usem.

De acordo com Brody, é evidente que o sistema voluntário que torna os consumidores exclusivamente responsáveis por evitar golpes é ineficaz.

Um aumento nas fraudes e hacks de criptomoedas, bem como a queda mais ampla do mercado, parece ter aumentado o monitoramento das autoridades australianas sobre a indústria de criptomoedas.

Sean Hughes, comissário da Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC), supostamente alertou os investidores para reconhecer que investir em ativos cripto é um tipo de “tomada de risco extrema” em 11 de setembro.

A Polícia Federal Australiana estabeleceu uma unidade especializada para rastrear transações relacionadas a criptomoedas em agosto, após anteriormente rotular a tecnologia como uma “ameaça emergente” devido ao aumento das atividades criminosas.

Em agosto, a exchange de criptomoedas Binance Australia declarou publicamente que estava endurecendo os procedimentos de integração para novos usuários, a fim de proteger aqueles que foram identificados como sendo mais vulneráveis a crimes financeiros cripto. O mês também viu o novo governo trabalhista australiano anunciar sua posição sobre a regulamentação da indústria.

De acordo com a mídia local, o comissário da ASIC, Sean Hughes, declarou:

“Queremos ser muito explícitos e inequívocos em nossas comunicações com os clientes que entram no mercado. Acreditamos que os ativos de criptomoeda são extremamente voláteis, perigosos e complexos.”