Los inversores cripto australianos ya perdieron $242M en estafas en 2022

Según los datos más recientes de Scamwatch, los australianos han seguido cayendo en estafas relacionadas con inversiones y criptomonedas estafas, entregando 242,5 millones de dólares australianos a estafadores en 2022.

La mayoría del dinero perdido en estafas de cualquier tipo entre enero y julio de este año fueron estafas de inversión, que pueden incluir todo, desde esquemas de Ponzi tradicionales hasta fraudes de criptomonedas.

La cantidad ya es un 36 % mayor que las estadísticas totales de 2021, que mostraron que los australianos perdieron 178,2 millones de AUD como resultado de estafas de inversión durante el año.

Para forzar una mayor inversión en la lucha contra el fraude, los activistas por los consumidores están pidiendo a los bancos que asuman más responsabilidad por compensar a las víctimas.

La Corporación Australiana de Radiodifusión (ABC) informó el 8 de septiembre que las organizaciones de defensa están presionando para que se realicen cambios que obliguen a los bancos a verificar que el nombre del destinatario coincida con el nombre de la cuenta cuando se transfieren fondos en línea.

Los casos de estafas cripto atraen más regulaciones

Según el CEO del Centro de Derecho de Acción al Consumidor, Gerard Brody, "la reforma fundamental es trasladar esa obligación de los clientes individuales a los bancos cuando se trata de daños por fraude".

Broady también agregó que, aunque los bancos solicitan el nombre de su cuenta, realmente no lo verifican.

La tecnología PayID, que es opcional y permite a los clientes ver el nombre asociado con un BSB y un número de cuenta, es algo que los bancos quieren que más clientes utilicen.

Según Brody, es evidente que el sistema voluntario que hace que los consumidores sean exclusivamente responsables de evitar estafas es ineficaz.

Un aumento en los fraudes y hackeos de criptomonedas, así como la caída más amplia del mercado, parece haber aumentado la supervisión de las autoridades australianas sobre la industria de las criptomonedas.

Sean Hughes, comisionado de la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC), supuestamente advirtió a los inversores que reconocieran que invertir en activos cripto es un tipo de "toma de riesgo extrema" el 11 de septiembre.

La Policía Federal Australiana estableció una unidad especializada para rastrear transacciones relacionadas con criptomonedas en agosto después de etiquetar previamente la tecnología como una "amenaza emergente" debido a un aumento en las actividades delictivas.

En agosto, el exchange de criptomonedas Binance Australia declaró públicamente que estaba endureciendo los procedimientos de incorporación para nuevos usuarios con el fin de proteger a aquellos que han sido identificados como más vulnerables al fraude financiero cripto. El mes también vio al nuevo gobierno laborista australiano anunciar su posición sobre la regulación de la industria.

Según los medios locales, el comisionado de la ASIC, Sean Hughes, declaró:

"Queremos ser muy explícitos y inequívocos en nuestras comunicaciones con los clientes que ingresan al mercado. Creemos que los activos de criptomonedas son extremadamente volátiles, peligrosos y complejos."