خسر المستثمرون الأستراليون في العملات المشفرة بالفعل $242M بسبب الاحتيال في 2022

وفقاً لأحدث البيانات من Scamwatch، استمر الأستراليون في الوقوع ضحية للاستثمارات والاحتيال المتعلق بالعملات المشفرة ، حيث قدموا 242.5 مليون دولار أسترالي للمحتالين في عام 2022.

كانت الغالبية العظمى من الأموال المفقودة بسبب أي نوع من الاحتيال بين يناير ويوليو من هذا العام هي احتالات استثمارية، والتي يمكن أن تشمل كل شيء من مخططات بونزي التقليدية إلى الاحتيال بالعملات المشفرة.

المبلغ أعلى بالفعل بنسبة 36٪ من إجمالي إحصائيات عام 2021، والتي أظهرت أن الأستراليين خسروا 178.2 مليون دولار أسترالي نتيجة للاحتالات الاستثمارية خلال العام.

من أجل دفع استثمارات أكبر في مكافحة الاحتيال، يطالب نشطاء المستهلكون البنوك بتحمل مسؤولية أكبر عن تعويض الضحايا.

أبلغت هيئة الإذاعة الأسترالية (ABC) في 8 سبتمبر أن منظمات الدعوة تضغط من أجل تغييرات ستطلب من البنوك التحقق من تطابق اسم المستلم مع اسم الحساب عند تحويل الأموال عبر الإنترنت.

قضايا الاحتيال بالعملات المشفرة تجذب المزيد من التنظيمات

وفقاً لرئيس مركز قانون المستهلك جيرارد برودي، "الإصلاح الجوهري هو نقل هذا الالتزام من العملاء الأفراد إلى البنوك عندما يتعلق الأمر بأضرار الاحتيال."

أضاف برودي أيضاً أن البنوك تطلب اسم حسابك، لكنها لا تتحقق منه حقاً.

تقنية PayID، وهي اختيارية وتتيح للعملاء عرض الاسم المرتبط برقم BSB ورقم الحساب، هي شيء تريد البنوك أن يستخدمها المزيد من العملاء.

وفقاً لبرودي، من الواضح أن النظام الطوعي الذي يجعل المستهلكين مسؤولين حصرياً عن تجنب الاحتيال غير فعال.

يبدو أن ارتفاع حالات الاحتيال والقرصنة بالعملات المشفرة، بالإضافة إلى انخفاض السوق الأوسع، قد زاد من مراقبة السلطات الأسترالية لصناعة العملات المشفرة.

حذر Sean Hughes، مفوض لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)، ادعاءً المستثمرين من التعرف على أن الاستثمار في الأصول المشفرة هو نوع من "أخذ المخاطر القصوى" في 11 سبتمبر.

أنشأت الشرطة الفيدرالية الأسترالية وحدة متخصصة لتتبع المعاملات المتعلقة بالعملات المشفرة في أغسطس بعد أن وصفت التكنولوجيا سابقاً بأنها "تهديد ناشئ" بسبب زيادة الأنشطة الإجرامية.

في أغسطس، أعلنت منصة العملات المشفرة Binance Australia علناً أنها تشدد إجراءات التسجيل للمستخدمين الجدد لحماية أولئك الذين تم تحديدهم كأكثر الفئات عرضة للجريمة المالية المشفرة. شهد الشهر أيضاً إعلان الحكومة الأسترالية الجديدة عن موقفها بشأن تنظيم الصناعة.

وفقاً لوسائل الإعلام المحلية، صرح مفوض ASIC Sean Hughes:

"نريد أن نكون واضحين وغير غامضين في اتصالاتنا مع العملاء الذين يدخلون السوق. نعتقد أن أصول العملات المشفرة متقلبة للغاية، وخطرة، ومعقدة."