한국 FSS, ‘불공정 가상자산 거래’ 감시를 위한 AI 모니터링 시스템 도입 

한국 당국은 2026년 사이버 범죄 단속을 계속 강화하고 있으며, 금융감독원(FSS)은 실시간으로 의심스러운 시장 활동을 감지하기 위해 AI를 시스템에 통합하고 있습니다.

한국 금융감독원(FSS)은 기존 시장 사기 사례로 학습된 인공지능을 시스템에 통합하여 의심스러운 거래를 실시간으로 의심스러운 거래를 감지하고 거래 내역을 상세히 보여주는 시각적 맵을 생성할 수 있게 되었습니다. 

한국 FSS, AI를 활용해 암호화폐 시장 조작 방지

한국 금융감독원(FSS)은 공식적으로 발표 거래 분석을 위한 가상자산 인텔리전스 시스템 “VISTA”에 AI를 통합하겠다고 밝혔습니다. 

VISTA는 가상자산 시장의 불공정 거래를 모니터링하고 분석하기 위해 설계된 내부 플랫폼으로, 원래 FSS 내부 직원들이 Python 프로그래밍 언어를 사용하여 개발했습니다. 

FSS는 범죄자들이 점점 더 정교해지고 있으며, 종종 Application Programming Interfaces(APIs)를 사용하여 밀리초 단위로 가격을 조작할 수 있는 고빈도 거래(HFT)를 수행한다고 지적했습니다. 따라서 수동 조사 프로세스에서 완전히 자동화된 AI 기반 감지 모델로 전환하는 것이 그들을 앞서 나가는 가장 좋은 방법이라고 밝혔습니다.

FSS는 분산 데이터 처리를 가능하게 하기 위해 2025년 12월 고급 CPU와 GPU가 장착된 고성능 서버 2대를 추가로 설치했습니다. 

VISTA 업그레이드에서 가장 중요한 것은 “1단계 자동 감지 알고리즘”의 개발입니다. 

과거 FSS 수사관들은 거래소로부터 제공된 방대한 거래 데이터 속에서 가격이 비정상적으로 움직이는 “의심스러운 구간”을 수동으로 검색해야 했습니다. 이 느리고 노동 집약적인 과정은 실제 범죄 발생 수주 또는 수개월 뒤처지는 경우가 많았습니다.

새로운 AI 알고리즘은 과거의 알려진 시장 사기 사례(예: 위장 거래, 스푸핑, 펌프 앤 덤프 등)에 대한 학습을 통해 가격 조작이 이루어진 의심스러운 기간을 자동으로 추출합니다. 

AI가 의심스러운 거래를 플래그(표시)하면, 조작자가 자금을 어떻게 이동시키고 주문 장부에 영향을 미쳤는지 조사관이 정확히 볼 수 있도록 거래 행동의 시각적 맵을 생성합니다. 

이러한 시각적 증거는 법적 과정에서 매우 중요한데, 이는 시장에서 “의도”를 조작하기 위해 사용될 수 있는 명확하고 부인할 수 없는 증거의 흔적을 제공하기 때문입니다. GPU 가속 서버의 추가로 FSS는 여러 토큰과 거래소 전반에 걸쳐 이러한 복잡한 시각적 및 통계적 분석을 동시에 수행할 수 있게 됩니다.

한국의 AI 암호화폐 감시는 어떻게 작동할까요?

2024년 7월 19일 발효된 한국의 가상자산 사용자 보호법은 Upbit, Bithumb, Coinone과 같은 가상자산 서비스 제공자(VASPs)에게 의심스러운 거래를 의심스러운 활동을 모니터링하고 당국에 보고할 의무를 부과합니다. FSS는 이러한 보고서를 검증하고 더 깊은 조사를 수행합니다.

2024년 법이 발효된 이후 FSS는 결과물을 내놓아야 한다는 압박을 받아 왔습니다. 여기에는 여러 고공 행진 사례가 포함됩니다. 여기서 언급된 “알트코인”들은 상장 직후 설명할 수 없는 거대한 가격 급등을 경험했습니다.

VISTA는 소매 투자자를 가격 조작을 하는 “고래”와 봇 운영자로부터 보호하기 위해 한국 시장과 국내 거래소에서 사용되는 데이터 형식에 특화되어 구축되었습니다. 

시간이 지남에 따라 잠재적 조작을 예측하고 FSS가 거래소에 실시간으로 경고를 발부할 수 있는 머신러닝 모델이 개발될 것으로 예상됩니다.