한국 세관, 1억 1300만 달러 규모 불법 암호화폐 거래 조직 적발

서울 관세청은 약 1억 1300만 달러 규모의 불법 암호화폐 거래 및 자금세탁에 관여한 대규모 불법 거래 조직을 적발했다고 발표했습니다. 

중국인 남성 3명이 4년 넘게 활동하며 암호화폐 거래 내역을 빼돌리거나 거래 사기를 치는 등의 수법을 사용해 온 암호화폐 범죄 조직과 관련된 혐의로 체포됐다.

관세청이 구성한 126명 규모의 "범죄자금 Trac"이 마침내 이 사건을 해결했다.

정부는 2026년 1월 재무부, 국가정보원, 금융범죄수사국 소속 직원들로 구성된 "불법 외환 거래에 대한 정부 차원의 대응팀"을 창설했습니다.

1억 1300만 달러 규모 의 불법 지하실이 적발 되었습니다

서울시 관세청은 외환거래법 위반 혐의로 30대 중국인 남성 3명을 검찰에 송치했다. 이들은 4년 동안 약 1489억 원(미화 약 1억 1300만 달러)에 달하는 금액을 자금세탁 및 불법 환전한 혐의를 받고 있다.

해당 그룹은 2021년 9월부터 작년까지 운영을 지속했습니다. 이들은 여러 해외 국가에서 가상화폐를 매입하여 한국의 디지털 지갑으로 이체한 후, 이를 한국 원화로 환전했습니다. 그런 다음 위챗 페이, 알리페이 등 중국 모바일 결제 앱을 통해 고객으로부터 결제를 받은 후, 국내 은행 계좌에서 cash 인출했습니다.

고객들은 무역 상품이나 면세품 대금 결제 등 다양한 이유로 이러한 불법 서비스를 이용했습니다. 일부 고객은 해외 유학 자금을 송금하기 위해 이 시스템을 사용하기도 했습니다

흥미롭게도, 용의자 중 한 명은 성형외과 상담실 책임자로 일하면서 자신의 직위를 이용해 외국인 고객들에게 공식 은행을 거치지 않고 고가의 수술비를 지불할 수 있는 방법을 약속하며 모집했습니다. 이를 통해 고객들은 자금 출처를 숨기고 높은 은행 수수료를 피할 수 있었습니다.

한국은 현재 기록적인 암호화폐 범죄 급증에 직면해 있습니다. 2025년에는 3만 6천 건 이상의 의심스러운 거래 신고(STR)가 접수되었는데, 이는 이전 해의 두 배에 달하는 수치입니다.

불법 암호화폐 거래 조직은 어떻게 수년간 운영될 수 있었을까요?

이 범죄 조직은 은행을 거치지 않고 국경을 넘어 돈을 이체하는 '환치기'라는 수법을 이용해 오랫동안 발각되지 않고 활동할 수 있었습니다. 암호화폐 플랫폼은 어느 정도 익명성을 제공하기 때문에 일반 은행 감시 기관이 이들이 진행한 거래가 실제 상품 및 서비스 대금 지불인지 확인하기 어렵게 만듭니다.

용의자들은 또한 ‘분할 송금’과 여러 개의 은행 계좌를 사용했습니다. 이들은 거액의 돈을 소액으로 나누어 여러 디지털 지갑과 계좌를 통해 송금함으로써 자금의 출처를 숨겼습니다.

불법 외환 거래를 막기 위해 금융위원회(FSC)는 올해 초 '트래블 룰'을dent. 발표하며 , 거래소가 100만 원(680달러) 미만의 소액 암호화폐 송금을 포함한 모든 암호화폐 송금인의 을 보고하도록 의무화했습니다

2025년 말 업비트(Upbit) 거래소에서 3,600만 달러 규모의 해킹 사건이 발생한 후, 금융감독위원회(FSC)는 암호화폐 플랫폼을 은행처럼 취급하는 법안을 추진하고 있습니다. 이는 거래소가 고객 자금을 보호하지 못할 경우 도난 자산의 최대 10%에 달하는 막대한 벌금을 부과받게 된다는 것을 의미합니다.