암호화폐 범죄 급증: 인도, 8개월간 약 12,000건의 의심스러운 거래 발생 보고

인도의 공식 자료에 따르면, 불법 암호화폐 거래가 지난해 약 1,000건에서 최근 몇 달 동안 거의 12,000건으로 급증했습니다. 이러한 의심스러운 거래에 연루된 사람들의 대다수는 20대에서 40대 사이입니다.

정부 통계에 따르면 2023년에서 2024년 사이에 1,343건의 의심스러운 거래가 발생했습니다. 올해 첫 8개월 동안에는 그 수가 773% 증가한 11,720건에 달했습니다. 이러한 의심스러운 거래의 82%는 20대와 30대에서 발생했습니다.

암호화폐 사용 증가 에 따라 규제가 강화되고 있습니다 .

현재 인도 에는 암호화폐로 널리 알려진 가상 디지털 자산을 거래하는 사람이 3,400만 명 에 달합니다 . 2025년 11월 30일 기준, 이들이 보유한 암호화폐의 총 가치는 24,800억 루피(약 2조 4천억 원)에 이릅니다. 이 중 약 41%는 인도 외부에 기반을 둔 사이트에서 거래되는데, 현지 규제 당국이 이들에게 접근하기 어려운 상황입니다.

당국은 디지털 화폐를 신뢰하지 않습니다. 관계자들은 디지털 화폐가 세금 회피, 테러 자금 조달, 불법 자금 세탁에 이용될 수 있다고 주장합니다. 이에 따라 2023년 3월, 암호화폐 거래소에 대한 적절한 감독을 위해 자금세탁방지법이 개정되었습니다.

인도 금융정보분석원(FIU)은 이제 인도에서 암호화폐를 사고팔거나 보관하는 것을 돕는 모든 회사를 의무적으로 등록하도록 하고 있습니다. 회사의 본사가 마이애미에 있든 뭄바이에 있든 상관없습니다. 인도인이 해당 회사를 통해 디지털 화폐를 이체하거나 루피로 암호화폐를 거래하려면 등록이 필수적입니다

지금까지 52개 회사가 등록했습니다. 이 회사들은 범죄 자금으로 의심되는 거래, 불필요하게 복잡해 보이는 거래, cash 출처를 확인할 수 없는 거래 등을 모두 보고해야 합니다. 오래된 계좌가 갑자기 활성화되는 경우, 보고 한도 바로 아래에서 이루어지는 거래, 장부상 손실을 만들기 위한 허위 거래, 출처를 알 수 없는 자금 등이 위험 신호로 작용합니다.

이러한 보고서 제출 건수가 크게 증가했습니다. 기업들은 2024 회계연도에 1,343건의 보고서를 제출했고, 이 수치는 2025 회계연도에 6,272건으로 늘어났습니다. 올해 11월 30일까지는 이미 11,720건에 달했습니다.

관계자들은 2023년 5월부터 2025년 5월까지 접수된 9,795건의 보고서를 검토했습니다. 가장 자주 언급된 암호화폐는 테더(Tether)로, 1달러와 동일한 가치를 유지하도록 설계되었습니다. 테더는 7,467건(전체 보고서의 76%)에서 등장했으며, Bitcoin 6%에 그쳤습니다.

단순한 사기 행위가 차지했습니다 . 비정상적으로 복잡하거나 특이한 거래는 16%, 이상한 계정 활동은 10%를 차지했습니다.

주별로 보면 라자스탄이 18%로 가장 많은 보고율을 기록했고, 이어 우타르프라데시가 11%로 그 뒤를 이었다. 마하라슈트라와 서벵골은 각각 7%, 마디아프라데시는 6%였다.

BJP 소속 바르트루하리 마흐탑 의원이 이끄는 재정 위원회는 현재 암호화폐를 조사하고 있습니다. 정부는 정보기술법 2000년 제69A조 위반자에게 29억 루피의 벌금을 부과하고 63개 웹사이트를 차단했습니다.

캄보디아 연루로 인신매매 우려가 제기되고 있다

이 문제가 얼마나 심각한지를 보여주는 사례가 하나 있습니다 . 수사관 들은 인터넷 접속 경로가 trac. 이들은 캄보디아 전화번호를 이용해 인도 암호화폐 계좌에 접속하고 캄보디아로 된 고객 34명을 발견했습니다 캄보디아 결제 회사인 후 이오네 페이(Huione Pay) 를 통해 돈을 인출했습니다 . 경찰은 이 자금 이 인터넷 범죄 및 인신매매와 연관되어 있다고 보고 있습니다 .

금융정보분석원(FIU) 보고서에 따르면, "이들은 USDT로 계좌에 자금을 입금한 후 즉시 현금화하여 해당 금액을 루피로 인출하는 일관된 행태를 보였다.".

소프트웨어에 따르면 trac암호화폐 이동 경로를해당디지털 코인은 휴이온 페이(Huione Pay)에서 나온 것으로 나타났습니다. 여러 고객이 동일한 휴대전화나 컴퓨터를 사용하여 로그인하고 인터넷 주소를 공유했습니다.

휴이온 페이는 왓츠앱을 통해 이 고객 21명과 접촉했다고 밝혔습니다 . 이들 중 8명은 캄보디아, 6명은 태국, 1명은 베트남, 1명은 인도에 거주했습니다. 이들은 호텔, 레스토랑, 엔지니어링, 슈퍼마켓 등에서 일반적인 직종에 종사했습니다. 이처럼 많은 돈을 이리저리 옮겨 다닐 만한 직업은 아니었습니다

미국은 이제 휴이오네 그룹을 미국 금융 시스템에서 차단했습니다. 그들은 더 이상 달러로 거래할 수 없습니다.

또 다른 문제는 세금 징수입니다. 암호화폐는 세무 당국에 정기적으로 보고하는 기관을 우회함으로써 사용자들이 국경을 넘어 단 몇 초 만에 은밀하게 송금할 수 있도록 해줍니다.

.dent개인들이 중앙 기관이 없는 서비스, 자신이 관리하는 개인 지갑, 그리고 외환 거래를 더 많이 이용함에 따라 과세 대상 소득을 파악하기가 점점 더 어려워지고 있습니다. 세무 당국은 부동산 소유주를 식별하거나 미납 세금을 징수하는 데 어려움을 겪고 있습니다dent수익은 종종 기록되지 않습니다. 화폐 로