인도 카르나타카 주 경찰청 산하 사이버범죄 수사 교육연구센터는 최근 발표한 보고서에서 전국적으로 암호화폐 사기가 증가하는 원인으로 규제 미비를 지적했습니다. '사이버 범죄에서 자금 세탁책 이용에 대한 연구'라는 제목의 이 보고서는 규제 미비를 주요 원인 중 하나로 언급했습니다.
이 연구는고위 경찰 간부 회의에서 공개된 trac과 회수를 어렵게 만든다고 덧붙였습니다.
국가 사이버 범죄 보고 포털(NCRP)의 2024년 데이터에 따르면, 카르나타카 주에서 사이버 범죄로 인한 손실액은 약 2,915억 루피(3억 4,900만 달러)에 달하는 것으로 나타났습니다. 이는 전년도 660억 루피(7,920만 달러)에서 4배 증가한 수치입니다.
CID 연구에 따르면 인도에서 암호화폐 사기가 증가하고 있는 것으로 나타났습니다
이 연구는 또한 자신의 은행 계좌를 이용하여 범죄자들을 위해 의도적으로든 무의식적으로든 자금을 이체하는 자금 세탁업자(머니 뮬) . 범죄자들은 이들의 계좌를 이용하여 투자 사기나 랜섬웨어와 같은 여러 불법 활동을 통해 수백만 명의 무고한 피해자로부터 훔친 돈을 세탁하거나 은닉할 수 있으며, 최종적으로 이러한 불법 자금을 암호화폐 또는 cash 인출을 통해 사이버 범죄 네트워크 운영자에게 전달합니다.
"규제되지 않은 암호화폐 시장은 자금 세탁 문제를 악화시키고 있습니다. 최근 사례들을 보면 자금 세탁된 자금이 자금 세탁책을 이용해 암호화폐로 전환되거나, 합법적인 암호화폐 거래자와의 개인 간 거래(P2P)를 통해 유통되는 것으로 나타났습니다."라고 사이버 범죄 경찰 전문가와 인도 데이터 보안 위원회가 작성한 보고서는 지적합니다.
연구에 따르면, 암호화폐를 통한 사이버범죄 수익금 세탁은 사용자가 암호화폐로 입금할 수 있는 온라인 카지노와 같은 플랫폼으로 인해 더욱 복잡해집니다. 이러한 플랫폼 대부분은 고객확인(KYC) 요건이 미흡하거나, KYC 관련 규제 체계가 허술한 해외에 기반을 두고 있습니다. 연구는 이러한 점들이 수사관들에게 심각한 어려움을 초래한다고 지적했습니다.
이 연구는 또한denttractrac tractractractrac tractraccashcash cashcashcashcash cashcash 지역 외딴 있는 ATM을 이용하기 때문에 환전 추적이 매우 어렵습니다. 연구는 "많은 경우 불법 자금은 미등록 플랫폼 및 거래소를 통한 P2P(개인 간) 이체를 통해 암호화폐로 환전된다"고 밝혔습니다.
은행들이 의심스러운 거래를 신고하지 않고 있다
인도중앙은행(RBI)은 사이버 범죄 감소를 위한 노력의 일환으로 중앙 금융정보분석원(FIU)에 '의심스러운 거래 보고서'를 제출하도록 의무화하고, 미준수 시 경고 조치를 취했지만, 은행들은 이 법을 제대로 준수하지 않고 있습니다. 보고서는 "조사 결과, 은행들이 대량 거래가 발생할 경우 이를 의심스러운 거래로 분류하지 못하는 경우가 있는 것으로 드러났다. 이러한 실패는 대개 은행의 과실 때문이며, 드물게는 은행 내부자의 공모에 의한 경우도 있다"고 밝혔습니다.
은행들은 또한 사용자들이 계좌에 연결된 등록된 전화번호를 쉽게 변경할 수 있도록 허용했다는 비난을 받고 있으며, "사기꾼들이 실제 계좌를 팔아넘겨 자신의 전화번호를 연결하고 인터넷 뱅킹을 장악하게 된다"는 점이 지적되고 있다. 심지어 새 휴대전화 번호가 은행에 등록된 번호와 일치하지 않더라도 말이다.
"RBI가 휴대전화 번호 변경에 대한 엄격한 실사를 의무화했음에도 불구하고, 모든 은행에서 일관되게 시행되고 있지는 않다"고 연구는 지적합니다. 또한, RBI는 자금 세탁에 이용되는 것으로 의심되는 계좌를 탐지하기 위해 인공지능/머신러닝 기반 솔루션인 '뮬헌터(Mulehunter.AI)'를 자체 개발했다고 연구는 언급합니다. 법적 측면에서, 현행법에 자금 세탁에 이용되는 사람들을 처벌하는 조항이 미비한 것이 인도의 사이버 범죄 규제에 걸림돌이 되어 왔습니다.
