世界で2番目に大きい投資銀行であるゴールドマンサックスは、年間株主の手紙で最終的に暗号を認め、業界で長年の沈黙を破りました。
少なくとも2017年以来、レポートで Bitcoin とブロックチェーンを避けてきたウォールストリートの巨人は、Cryptoが金曜日に財務の勢力であることを初めて認めました。
「ElectronICの取引の成長と、暗号通貨やAIテクノロジーなどの取引や分散型台帳技術を含む新製品と技術の導入は、競争が激化しています」とGoldmanは2024年の手紙で述べています。
ゴールドマン・サックスは、暗号の支配力の高まりに反応します
何年もの間、ゴールドマン・サックスはそれが存在しなかったように暗号を扱いました。 2017年から2023年にかけて、銀行からの Bitcoin、ブロックチェーン、またはデジタル資産については言及されていませんでした。しかし、2024年1月にSpot Bitcoin ETFの承認を得て始まった Bitcoinの大成長は、トランプの親クリプトの政策とともに、Wall Streetが業界の見方を変えました。
金曜日のゴールドマンサックスの正確な言葉は次のとおりでした。「私たちは、私たちと競合他社が提供する金融商品の種類とクライアントの経験に基づいて競争しています。状況によっては、競合他社が提供していない金融商品を提供する場合があり、クライアントが好む可能性があります。
その声明だけでも、ゴールドマン・サックスは、暗号にやさしい銀行や投資会社にビジネスを失っていることを知っています。暗号取引に手を出していますが、慎重になり続けています。 2021年に、銀行は暗号取引デスクを立ち上げ、2022年にデジタル資産プラットフォームを導入しました。また、金融コミュニケーションと記録管理を改善するために設計されたブロックチェーンベースのシステムであるCanton Networkを実験する数少ない銀行の1つでした。
それにもかかわらず、銀行は依然として暗号の危険を抱えていると考えています。 「分散型台帳技術、暗号通貨、および同様の技術のアプリケーションの有病率と範囲は成長していますが、この技術は初期であり、サイバー攻撃に対して脆弱であるか、他の固有の弱点を持つ可能性があります」とゴールドマンサックスはその手紙。
ゴールドマン・サックスはまた、暗号市場でのクライアント活動を促進したり、ブロックチェーン企業に投資したり、暗号を担保として受け入れたりすると、リスクに直面していると警告しました。
ゴールドマンサックスは、2024年に大規模な収益の増加を獲得しました
一方、ゴールドマン・サックスは2024年に大量の数字を記録しました。その純収益は前年比で16％増加し、535億ドルに達しました。 1株当たり利益は77％上昇して40.54ドルでした。株式利益率（ROE）は500ベーシブポイント増加して12.7％になりました。また、銀行は効率比を11.5パーセントポイント改善し、63.1％に下げ、株主の総リターンは52％急増し、全面的にtronGとして示されました。
Goldman Sachsは、グローバルバンキング＆マーケット（GBM）とAsset＆Wealth Management（AWM）の2つの主要なビジネスユニットを運営しています。
投資銀行、債券、通貨、および株式をカバーするGBMは、銀行の金融バックボーンのままであり、クライアントが主要なM＆A取引、成長のための安全な資金調達、市場のボラティリティに対するヘッジをナビゲートするのに役立ちました。銀行は、2019年以降、債券および株式ファイナンス事業を拡大しながら、M＆Aアドバイザーのトップとしての地位を維持しました。
AWM側では、Goldman Sachsは、クライアント資産が1.6兆ドルに急増したため、記録破りの数字を報告しました。これは、料金ベースの純流入の第28四半期です。また、銀行は代替投資に拡大し、700億ドル以上の民間クレジットおよびプライベートエクイティファンドを調達しました。
Goldman Sachsは、民間の資金調達と代替投資業務を強化するために、2025年にCapital Solutions Groupを立ち上げました。これは、銀行の資金調達、構造化、およびリスク管理サービスを統合し、成長する民間信用市場を利用できるようにしました。
ゴールドマン・サックスはまた、コストを削減し、効率を高めるために、AI主導の自動化に大きな賭けをしています。 2024年に、運用を最適化するための3年間の戦略を導入しました。従業員は現在、意思決定を合理化するために設計された自然言語の財務アシスタントであるAI搭載のコーディングツールとGS AIにアクセスできます。
この自動化の推進は、将来の投資のために資本を解放しながら運用費用を削減する銀行の計画の一部です。 Goldman Sachsは、AI主導のワークフローが2025年までに日常業務に完全に統合されることを期待しています。
「私たちは、サイクルを通じて10代半ばのリターンを生成するための道に自分自身を置きました」と、ゴールドマンサックスのCEOであるデイビッドM.ソロモンは株主の手紙で述べました。 「金融市場の参加者は、米国経済の競争力と持続的な成長の機会を認識し続けています。しかし、ここ数週間見たように、環境は迅速にシフトする可能性があります。インフレ、潜在的な関税のエスカレーション、および複数の地域での地政学的な緊張と長期の紛争の犠牲によって、世界の成長が妨げられてきました。」
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