チリ、資金洗浄とトレン・デ・アラグアとの関連を理由にPlusspayのライセンスを取り消し

仮想通貨プラットフォームのPlusspayは、捜査当局が同社をベネズエラの犯罪組織Tren de Araguaが運営する資金洗浄組織と関連付けたことを受け、チリの規制当局によって登録を取り消された。.

登録が取り消されたことで、Plusspayは同国における顧客へのサービス提供能力を一切失った。また、顧客への預金全額の返還も求められる見込みだ。. 

Plusspayはどうなったのですか？

チリの金融規制当局である金融市場委員会（CMF）は6月26日、仮想通貨プラットフォーム「Plusspay」を運営するInversiones Plusservice SpA社の登録を取り消すと発表した。この決定により、同社はチリ国内での顧客サービス提供能力を失い、保有している顧客資金を返還せざるを得なくなる。.

Plusspayは、チリで規制された金融サービスであると宣伝していた仮想通貨プラットフォームだった。しかし、登録はしていたものの、運営に必要な完全な認可は取得していなかった。.

Cryptopolitan 以前 、同社がチリ・ペソでの預金を受け入れ、それを主にテザー（USDT）とUSDコイン（USDC）といったステーブルコインに変換していたと報じた。捜査当局によると、Plusspayはその後、これらの暗号資産を海外のウォレットや銀行口座に送金していたという。

検察当局は、このネットワークに関連する8400万ドル以上の不審な取引を突き止めた。これらの資金は、恐喝や麻薬密売など、トレン・デ・アラグア・ギャングに関連する犯罪活動から得られたものとされている。.

米国財務省外国資産管理局（OFAC）は、2024年にトレン・デ・アラグアを国際犯罪組織に分類した。.

このプラットフォームの創設者であるホセ・マヌエル・リオス・グアイド氏（38歳のベネズエラ国籍）は、 南部首都圏地方検察庁から逮捕状が出された後、現在逃亡中である。

検察側は、リオス・グアイド氏が、BexGroup SpA、BexDigital Services SpA、Bexpay Business Enterprises SpAといった「Bex」ブランド名のペーパーカンパニーのネットワークを利用して、チリの銀行システムを通じた資金の流れを隠蔽したと主張している。.

同じ住所を持つ関連会社がフロリダ州でも見つかった。.

リオス・グアイド氏は2021年に同社を共同設立し、2023年に暗号資産の保管および仲介サービスを提供するPlusspayプラットフォームを正式に立ち上げた。Plusspayは新規ユーザーの受け入れを停止するよう命じられたが、ユーザーにすべての預金を返還する権限は依然として保持している。.

チリでは、完全な認可を受けずに取引所を運営することは可能ですか？

CMFは、チリのフィンテック法に基づき、企業はCMFのフィンテック登録簿に登録した後、実際に事業を行う前に別途認可を取得する必要があることを明確にした。.

Plusspayは2024年初頭に登録したが、CMFの規制を受けていると宣伝し始める前に、承認の第2段階を完了していなかった。.

報道によると、無許可のプラットフォームはあたかも正規のライセンスを保有しているかのように日常的に運営されており、CMF（金融市場委員会）にはそれらを直接閉鎖する法的権限がない。CMFはPlusspayの件のように、違反行為を検察に通報したり、登録を取り消したりすることはできるが、フィンテック企業を一方的に閉鎖することはできない。.

CMFは現在、フィンテック登録企業すべてについて、要件を遵守しているかどうかを確認するための審査を行っている。Plusspay以外にも、更新された情報要件を満たしていないとして、すでに複数の企業が指摘を受けている。.

フィンテック法の下では、適切な許可なしに事業を行うことは重大な違反行為であり、詐欺行為を行いながら事業を行うことは刑事訴訟において加重事由となる。.

Cryptopolitan 報道によると、数週間前にはチリ警察が 別の資金洗浄組織 。この組織は銀行口座や仮想通貨送金を通じて最大8800万ドルを移動させていた。検察官のヘクトル・バロス氏は、この作戦を「我が国でこれまで目にした中で最大規模の資金洗浄事件の一つ」と評した。