- チリの金融市場委員会（CMF）は、ベネズエラの犯罪組織「トレ・デ・アラグア」が運営するマネーロンダリングネットワークとの関連を理由に、Plusspayの登録を取り消しました。
- 創業者のホセ・マヌエル・リオス・ガイド氏は逃亡者であり、逮捕状が出されています。
- PlusspayはCMFの規制下にあると宣伝していましたが、実際には事業運営の認可を受けていませんでした。
暗号通貨プラットフォームのPlusspayは、ベネズエラの犯罪組織Tren de Araguaが運営するマネーロンダリング活動と関連付けられた後、チリの規制当局によって登録を取り消された。
登録が取消されたことにより、Plusspayは国内で顧客にサービスを提供する能力を完全に失った。また、すべての預金を顧客に返還することが期待されている。
Plusspayには何があったのか？
チリの金融規制当局であるComisión para el Mercado Financiero（CMF）は6月26日、Plusspay暗号通貨プラットフォームの背後にある企業Inversiones Plusservice SpAの登録を取り消すと発表した。この決定により、同社は国内で顧客にサービスを提供する能力を失い、保有している顧客資金の返還を余儀なくされる。
Plusspayは、チリで規制された金融サービスとして宣伝していた暗号通貨プラットフォームであった。しかし、同社は完全な認可ではなく、登録のみを持っていた。
Cryptopolitan 以前に報告 同社はチリペソでの預かりを受け入れ、主にTether（USDT）とUSD Coin（USDC）などのステーブルコインに変換していた。調査官によると、Plusspayはこれらの暗号通貨資金を外国のウォレットや銀行口座にルーティングしていた。
検察当局は、このネットワークに関連する8,400万ドル以上の不審な取引を特定した。これらの資金は、Tren de Araguaギャングに関連する恐喝や麻薬密売などの犯罪活動から来たものとされている。
米国財務省の外国資産管理室（OFAC）は、2024年にTren de Araguaをグローバルな犯罪組織として指定した。
プラットフォームの創設者である38歳のベネズエラ国籍のJose Manuel Rios Guaidoは、南メトロポリタン地域検察庁によって 逮捕状 が発行された後、現在行方不明となっている。
検察当局によると、Rios GuaidoはBexGroup SpA、BexDigital Services SpA、Bexpay Business Enterprises SpAなど、「Bex」ブランド名のシェルカンパニーのネットワークを使用して、チリの銀行システムを通じた資金の流れを隠蔽していた。
同じ住所を共有する関連会社もフロリダ州で見つかった。
Rios Guaidoは2021年に同社を共同設立し、2023年に暗号通貨の保管およびブローカーサービスを提供するためにPlusspayプラットフォームを正式にローンチした。Plusspayは新規ユーザーのオンボーディングを停止するよう命じられているが、同社は依然としてすべての預金をユーザーに返還する許可を得ている。
交換所は完全な認可なしでチリで運営できるのか？
CMFは、チリのフィンテック法の下では、企業がCMFのフィンテック登録簿に登録し、その後、実際に運営を許可される前に別の認可を取得する必要があると明確にした。
Plusspayは2024年初頭に登録したが、CMF規制下にあると宣伝を始める前に、承認の第2段階を完了しなかった。
認可されていないプラットフォームは、通常、完全なライセンスを保持しているかのように運営していると報告されており、CMFにはそれらを直接閉鎖する法的権限がない。CMFは検察当局に違反を通報し、Plusspayの場合のように登録を取り消すことはできるが、フィンテックを一方的に閉鎖することはできない。
CMFは現在、フィンテック登録簿にあるすべての企業が要件を遵守しているかを確認するためにレビューを行っている。Plusspay以外にも、更新された情報要件を満たしていないとして複数の企業がマークされている。
フィンテック法の下では、適切な認可なしで運営することは重大な違反であり、詐欺を行いながら運営することは刑事手続きにおける加重要因となる。
Cryptopolitanは、数週間前にチリ警察がほぼ20人を逮捕したと報じた。 別のマネーロンダリング組織 が銀行口座と暗号通貨送金を通じて最大8,800万ドルを移動させた。検察官のHéctor Barros氏は、その事件を「我が国で見た中で最大のマネーロンダリング事件の一つ」と呼んだ。
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よくある質問
ホセ・マヌエル・リオス・ガイド氏とは誰ですか？
リオス・ガイド氏は38歳のベネズエラ国籍で、2021年にPlusspayを設立し、親会社であるInversiones Plusservice SpAの共同設立にも携わりました。チリの検察当局は「オペラシオン・トキオ」の一環として彼に対する逮捕状を発令しており、当局は彼がベネズエラかコロンビアへ逃亡した可能性があるとみています。
Plusspayはどのようにして「トレ・デ・アラグア」のために資金洗浄を行ったと疑われていますか？
検察当局は、Plusspayがチリペソでの預かり金を受け取り、USDTやUSDCなどのステーブルコインに変換した後、海外のウォレットや銀行口座へ送金したと主張しています。このネットワークに関連する不審な取引額は8,400万ドルを超え、多数のシェルカンパニーを介した複雑な構造で行われたとされています。
Plusspayはチリで合法的に事業を行う許可を得ていたのでしょうか？
いいえ。CMFは、Plusspayがフィンテック登録簿に登録されたことは確認しましたが、金融サービスを実際に提供するためにチリのフィンテック法で要求される個別の承認ステップを完了しなかったと明確にしました。これは、公にはCMFの規制下にあると主張していたにもかかわらずです。
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ハンナ・コリーモア
Hannahは、暗号通貨分野でほぼ10年にわたるブログ執筆およびイベントレポートの経験を持つライター兼編集者です。Cryptopolitanでは、ニュースページに寄稿し、DeFi、RWA（実世界資産）、暗号通貨規制、AI、フロンティアテック業界の最新の動向を報告・分析しています。アーケディア大学でビジネス経営の学位を取得しています。
