カナダの裁判所、女性が詐欺警告を無視したため仮想通貨取引所は責任を負わないと判決

ブリティッシュコロンビア州の裁判所は、カナダの仮想通貨取引所が、詐欺の標的となっているという警告を女性が数回無視したために顧客が被った67万1000カナダドル（48万米ドル）の損失について責任を負わないとの判決を下した。.

ブリティッシュコロンビア州最高裁判所のリンゼイ・ルブラン判事は先週月曜日、ビクトリアdent のヤン・リー・シュー氏がカルガリーに拠点を置く取引所NDAX Canadaを相手取って起こした訴訟を棄却し、NDAXに有利な判決を下した。最高裁判事は、NDAXは職務を遂行し、同氏が詐欺被害​​に遭わないように適切に行動したと述べた。.

NDAXは移管前に4つの警告を発した

によると 判決書 、徐容疑者はオンライン投資の機会を得るためにNDAXを通じて67万1000カナダドル以上のデジタル資産を外部ウォレットに移したが、後にそれが詐欺であることが判明した。 

カナダ金融取引報告分析センター（FINTRAC）に金融サービス業者として登録されているNDAXは、徐氏が取引を完了する前に詐欺の可能性について4回警告していた。.

ルブラン判事は、NDAXが「疑わしい金融活動をdent、原告にそれ以上進めないよう警告したが、原告は警告に従わなかった」と記した。

最初の警告は、Xu氏が取引所の仮想通貨リスク開示に同意し、仮想通貨取引は取り消し不可能であることを認めた際に発せられました。Xu氏は「被告に対し、プラットフォームのページで「同意」をクリックすることで、仮想通貨リスク開示を受け取り、理解したことを確認した」とのことです。

すぐに2回目の警告が発せられ、Xu氏に対し、 暗号資産の出金は 一度処理されると取り消すことはできないと注意を促した。開示事項には次のように記されていた。 

「暗号資産の出金は最終的かつ不可逆的であることを理解しています。NDAXは、私の不正確な情報による損失や、NDAXの管理外のネットワーク問題による遅延については責任を負いません。」徐氏は再び「はい」をクリックした。.

3度目は2023年4月18日、NDAXの従業員が徐氏に直接電話をかけ、取引を確認した時のことでした。会話の中で、従業員は徐氏に「詐欺に遭っている可能性が高い」と明確に警告し、取引を続行しないようtron勧めました。. 

徐氏は尋問を続けることを主張し、職員は「リスク要因」を理由に問題をエスカレートさせた。録音されたこの通話は裁判の証拠の一部となった。.

「被告の原告に対する警告はこれ以上明確なものではなかったと私は考える」とルブラン判事は判決文で述べた。.

4度目にして最後の警告は、NDAXのコンプライアンス担当役員であるジュリア・バラノフスカヤ氏から発せられた。彼女は徐氏に再度電話をかけ、影響について理解していることを確認した。バラノフスカヤ氏は徐氏に対し、「暗号資産詐欺の標的になる可能性がある」と説明し、一度送金した資金は取り消すことができないことを改めて強調した。.

「バラノフスカヤ氏は、被告は受取人のウォレットを誰が管理しているかを知らなかったと証言した。被告はその情報を把握しておらず、被告にできることは原告に対し、最初の取引には詐欺の兆候が見られると警告することだけだったからだ。この証拠も異論はない」とルブラン判事は推測した。.

会話の中で、徐容疑者は警察官に対し、金融取引の経験は豊富だと保証した。報道によると、彼女は20年以上株式取引を行っており、職業は会計士で、投資には自身の貯蓄を活用していると述べたという。. 

NDAXは義務を果たしたとカナダの裁判所が判決

ルブラン判事は、NDAXが顧客保護のために合理的な措置を超えた措置を講じたと結論付けた。「原告の損失は遺憾であるが、被告に責任はないと考える」と彼女は記した。

判決ではまた、NDAX は疑わしい行為を報告し、顧客と直接連絡を取り、書面および口頭で警告を与えるなど、責任ある行動をとったと主張された。. 

徐氏の訴訟では、損失を防ぐためにNDAXは彼女の取引を完全にブロックすべきだったと主張しており、裁判官は次のように述べた。

「原告は被告が注意義務に違反したことを立証できていない。いずれにせよ、被告は原告が被った損失を引き起こしていないと私は判断する。」

カナダ、暗号通貨の監督を強化

この判決は、カナダの規制当局が仮想通貨取引プラットフォームとコンプライアンス違反の監視を強化している中で下された。当局は、国内外を問わず、デジタル資産業界におけるマネーロンダリング対策（AML）およびテロ資金供与対策法の執行強化を推進してきた。.

ように 報じた が Cryptopolitan 、カナダ金融取引報告分析センターは、バンクーバーを拠点とする暗号通貨プラットフォームに対し、規制史上最大の罰金となる記録的な1億7,690万カナダドルの罰金を科すと発表した。