シリコンバレー銀行幹部17人が破綻に関与したとして連邦預金保険公社（FDIC）に提訴される

連邦預金保険公社（FDIC）は 本日、シリコンバレー銀行（SVB）の元幹部および取締役17名を相手取り、同行の2023年3月の破綻を引き起こした重大な過失および受託者責任違反を理由とする大規模な訴訟を起こした。

訴訟 では 、元CEOのグレゴリー・ベッカー氏、元CFOのダニエル・ベック氏、その他15名が被告として挙げられている。SVBの管財人を務めるFDICは、被告らが基本的な銀行業務の原則と内部リスク管理方針を無視したと主張している。裁判資料によると、被告らは利益と株価の上昇を追求し、銀行を「壊滅的なリスク」にさらしたとされる。

リスクの高い賭けと2億9400万ドルの配当

FDICの申し立ての核心は、金利と流動性管理に関連した一連の不適切な判断です。シリコンバレー銀行は、金利上昇の影響を受けやすい米国債や住宅ローン担保証券などの長期国債に大きく依存していました。.

連邦準備制度理事会がインフレに対応して金利を引き上げ始めると、これらの資産の価値は急落し、SVBの負債返済能力は大幅に低下した。.

FDICはまた、2022年12月にSVBの親会社に支払われた2億9,400万ドルの配当金を「極めてdent」だと批判した。この支払いはSVBが破綻するわずか3か月前に銀行の資本を枯渇させたため、SVBが経営維持のために必死に cash 必要としていた時期にSVBを脆弱な状態に置いた。.

被告は反撃する

SVBの元最高リスク管理責任者、ローラ・イズリエタ氏の弁護士は、これらの疑惑に強く反論した。イズリエタ氏は、破綻のほぼ1年前の2022年4月に同行を退職していた。弁護団は、彼女が退職前にリスク管理に関する適切な助言を行っていたにもかかわらず、訴訟にイズリエタ氏を組み込んだことは「言語道断」だと主張した。.

ベッカーを含む他の被告は公にはコメントしていないが、ロイター 通信による 、ベッカーの弁護団は、ベッカーは旅行中で連絡が取れないと述べている。

シリコンバレー銀行の破綻は、2023年3月8日に始まりました。同行は210億ドル相当の証券を売却し、18億ドルという驚異的な損失を出したと発表したのです。また、バランスシートの穴を埋めるため、株式売却を通じて22億5000万ドルを調達する計画も発表しました。この発表は、パニックの連鎖反応を引き起こしました。.

3月9日までに、ベンチャーキャピタルやテクノロジー系スタートアップ企業は驚くべきペースで預金を引き出そうとしていた。ピーター・ティール率いるファウンダーズ・ファンドは預金をすべて引き出したと報じられ、SVBはその日の終わりまでに420億ドルの引き出し要請に直面した。これは総預金額の4分の1に相当した。.

同行は10億ドル近くの cash 残高の赤字でその日を終え、規制当局の介入は避けられなくなった。3月10日、規制当局はSVBを差し押さえた。SVBは長年、頼りになる銀行であったため、この破綻はシリコンバレーに衝撃を与えた。.

同銀行の預金の90％以上という異常に高い割合が無保険だったため、同銀行の破綻は仮想通貨を含む金融市場にも動揺をもたらした。.

ファースト・シチズンズによるその後の買収

FDICは、迅速に行動して状況を安定させようとし、預金者に対し、25万ドルの保険限度額を超える資金も含めたすべての資金に2023年3月13日までにアクセス可能になると伝えたと主張している。しかし、被害はすでに出ていた。.

そしてSVBの破綻はドミノ効果を引き起こし、数週間のうちにシグネチャー・バンクとファースト・リパブリック・バンクも破綻した。.

3月26日、ノースカロライナ州に拠点を置くファースト・シチズンズ・バンクシェアーズが、FDIC（連邦預金保険公社）の仲介により、SVBの資産と預金の大部分を買収しました。ファースト・シチズンズは数百億ドル規模の融資を引き継ぎましたが、900億ドル相当の証券はFDICの管理下に残されました。.

SVBは破綻当時、資産規模2,090億ドルで、米国で16番目に大きな銀行でした。SVBの破綻は、2008年のワシントン・ミューチュアルの破綻といった悪名高い銀行破綻と肩を並べるほどです。.