Il significato di "denaro" negli Stati Uniti sta per subire una profonda trasformazione, e non si tratta solo di una burocrazia. Il governo è fermamente intenzionato a sottoporre le criptovalute alle stesse regole del cashtradizionale, secondo il Dipartimento del Tesoro.
L'obiettivo è garantire che le criptovalute seguano le stesse regole delle valute fiat, senza eccezioni. E, a quanto pare, tutto ciò fa parte di un piano più ampio per contrastare il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
La repressione
Il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti non sta lavorando da solo. Grandi nomi come FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) stanno intervenendo per garantire che queste modifiche non restino solo sulla carta, ma vengano applicate a tutti i livelli.
Il FinCEN ha già stilato una serie di proposte di regolamento. Una delle principali novità riguarda una nuova norma ai sensi dell'Anti-Money Laundering Act del 2020. Stanno inoltre rivedendo i requisiti di due diligence della clientela.
Ciò è legato al Corporate Transparency Act, che richiede alle istituzioni finanziarie di intensificare i loro sforzi quando si tratta didenti soggetti con cui hanno a che fare.
Ma aspettate, c'è di più. Il governo federale non sta solo tenendo d'occhio le criptovalute. Sta ampliando il suo raggio d'azione anche ad altri settori. Il FinCEN prevede di implementare nuove regole per le transazioni immobiliarident, con particolare attenzione ai trasferimenti non finanziati di immobilidenta entità giuridiche o trust.
Ciò significa che se si cerca di spostare denaro tramite immobili, è meglio essere pronti a segnalare ogni passaggio. Anche i consulenti finanziari non se la passano liscia. La FinCEN sta elaborando una norma definitiva per stabilire standard minimi per i programmi antiriciclaggio per alcuni consulenti finanziari.
Questi consulenti dovranno inoltre segnalare le attività sospette direttamente al FinCEN, proprio come le banche e gli altri istituti finanziari. Il FinCEN sta inoltre aggiornando le sue defiper includere i portali di finanziamento che supportano il crowdfunding.
Le criptovalute nel mirino
Torniamo all'evento principale: le criptovalute. Il Consiglio dei governatori della Federal Reserve e il FinCEN stanno collaborando per garantire che la defidi "denaro" ai sensi del Bank Secrecy Act comprenda anche le criptovalute.
Stanno progettando di pubblicare una proposta rivista che chiarisca in modo cristallino che le transazioni nazionali e transfrontaliere che coinvolgono "valuta virtuale convertibile" saranno trattate allo stesso modo dei tradizionali trasferimenti di denaro.
Ma non è tutto. Questa nuova defiriguarderà anche gli asset digitali aventi corso legale. Quindi, che il tuo cash digitale sia un sostituto del dollaro o semplicemente un sostituto della valuta fiat, la Fed ti terrà d'occhio.
Per concludere, la FinCEN sta introducendo una norma che prende di mira chi commercia antichità. Chiunque commerci antichità sarà ora considerato un istituto finanziario ai sensi del Bank Secrecy Act e sarà soggetto alle stesse rigide regole.
