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- Il Regno Unito sta abbandonando la maggior parte delle norme di riferimento e rimuovendo il 90% dei fornitori dal suo regime.
- Il Tesoro sta eliminando i limiti imminenti sui benchmark esteri, stabiliti per il 2030.
- L'UE ha approvato nuove norme per spingere gli investitori al dettaglio verso azioni e obbligazioni con controlli più rigorosi sul rapporto qualità-prezzo.
Secondo il Financial Times, il Tesoro del Regno Unito sta riducendo le sue regole per i fornitori di benchmark finanziari, in una mossa volta a rendere il Paese piùtracper gli investitori statunitensi.
Il governo sta implementando un sistema più semplice che consente ai gestori patrimoniali di acquistare un'ampia gamma di prodotti di riferimento senza dover attendere che i fornitori soddisfino i rigorosi requisiti locali.
Il piano esclude la maggior parte delle aziende dal quadro normativo attuale; i funzionari affermano che circa il 90 percento delle aziende di riferimento non rientrerà più nelle norme vigenti.
Queste aziende gestiscono indici azionari e obbligazionari che orientano enormi quantità di capitale globale e il Tesoro afferma che l'obiettivo è quello di ridurre gli attriti mentre il Regno Unito cerca di risollevare un'economia lenta.
Il Tesoro sta anche abbandonando un regolamento che avrebbe limitato i benchmark esteri che i gestori patrimoniali del Regno Unito potevano utilizzare. Tali norme avrebbero dovuto entrare in vigore nel 2030, ma il governo le sta ora eliminando.
Il cambiamento allinea maggiormente il Regno Unito agli Stati Uniti, dove queste aziende operano senza la stessa supervisione. La tempistica solleva interrogativi, poiché la Financial Conduct Authority ha inviato una lettera "Dear CEO" solo un anno fa, avvertendo i fornitori di benchmark della scarsa governance e della scarsa qualità dei dati.
La lettera invitava le aziende ad affrontare i rischi che la FCA affermava di aver giàdent.
Il Tesoro limita il numero di aziende soggette a regole
Attualmente nel Regno Unito sono presenti circa 45 fornitori di benchmark autorizzati, tra cui LSEG, S&P Global, JPMorgan Chase e Bloomberg.
Con il nuovo approccio, solo coloro che offrono benchmark ampiamente utilizzati rimarranno sotto la responsabilità della Financial Conduct Authority. Gli altri non saranno soggetti al regime formale.
Il Tesoro afferma di voler ricevere un feedback prima di approvare i cambiamenti, presentandoli come un ulteriore passo avanti verso la riduzione della burocrazia a Londra, mentre il governo cerca modi per rilanciare la crescita durante il secondo mandato deldent Donald Trump alla Casa Bianca.
L'annuncio arriva proprio mentre l'UE approva le proprie riforme. I legislatori hanno approvato un pacchetto volto a spingere un numero maggiore di cittadini dell'Unione a investire in azioni e obbligazioni, invece di tenere la maggior parte del proprio denaro in conti bancari a basso rendimento.
Una delle principali negoziatrici, Stéphanie Yon-Courtin, ha affermato che le nuove regole avrebbero "trasformato l'unione di risparmio e investimento dalla teoria alla realtà" e che il lavoro si è concentrato sulla prevenzione degli abusi, mantenendo al contempo la possibilità di fornire consulenza ai normali investitori.
L'UE aumenta la pressione sui consulenti affinché dimostrino il loro valore
Il piano per il commercio al dettaglio fa parte dell'Unione dei mercati dei capitali dell'UE, in vigore da un decennio. Il suo obiettivo è facilitare la circolazione dei capitali all'interno dell'Unione e aiutare le aziende ad accedere ai finanziamenti.
L'iniziativa risponde alle preoccupazioni di lunga data dei funzionari, secondo cui le famiglie conservano una quota eccessiva del loro patrimonio in depositi. Lo scorso anno, le famiglie hanno depositato il 41% del loro patrimonio finanziario in conti bancari e solo il 20,6% in fondi e azioni quotate.
In base alle nuove norme, i consulenti e le piattaforme di investimento dovranno fornire dettagli chiari sui costi e le commissioni associati ai prodotti di investimento e dimostrare che tali prodotti offrono un buon rapporto qualità-prezzo. Due autorità di regolamentazione, l'Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati (EFTA) e l'Autorità europea delle assicurazioni e delle pensioni aziendali e professionali (AIC), creeranno parametri di riferimento per i prodotti assicurativi, in modo che gli investitori possano confrontare costi e performance.
Anche le aziende che vendono altri prodotti di investimento devono confrontare i loro prezzi e rendimenti con opzioni simili.
Il pacchetto introduce anche un nuovo test sugli incentivi. I consulenti possono continuare a ricevere incentivi per attività come la ricerca, ma devono dimostrare di agire nel migliore interesse dei clienti e rendere tali incentivi sufficientemente chiari da consentire ai clienti di distinguerli dalle altre commissioni.
I consulenti devono anche valutare se i clienti comprendono gli investimenti che acquistano, compresa la loro capacità di gestire perdite parziali o totali.
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