L'organismo di vigilanza finanziaria svizzero vuole più potere dopo il crollo di Credit Suisse
- A seguito del collasso di Credit Suisse, la regolatrice svizzera FINMA cerca poteri ampliati per sanzionare le banche e garantire la responsabilità degli esecutivi.
- Il vasto controllo esercitato da FINMA prima del crollo ha incluso numerose indagini e azioni di enforcement, evidenziando la necessità di strumenti normativi più forti.
- L'incidente di Credit Suisse sottolinea la necessità che i sistemi finanziari globali evolvano con meccanismi di regolamentazione più robusti e agili.
Nelle scie del tumultuoso crollo di Credit Suisse, la Svizzera, il suo organismo di vigilanza finanziaria, FINMA, è entrata sotto i riflettori, sostenendo un'espansione dei suoi poteri di regolamentazione. Questa mossa non è solo una reazione a un singolo disastro finanziario, ma un chiaro segnale di un cambiamento di paradigma nella supervisione del settore bancario svizzero. La caduta di Credit Suisse, un'istituzione bancaria di 167 anni, non ha solo scosso le fondamenta della finanza svizzera; ha esposto lacune lampanti nei meccanismi di regolamentazione.
Una chiamata per una supervisione rafforzata
Il rapporto di 84 pagine di FINMA sul fallimento di Credit Suisse, carico di dettagli intricati del disfacimento della banca, sottolinea la necessità di strumenti di regolamentazione più robusti. Il rapporto critica la banca per la sua implementazione fiacca di focus strategici, una serie di scandali e errori di gestione.
Per prevenire il ripetersi di un tale disastro, FINMA suggerisce di dare ai regolatori la capacità di imporre multe alle istituzioni finanziarie e di introdurre un regime per i manager senior. Questo regime proposto, che riflette il sistema del Regno Unito, mira a imporre una maggiore responsabilità personale tra i massimi dirigenti.
La richiesta di queste riforme risuona con i sentimenti espressi da Sergio Ermotti, amministratore delegato di UBS. Il suo sostegno a un pacchetto di riforme completo, proposto da un panel nominato dal governo, segnala un crescente consenso tra i leader finanziari svizzeri sull'urgenza di una revisione normativa. I risultati del gruppo parlamentare, che ha scrutinato la quasi-collapse di Credit Suisse, sottolineano una debolezza percepita nelle attuali capacità di gestione delle crisi di FINMA.
Il rigore della supervisione di FINMA
Nel suo rapporto auto-riflessivo, FINMA ha dettagliato il suo approccio di supervisione durante gli ultimi anni tumultuosi di Credit Suisse. Dal 2012, il regolatore si è impegnato in un processo di supervisione esaustivo, inclusi 43 indagini preliminari, numerosi richiami, accuse penali e procedimenti di enforcement. Remarkabilmente, una parte significativa di queste azioni è avvenuta dopo il 2018, evidenziando un focus regolatorio intensificato negli ultimi anni.
I registri della FINMA rivelano un impressionante totale di 108 ispezioni ispettive presso Credit Suisse tra il 2018 e il 2022, che documentano 382 punti che richiedono azioni, con un numero sostanziale classificato come rischio elevato o critico. Queste cifre riflettono un organo di regolamentazione al suo apice operativo, che impiega ogni strumento a sua disposizione nell'arsenale legale. Nonostante questi sforzi, il crollo finale di Credit Suisse ha portato a un esame introspettivo all'interno della FINMA e a richieste di ampliamento dei poteri di regolamentazione.
La ricerca di un'autorità di regolamentazione potenziata da parte della FINMA si inserisce in un contesto di incertezza finanziaria globale e della crescente complessità dei prodotti e servizi finanziari. Il settore finanziario svizzero, tradizionalmente considerato un baluardo di stabilità e discrezione, sta ora affrontando le realtà delle vulnerabilità bancarie moderne. La saga di Credit Suisse funge da campanello d'allarme, non solo per i regolatori svizzeri, ma per i vigili del settore finanziario globale, sottolineando la necessità di agilità, lungimiranza e meccanismi di enforcement più forti nella supervisione bancaria.
In sostanza, la crisi di Credit Suisse e la conseguente richiesta di maggiori poteri da parte della FINMA segnano un momento cruciale nella regolamentazione bancaria svizzera. È una storia di introspezione, adattamento e della ricerca implacabile della stabilità finanziaria in un panorama economico in continua evoluzione. Mentre la FINMA cerca di rafforzare la sua influenza regolamentare, la comunità finanziaria globale osserva attentamente, riconoscendo che le ripercussioni di questi cambiamenti risuoneranno ben oltre le Alpi svizzere. Il cammino che attende la FINMA e il settore finanziario svizzero non riguarda solo il recupero da un crollo storico, ma la ridefinizione dell'essenza stessa della supervisione bancaria in un mondo finanziario sempre più interconnesso e complesso.
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Jai Hamid
Jai Hamid si occupa di criptovalute, mercati azionari, tecnologia, economia globale ed eventi geopolitici che influenzano i mercati da 6 anni. Ha collaborato con pubblicazioni focalizzate sulla blockchain, tra cui AMB Crypto, Coin Edition e CryptoTale, per analisi di mercato, grandi aziende, regolamentazione e tendenze macroeconomiche. Si è formata presso la London School of Journalism e ha condiviso tre volte le sue analisi sui mercati delle criptovalute su una delle principali reti televisive dell'Africa.
