La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) è finita nel mirino dopo che la senatrice Cynthia Lummis ha accusato l'agenzia di aver tentato di insabbiare le prove del suo coinvolgimento in quella che la comunità delle criptovalute ha soprannominato "Operazione Chokepoint 2.0"
In una lettera indirizzata al presidente della FDIC, Marty Gruenberg, Lummis ha rivelato le accuse di un informatore secondo cui l'agenzia starebbe distruggendo documenti relativi alle sue attività nel settore degli asset digitali, minacciando al contempo i dipendenti affinché mantengano il silenzio.
"Queste azioni sono illegali e inaccettabili", ha scritto Lummis, chiedendo l'immediata conservazione di tutti i documenti, le comunicazioni e i metadati relativi alle risorse digitali a partire da gennaio 2022.
La donna ha avvertito Gruenberg che qualsiasi ostacolo all'attività di controllo del Senato avrebbe comportato denunce penali al Dipartimento di Giustizia. La lettera descrive le accuse secondo cui il personale sarebbe stato strettamente monitorato per impedire fughe di notizie al Senato, e alcuni dipendenti avrebbero subito minacce legali per aver parlato apertamente.
Informatori, banche e una stretta sulle criptovalute
Le affermazioni dell'informatore aggiungono un nuovo tassello all'approccio intransigente della FDIC
«Dovete cessare immediatamente la distruzione del materiale», ha intimato, aggiungendo che qualsiasi classificazione di questi documenti come «dent» non li proteggerebbe dai poteri di controllo del Senato.
La letteradentotto categorie di informazioni che la FDIC deve conservare. Queste includono i registri di vigilanza per le banche che forniscono servizi alle imprese del settore delle criptovalute, le comunicazioni interagenzie relative agli asset digitali e le azioni di applicazione della legge.
Lummis ha inoltre richiesto la conservazione di materiali contenenti termini specifici come "criptovaluta", "Bitcoin", "Ethereum" e "asset digitale". Questa richiesta di ampia portata sottolinea la sua frustrazione per quello che ha definito un comportamento evasivo e ostruzionistico da parte delle autorità di regolamentazione federali.
Silvergate e Signature, entrambe fornitrici di servizi a importanti aziende del settore delle criptovalute, sono state al centro di speculazioni su presunte pressioni normative. I critici sostengono che i loro fallimenti non sianodent, bensì il risultato di uno sforzo coordinato per soffocare l'accesso del settore delle criptovalute al sistema bancario tradizionale.
Origine dell'operazione Chokepoint 2.0
L'espressione "Operation Chokepoint 2.0" ha guadagnato tractra gli appassionati di criptovalute. Molti credono che si tratti di una riedizione dell'iniziativa dell'era Obama volta a interrompere i servizi bancari ai settori considerati "ad alto rischio"
Mentre il programma originale prendeva di mira le società di prestiti a breve termine e i rivenditori di armi da fuoco, il suo seguito ha puntato i riflettori sulle criptovalute. Le accuse di Lummis avvalorano questa teoria. Ha descritto le azioni della FDIC come parte di un più ampio sforzo da parte degli organi di regolamentazione, tra cui la SEC e l'OCC, per isolare le aziende del settore delle criptovalute dal sistema finanziario.
Secondo i critici, queste agenzie stanno creando un clima di timore, in cui le banche sono troppo spaventate per collaborare con clienti del settore delle criptovalute per paura di ritorsioni normative. La tempistica di queste accuse è significativa.
A seguito di clamorosi fallimenti bancari e del crescente controllo sugli asset digitali, il settore delle criptovalute si è trovato a dover affrontare quello che molti considerano un contesto normativo ostile. I crolli di Silvergate e Signature sono stati particolarmente dannosi, non solo per le aziende stesse, ma anche per la percezione generale del ruolo delle criptovalute nel sistema finanziario.
Ildent Donald Trump, un convinto sostenitore delle criptovalute, ha promesso di smantellare l'Operazione Chokepoint 2.0 una volta tornato in carica. "L'industria delle criptovalute è ingiustamente presa di mira", ha affermato, chiedendo la fine di quello che ha definito "un attacco coordinato all'innovazione"
Nel frattempo, l'amministrazione Biden ha negato l'esistenza di una simile operazione. I funzionari affermano che le loro azioni sono incentrate sulla lotta alle frodi e sulla garanzia della stabilità finanziaria, non specificamente sul settore delle criptovalute. Ma per molti addetti ai lavori, queste smentite suonano vuote.
Per Lummis e i suoi alleati, la posta in gioco non poteva essere più alta. Ha avvertito che qualsiasi tentativo di distruggere prove o ostacolare il controllo sarebbe stato contrastato con azioni immediate. "Se si scoprisse che voi o il vostro staff avete consapevolmente distrutto materiali o cercato di ostacolare le funzioni di controllo del Senato, procederò immediatamente con denunce penali al Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti", ha scritto.
