L'FBI accusa un uomo di cospirazione per convertire assegni falsi per un valore di 1,7 milioni di dollari in Bitcoin

Tushal Rathod, un uomo di 44 anni di Van Buren, New York, è stato accusato dall'FBI di riciclaggio di assegni falsi per un valore di 1,7 milioni di dollari. La sua ex compagna, madre del suo bambino di sei anni, ha riferito all'FBI di aver visto screenshot sospetti sul suo dispositivo, che includevano prove di transazioni in criptovaluta e conversazioni in altre lingue.

Secondo quanto riportato in tribunale dall'agente speciale dell'FBI Samuel Morgan, Rathod avrebbe ricevuto 1,2 milioni di dollari in BTC attraverso una rete di sette conti bancari presso sei diversi istituti finanziari. Il suo ex socio si è accorto del complotto dopo che Rathod si era ripetutamente lamentato della chiusura dei suoi conti bancari.

Uomo accusato di cospirazione per commettere frode telematica

Tushal Rahod è stato accusato dall'FBI di molteplici capi d'imputazione, tra cui associazione a delinquere finalizzata al riciclaggio di denaro e frode telematica. I presunti reati sono avvenuti tra novembre 2021 e giugno 2024. Nella sua documentazione depositata in tribunale, Samuel Morgan ha rivelato che, nell'ambito delle indagini, l'FBI aveva ottenuto da Google i dati relativi agli [email protected], Apple iCloud appartenenti allo stesso indirizzo email e [email protected], tutti tramite ordine del tribunale. 

dell'FBI Morgan ha affermato che Rathod ha costituito due società di cui si è servito per realizzare il piano. Nel 2016, Rathod ha registrato T3 Telecom, LLC, una società di telecomunicazioni che testava e distribuiva dispositivi di rete. Ha inoltre costituito TSV Telecom Constructions LLC nel 2021.

Morgan ha aggiunto che tra aprile 2022 e giugno 2024, l'imputato ha ricevuto oltre 1,7 milioni di dollari di presunti proventi fraudolenti derivanti da frodi BEC (Business Email Compromise) e assegni falsi. L'imputato ha ricevuto i fondi tramite sei diversi istituti finanziari, con cinque conti intestati a T3 Telecommunications e uno a TSV Telecommunications. 

Le frodi BEC hanno origine dalla compromissione delledentdi accesso dei dipendenti tramite spear phishing. I truffatori intercettano informazioni sui pagamenti futuri dell'azienda e ingannano i fornitori inducendoli a completare i pagamenti tramite domini falsi.

Rathod ha utilizzato almeno 1,2 milioni di dollari del ricavato per acquistare Bitcoin e inviarli a diversi indirizzi esterni. Tre istituti finanziari lo hanno contattato nel 2022, tra cui Wells Fargo, informandolo che il denaro ricevuto sul suo conto non era autorizzato e che avrebbero proceduto alla chiusura del conto.

Più tardi quello stesso anno, anche la M&T Bank contattò Rathod e lo informò dei fondi fraudolenti, ma lui rispose con una fattura falsa per giustificare i fondi come entrate legittime. L'imputato smise di contattare la M&T Bank dopo aver appreso che erano stati presentati i verbali della polizia. 

Rathod rischia una pena detentiva di 20 anni se condannato

Tushal Rathod, l'imputato, avrebbe reclutato altre persone per aiutarlo nel suo piano, tra cui la sua ex fidanzata, proprietaria dell'account iCloud associato a [email protected], per creare aziende e aprire conti bancari aziendali.

Secondo quanto riportato dal tribunale di Samuel Morgan, Rathod ha reclutato anche i suoi familiari tra maggio e luglio 2024 per contribuire al piano, che ha portato al deposito di un ulteriore milione di dollari su conti controllati dalla sua ragazza e dai suoi familiari. Citibank è riuscita a recuperare 800.000 dollari di fondi fraudolenti. 

Morgan ha spiegato che, grazie alla sua formazione ed esperienza, è in grado didenti truffatori che conducono truffe BEC, spesso avvalendosi di una vasta rete di riciclatori. Ha aggiunto che i truffatori collaborano con altri per utilizzare più conti bancari per trasferire denaro in una serie di transazioni complesse che rendono difficiledentla fonte o chi controlla i fondi, definendo questo schema come "layering" o "funneling". 

Uno studio legale immobiliare del Rhode Island è stata la prima vittima della truffa BEC segnalata nel 2022, con una perdita di circa 163.298 dollari. La vittima ha ricevuto un'e-mail che si spacciava per un dipendente della Northpointe Bank, invitandola a inviare fondi a un conto apparentemente appartenente a una società di mutui, la Carrington Mortgage, associato a una transazione immobiliare valida. Anche la California Credit Union è stata coinvolta nello schema come seconda vittima, perdendo circa 8 milioni di dollari su conti bancari controllati da altri truffatori.