La Banca Centrale della Nigeria (CBN) ha ufficialmente revocato il divieto sulle transazioni in criptovaluta, come rivelato in una circolare del 22 dicembre 2023. Haruna Mustafa, Direttore del Dipartimento di Politica e Regolamentazione Finanziaria, ha dato l'annuncio, sottolineando ulteriormente l'impegno della Nigeria ad adattarsi al dinamico panorama finanziario globale.
La decisione della CBN è una risposta all'evoluzione delle tendenze globali che sottolineano la necessità di regolamentare i fornitori di servizi di asset virtuali (VASP), comprese criptovalute e cripto-asset. La circolare, intitolata "Circolare a tutte le banche e altre istituzioni finanziarie - Linee guida sulla gestione dei conti bancari per i fornitori di servizi di asset virtuali (VASP)", riconosce l'imperativo di gestire i rischi associati, come il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Questa iniziativa è in linea con le raccomandazioni del Gruppo di Azione Finanziaria Internazionale (GAFI) e segna un distacco dalle precedenti direttive della CBN del 2017 e del 2021.
Nuove linee guida per le attività bancarie con i VASP
Alla luce di questa inversione di tendenza, la CBN ha emanato nuove linee guida volte a regolamentare le attività bancarie relative ai VASP, delineando la gestione dei conti bancari per queste entità. È significativo che la Sezione 30 del Money Laundering Act del 2022 riconosca ora ufficialmente i VASP come parte della defidi istituto finanziario. Le linee guida sottolineano l'immediata necessità di conformità da parte di tutte le banche e gli istituti finanziari in Nigeria.
Proseguimento del divieto di transazioni dirette in criptovaluta
Sebbene la revoca del divieto apra le porte alle transazioni bancarie con i VASP, la CBN mantiene una posizione chiara nei confronti di banche e istituti finanziari che detengono, negoziano o effettuano transazioni in valute virtuali sui propri conti. Queste attività rimangono severamente vietate. Questo approccio sfumato dimostra la ricettività della Nigeria all'ondata di valute digitali, pur esercitando prudenza nel mitigare i potenziali rischi.
Questo significativo cambiamento di politica da parte della CBN segna un capitolo di trasformazione nella storia finanziaria della Nigeria. Riflette la volontà del Paese di accogliere l'evoluzione delle tendenze finanziarie globali, mantenendo al contempo un approccio vigile alla gestione dei potenziali rischi associati al settore delle criptovalute.
