Le fonds fiduciaire dudent Donald Trump a intenté une action en justice contre Capital One, accusant la banque d'avoir fermé ses comptes pour des raisons politiques. La Trump Organization affirme que ces fermetures ont causé des pertes financières de plusieurs millions de dollars et s'inscrivent dans le cadre de la politique de « débancisation » menée par l'administration Biden.
La plainte, déposée vendredi devant un tribunal de Floride, allègue que Capital One a clôturé arbitrairement plus de 300 comptes liés à la Trump Organization en juin 2021. Ces comptes contenaient alors des millions de dollars. Selon la plainte, cette décision a gravement perturbé les opérations financières des propriétés, des locataires et des employés de l'organisation.
« En déposant cette plainte, nous cherchons à tenir Capital One responsable des millions de dollars de dommages qu'elle a causés, non seulement à notre entreprise, mais aussi aux dizaines de propriétés, aux centaines de locataires et aux milliers d'employés de la Trump Organization qui dépendaient de ces comptes pour leurs moyens de subsistance », a déclaré la société dans un communiqué.
Capital One dément les allégations, Eric Trump annonce que d'autres suivront
Selon le New York Times, un porte-parole de Capital One a réfuté les allégations de la Trump Organization, affirmant que la banque n'a aucun cas de fermeture de compte fondée uniquement sur des opinions politiques.
« Capital One n’a jamais fermé et ne fermera jamais de comptes clients pour des raisons politiques », a déclaré le porte-parole en réponse aux documents déposés auprès du tribunal.
La plainte déposée par la Trump Organization affirme que les agissements de la banque s'inscrivent dans une tendance observée sous l'administration précédente, où les institutions se sont distanciées de Trump, de son épouse Melania et de leurs entreprises depuis le 6 janvier 2021, date des tristement célèbres émeutes du Capitole .
Après les événements du 6 janvier, la famille Trump affirme que plusieurs grandes banques ont rompu leurs liens avec Trump et son empire commercial. Deutsche Bank et Signature Bank figurent parmi les institutions financières qui auraient cessé de collaborer avec lui début 2021.
La Trump Organization affirme avoir été informée le 8 mars 2021 que ses comptes seraient clôturés d'ici juin de la même année. Or, au moment de ces clôtures, les affaires de Trump faisaient également l'objet de plusieurs enquêtes.
Le bureau du procureur de Manhattan avait émis une citation à comparaître pour obtenir des documents financiers, tandis que les procureurs de l'État de New York interrogeaient des employés de la Deutsche Bank et d'autres institutions. Le cabinet comptable historique de la Trump Organization faisait également l'objet d'une enquête pour activités frauduleuses.
Eric Trump, qui dirige la Trump Organization et est l'un des plaignants dans cette affaire, a déclaré que le procès contre Capital One pourrait n'être que le « début » d'une série d'actions en justice intentées contre les institutions qui ont participé aux allégations de « débancisation ».
« D'autres informations suivront », a-t-il déclaré dans un communiqué le 7 mars.
Un expert juridique affirme que Capital One pourrait « facilement » gagner contre la Trump Organization
Adam Levitin, professeur de droit à Georgetown spécialisé en réglementation financière, a écrit dans un article de blog que Capital One devrait « facilement » gagner le procès si elle le conteste devant les tribunaux. Il a toutefois noté que la banque pourrait préférer un règlement à l'amiable en raison de l'influence politique dudent Trump.
« Si Capital One ne paie pas, la menace implicite est que l'administration Trump interviendra pour bloquer la fusion Capital One-Discover et, de manière générale, rendre la vie difficile à Capital One », a écrit Levitin.
« La vraie question est de savoir si Capital One va se battre, et si oui, avec quelle vigueur », a-t-il ajouté . « Capital One devrait gagner ce procès, mais cela risque de compromettre sa fusion avec Discover. Verser quelques millions à la Trump Organization dans le cadre d'un accord à l'amiable est un faible prix à payer pour faciliter la fusion . »
La question de la « débancisation » est devenue une sorte de pivot politique pour la plus haute fonction de l'État américain, Trump lui-même l'ayant abordée publiquement après son retour à la Maison Blanche en janvier.
S'exprimant au Forum économique mondial de Davos, en Suisse, Trump a interpellé de Bank of America, Brian Moynihan, au sujet des entreprises proches de la droite qui se verraient refuser des services bancaires.
« J’espère que vous commencerez à ouvrir votre banque aux conservateurs, car beaucoup d’entre eux se plaignent que les banques ne leur permettent pas de faire affaire en leur sein, et cela inclut un établissement appelé Bank of America », a déclaré Trump.
Il a également reconnu que les pressions réglementaires exercées sous l'administration du président dent Biden ont pu contribuer à des banques vis-à-vis des clients conservateurs.
« Je ne sais pas si les autorités de régulation l'ont exigé à cause de Biden ou pour une autre raison, mais vous, Jamie de JPMorgan Chase et tous les autres, j'espère que vous allez ouvrir vos banques aux conservateurs, car ce que vous faites est mal », a déclaré Trump à Moynihan.
