Les fondateurs de Palantir et d'Anduril s'associent à des milliardaires de la tech pour lancer Silicon Valley Bank 2.0

Un groupe de milliardaires influents du secteur technologique, dont Palmer Luckey, Joe Lonsdale et le Founders Fund de Peter Thiel, soutient une nouvelle banque numérique, Erebor, visant à rétablir une bouée de sauvetage financière pour les jeunes entreprises technologiques après la faillite de la Silicon Valley Bank (SVB) en 2023. 

Selon certaines sources, cette banque favorable aux cryptomonnaies a déposé une demande d'agrément bancaire national et prévoit de fonctionner comme un établissement entièrement numérique.

Erebor souhaite brancher un aspirateur en forme de SVB

Avant son effondrement brutal en mars 2023, SVB avait longtemps servi de pilier financier aux jeunes entreprises technologiques, aux sociétés de cryptomonnaies et aux sociétés de capital-risque.

Sa faillite a déclenché une crise de liquidités pour les jeunes entreprises qui en dépendaient pour le paiement des salaires, les lignes de crédit et les flux de capitaux. Nombre d'entre elles ont peiné à trouver des solutions alternatives, les banques traditionnelles se montrant prudentes, voire refusant catégoriquement de s'engager auprès de secteurs aussi risqués.

Erebor, qui tire son nom de la montagne mythique du Seigneur des Anneaux de J.R.R. Tolkien, ambitionne de combler ce manque. Son siège social sera situé à Columbus, dans l'Ohio, et un bureau secondaire à New York. L'entreprise entend accompagner les sociétés technologiques et les particuliers travaillant ou investissant dans des secteurs tels que les cryptomonnaies, l'intelligence artificielle, la défense et la fabrication de pointe.

Erebor ne se présente pas comme une simple néobanque. D'après sa demande d'agrément, elle fonctionnera entièrement en ligne : ni agences, ni chéquiers physiques. Ce qui la distingue également, c'est son projet d'inscrire des stablecoins directement à son bilan, ce qui en ferait potentiellement la première banque nationale américaine à le faire.

Cela témoigne d'un changement notable dans la manière dont certaines institutions abordent l'intégration des outils financiers basés sur la blockchain. Alors que de nombreuses banques traditionnelles restent réticentes à s'exposer aux cryptomonnaies, Erebor les adopte ouvertement.

La banque affirme vouloir devenir « l’entité la plus réglementée menant et facilitant les transactions en stablecoins »

Erebor bénéficie d'un puissant soutien industriel de la part de milliardaires du secteur technologique

L'équipe dirigeante est composée de Jacob Hirshman, co-PDG d'Erebor et ancien conseiller de Circle, émetteur de stablecoins. Il dirigera la banque aux côtés d'Owen Rapaport, cofondateur et PDG d'Aer Compliance, société spécialisée dans les logiciels pour actifs numériques. 

Selon certaines informations, l'ancien cadre de la Valley National Bank, Mike Hagedorn, devrait occuper le poste de président d'dent.

Les deux principaux investisseurs, Palmer Luckey, associé gérant de 8VC et cofondateur de Palantir avec Peter Thiel, et Joe Lonsdale, surtout connu pour avoir fondé Oculus et Anduril, entreprise spécialisée dans les technologies de défense, se sont forgé une réputation en finançant des entreprises de haute technologie innovantes ayant des applications dans le domaine de la sécurité nationale. Cependant, ils ne devraient pas s'impliquer dans la gestion quotidienne. 

Leur implication et la participation de Founders Fund témoignent du sérieux d'Erebor et de son important soutien financier. Tous deux entretiennent des lienstronavec le milieu politique conservateur et l'élite des investisseurs de la Silicon Valley.

L'offre d'Erebor cible un marché de niche de plus en plus négligé dans le monde post-SVB : les entreprises et les investisseurs qui développent des activités dans des secteurs à haut risque et à fort potentiel de gain, souvent exclus des services financiers traditionnels.

Il s'agit également d'un premier test permettant de vérifier si les banques nées de la crypto-monnaie et les banques axées sur le numérique peuvent satisfaire aux exigences réglementaires tout en offrant les avantages opérationnels vantés par les fintechs, notamment en ce qui concerne l'utilisation des stablecoins, le règlement en temps réel et l'accès aux liquidités.

La demande d'Erebor est toujours en cours d'examen et aucune date de lancement n'a été confirmée. Si elle est approuvée, elle pourrait devenir l'un des acteurs les plus en vue de la finance américaine : une banque financée par du capital-risque, experte en cryptomonnaies et respectueuse de la réglementation, prête à accompagner la prochaine vague de bouleversements technologiques.