Fundadores da Palantir e da Anduril se unem a bilionários da tecnologia para lançar o Silicon Valley Bank 2.0

Um grupo de bilionários proeminentes do setor de tecnologia, incluindo Palmer Luckey, Joe Lonsdale e o Founders Fund de Peter Thiel, está apoiando um novo banco digital, o Erebor, com o objetivo de restabelecer o suporte financeiro para empresas de tecnologia em estágio inicial após o colapso do Silicon Valley Bank (SVB) em 2023. 

Segundo informações, o banco, que apoia o mercado de criptomoedas, solicitou uma licença bancária nacional e planeja operar como uma instituição totalmente digital.

A Erebor quer preencher um vácuo em forma de SVB

Antes de seu colapso abrupto em março de 2023, o SVB serviu por muito tempo como um pilar financeiro para empresas de tecnologia em estágio inicial, empresas de criptomoedas e organizações de capital de risco.

Seu colapso desencadeou uma crise de liquidez para as startups que dependiam dele para folha de pagamento, linhas de crédito e fluxo de capital. Muitas empresas tiveram dificuldades para encontrar alternativas, já que os bancos tradicionais se mostraram cautelosos ou simplesmente se recusaram a negociar com setores de alto risco.

A Erebor, cujo nome é inspirado na montanha fictícia de O Senhor dos Anéis, de J.R.R. Tolkien, espera preencher essa lacuna. A empresa planeja ter sua sede em Columbus, Ohio, com um escritório secundário em Nova York. Seu objetivo é atender empresas de tecnologia e indivíduos que atuam ou investem em setores como criptomoedas, inteligência artificial, defesa e manufatura avançada.

A Erebor não se apresenta como apenas mais um neobanco. De acordo com seu pedido de autorização, ela operará inteiramente online — sem agências físicas, sem talões de cheques físicos. O que a diferencia ainda mais é seu plano de manter stablecoins diretamente em seu balanço patrimonial, tornando-a possivelmente o primeiro banco nacional dos EUA a fazê-lo.

Isso sinaliza uma mudança notável na forma como algumas instituições estão abordando a integração de ferramentas financeiras baseadas em blockchain. Enquanto muitos bancos tradicionais permanecem hesitantes em relação à exposição às criptomoedas, a Erebor está abraçando-a abertamente.

O banco afirma que deseja se tornar "a entidade mais regulamentada na realização e facilitação de transações com stablecoins"

A Erebor conta com o forte apoio da indústria, incluindo bilionários da área de tecnologia

A equipe de liderança é composta por Jacob Hirshman, um dos co-CEOs da Erebor e ex-consultor da Circle, emissora de stablecoins. Ele liderará o banco ao lado de Owen Rapaport, cofundador e CEO da Aer Compliance, empresa de software para ativos digitais. 

Segundo informações, o ex-executivo do Valley National Bank, Mike Hagedorn, deverá assumir adent.

Os dois principais investidores, Palmer Luckey, sócio-gerente da 8VC e cofundador da Palantir com Peter Thiel, e Joe Lonsdale, mais conhecido por fundar a Oculus e a Anduril, empresa de tecnologia de defesa, construíram uma reputação de apoio a empreendimentos disruptivos de alta tecnologia com aplicações em segurança nacional. No entanto, não se espera que eles desempenhem papéis no dia a dia da empresa. 

O envolvimento deles e a participação do Founders Fund demonstram a seriedade das intenções da Erebor e seu amplo apoio financeiro. Ambos possuemtronlaços com a política conservadora e a elite do capital de risco do Vale do Silício.

A proposta da Erebor visa um nicho de mercado que se tornou cada vez mais desassistido no mundo pós-SVB: empresas e investidores que atuam em setores de alto risco e alto retorno, frequentemente excluídos dos serviços financeiros tradicionais.

É também um teste inicial para verificar se os bancos nativos de criptomoedas e com foco no digital conseguem atender às exigências regulatórias e, ao mesmo tempo, oferecer os benefícios operacionais prometidos pelas fintechs, principalmente em relação ao uso de stablecoins, liquidação em tempo real e acesso à liquidez.

O pedido da Erebor ainda está em análise e a data de lançamento não foi confirmada. Se aprovado, poderá se tornar um dos participantes mais comentados do setor financeiro americano: um banco com capital de risco, especializado em criptomoedas e que prioriza a regulamentação, voltado para a próxima onda de disrupção tecnológica.