Robinhood prévoit une blockchain pour trader des actifs américains en Europe
- Robinhood Markets Inc. prévoit de lancer une plateforme blockchain permettant aux investisseurs européens d'acheter des actions américaines tokenisées.
- Robinhood s'est récemment étendu à l'UE et attend actuellement l'acquisition de son exchange crypto Bitstamp.
- Les titres tokenisés gagnent en popularité grâce à leur potentiel de réduction des coûts et d'amélioration de l'accès.
Robinhood Markets Inc. développe une plateforme blockchain qui permettrait aux investisseurs européens de trader des actions américaines tokenisées.
L'intérêt mondial pour les actifs tokenisés est en hausse, et parmi d'autres entreprises, Robinhood s'engage dans cette vague avec son plan de lancer une plateforme basée sur la blockchain qui permet à ses clients de trader des actifs tokenisés.
Robinhood lancera une plateforme blockchain
Robinhood Markets Inc. travaille actuellement à s'imposer dans la finance mondiale en développant une plateforme basée sur la blockchain qui permettra aux investisseurs particuliers européens de trader des titres américains.
Selon des personnes familières avec la question, Robinhood, basée à Menlo Park en Californie, est actuellement en discussions pour construire la plateforme en partenariat avec une entreprise d'actifs numériques.
Deux blockchains sont à l'étude pour la collaboration : Arbitrum et Solana. Arbitrum fonctionne comme une solution de couche 2 sur le réseau Ethereum, et Solana est connue pour ses vitesses de transaction rapides et ses coûts faibles.
Les discussions sont toujours en cours et aucun accord officiel n'a été conclu. Un porte-parole de Robinhood a refusé de commenter les discussions en cours, et Offchain Labs, le développeur derrière Arbitrum, ainsi que la Solana Foundation, ont suivi le même mouvement en s'abstenant de répondre aux demandes des médias.
La plateforme proposée par Robinhood tokeniserait les actions américaines et potentiellement d'autres titres, tout en donnant aux investisseurs de l'Union européenne accès au trading 24h/24 et 7j/7 avec une efficacité accrue et des coûts de règlement inférieurs.
Actuellement, les clients de Robinhood au sein de l'Union européenne n'ont accès qu'au trading de cryptomonnaies. Cependant, l'entreprise a récemment obtenu une licence de courtage en Lituanie, ce qui lui permet d'offrir des services de trading d'actions traditionnelles dans toute l'UE. Ce développement devrait ouvrir la voie à la venture blockchain.
Valeurs mobilières tokenisées
Les titres tokenisés sont des représentations numériques d'actifs financiers traditionnels comme les actions, les obligations ou l'immobilier, enregistrés sur des réseaux blockchain. La technologie offre une plus grande efficacité, des temps de règlement plus rapides et des coûts d'infrastructure considérablement réduits.
Un rapport de 2023 de la Global Financial Markets Association (GFMA) a montré que la technologie de registre distribué (DLT) pourrait réduire les coûts mondiaux de compensation et de règlement jusqu'à 20 milliards de dollars par an. Ces économies proviennent de la réduction de la dépendance aux agents centralisés et aux processus de réconciliation complexes, qui retardent souvent le trading.
Plusieurs grandes institutions financières s'engagent dans la vague de tokenisation. Le fonds de liquidité numérique institutionnel en USD de BlackRock, connu sous le nom de BUIDL, a attiré plus de 2 milliards de dollars d'actifs depuis son lancement.
Franklin Templeton et Apollo ont chacun lancé leurs propres produits d'investissement tokenisés au cours des dernières années. Même Coinbase a exprimé son intérêt à offrir des titres tokenisés.
Le PDG de Robinhood, Vlad Tenev, a partagé publiquement son enthousiasme pour le potentiel des actifs tokenisés. Lors d'un podcast en mars, il a déclaré : « Les titres tokenisés peuvent vraiment faire avancer la domination des entreprises américaines sur le marché mondial. En ce moment, il est très difficile d'investir dans une entreprise américaine si vous êtes à l'étranger. »
Ce défi est précisément ce que la plateforme blockchain de Robinhood cherche à résoudre, alors que les investisseurs européens font face à des obstacles réglementaires et opérationnels lorsqu'ils tentent d'investir directement dans des titres cotés aux États-Unis.
L'acquisition de Bitstamp, une bourse de cryptomonnaies européenne bien établie, par Robinhood est également cruciale pour son expansion dans l'UE. La licence de système multilatéral de négociation (MTF) conforme à MiFID de Bitstamp permettrait à Robinhood d'offrir des dérivés liés aux cryptomonnaies et potentiellement même des titres tokenisés. Une fois l'accord finalisé, Robinhood pourrait utiliser l'infrastructure et les licences de Bitstamp pour lancer sa plateforme tokenisée sur le marché européen plus rapidement et plus en toute sécurité.
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Hannah Collymore
Hannah est rédactrice et éditrice avec près de dix ans d'expérience dans la rédaction de blogs et le reporting d'événements dans l'espace crypto. Chez Cryptopolitan, Hannah contribue à la page actualités, en rapportant et en analysant les derniers développements dans les secteurs de la DeFi, des RWA, de la régulation des crypto-monnaies, de l'IA et des technologies de pointe. Elle est diplômée de l'Université Arcadia avec un diplôme en administration des affaires.
