Robinhood Markets Inc. développe une plateforme blockchain qui permettrait aux investisseurs européens de négocier des actions américaines tokenisées.
L'intérêt mondial pour les actifs tokenisés est en hausse, et parmi d'autres entreprises, Robinhood surfe sur cette vague avec son projet de lancer une plateforme basée sur la blockchain qui permettra à ses clients d'échanger des actifs tokenisés.
Robinhood va lancer une plateforme blockchain
Robinhood Markets Inc. travaille actuellement à s'imposer dans la finance mondiale en développant une plateforme basée sur la blockchain qui permettra aux investisseurs particuliers européens de négocier des titres américains.
Selon des sources proches du dossier, Robinhood, basée à Menlo Park en Californie, est actuellement en pourparlers avec une société spécialisée dans les actifs numériques pour développer la plateforme.
Deux blockchains sont envisagées pour cette collaboration : Arbitrum et Solana. Arbitrum fonctionne comme une solution de couche 2 sur le réseau Ethereum , tandis que Solana est reconnue pour sa rapidité de transaction et ses faibles coûts.
Les discussions se poursuivent et aucun accord officiel n'a été conclu. Un porte-parole de Robinhood a refusé de commenter les discussions en cours, et Offchain Labs, le développeur d'Arbitrum, ainsi que la Fondation Solana , ont également refusé de répondre aux demandes des médias.
La plateforme proposée par Robinhood permettrait de tokeniser les actions américaines et potentiellement d'autres titres, tout en offrant aux investisseurs de l'Union européenne la possibilité de les négocier 24h/24 et 7j/7 avec une efficacité accrue et des coûts de règlement réduits.
Actuellement, les clients de Robinhood au sein de l'Union européenne ont uniquement accès au trading de cryptomonnaies. Cependant, la société a récemment obtenu une licence de courtage en Lituanie, ce qui lui permet de proposer des services de trading d'actions classiques dans toute l'UE. Cette évolution devrait ouvrir la voie à son projet blockchain .
Titres tokenisés
Les titres tokenisés sont des représentations numériques d'actifs financiers traditionnels tels que les actions, les obligations ou l'immobilier, enregistrées sur des réseaux blockchain. Cette technologie offre une efficacité accrue, des délais de règlement plus rapides et des coûts d'infrastructure considérablement réduits.
Un rapport de 2023 de la Global Financial Markets Association (GFMA) a démontré que la technologie des registres distribués (DLT) pourrait réduire les coûts mondiaux de compensation et de règlement jusqu'à 20 milliards de dollars par an. Ces économies proviennent d'une diminution de la dépendance aux agents centralisés et aux processus de rapprochement complexes, qui retardent souvent les transactions.
Plusieurs grandes institutions financières adhèrent à la vague de tokenisation. Le fonds de liquidités numériques institutionnel en dollars de BlackRock, connu sous le nom de BUIDL , a trac plus de 2 milliards de dollars d'actifs depuis son lancement.
Franklin Templeton et Apollo ont chacun lancé leur propre produit d'investissement tokenisé ces dernières années. Même Coinbase a manifesté son intérêt pour proposer des titres tokenisés.
Le PDG de Robinhood, Vlad Tenev, a publiquement fait part de son enthousiasme quant au potentiel des actifs tokenisés. Lors d'un podcast en mars, il a déclaré : « Les titres tokenisés peuvent véritablement renforcer la domination des entreprises américaines sur le marché mondial. Actuellement, il est très difficile d'investir dans une entreprise américaine depuis l'étranger. »
C’est précisément ce défi que la plateforme blockchain de Robinhood cherche à résoudre, car les investisseurs européens sont confrontés à des obstacles réglementaires et opérationnels lorsqu’ils tentent d’investir directement dans des titres cotés aux États-Unis.
par Robinhood est également cruciale pour son expansion au sein de l'UE. La licence de Bitstamp, conforme à la directive MiFID et régie par un système multilatéral de négociation (SMN), permettrait à Robinhood de proposer des produits dérivés liés aux cryptomonnaies et potentiellement même des titres tokenisés. Une fois l'acquisition finalisée, Robinhood pourrait s'appuyer sur l'infrastructure et la licence de Bitstamp pour déployer sa plateforme tokenisée sur le marché européen plus rapidement et de manière plus sécurisée.
