A Robinhood Markets Inc. está desenvolvendo uma plataforma blockchain que permitirá aos investidores europeus negociar ações americanas tokenizadas.
O interesse global em ativos tokenizados está em ascensão e, entre outras empresas, a Robinhood está entrando nessa onda com seu plano de lançar uma plataforma baseada em blockchain que permitirá aos seus clientes negociar ativos tokenizados.
Robinhood lançará uma plataforma blockchain
A Robinhood Markets Inc. está atualmente trabalhando para consolidar sua posição no mercado financeiro global, desenvolvendo uma plataforma baseada em blockchain que permitirá aos investidores de varejo europeus negociar títulos dos EUA.
Segundo pessoas familiarizadas com o assunto, a Robinhood, com sede em Menlo Park, Califórnia, está atualmente em negociações para construir a plataforma em parceria com uma empresa de ativos digitais.
Duas blockchains em consideração para a colaboração são a Arbitrum e Solana. A Arbitrum opera como uma solução de camada 2 na rede Ethereum , e Solana é conhecida por sua alta velocidade de transação e baixos custos.
As discussões ainda estão em andamento e nenhum acordo oficial foi alcançado. Um porta-voz da Robinhood se recusou a comentar sobre as negociações em curso, e a Offchain Labs, desenvolvedora do Arbitrum e da Solana Foundation, também se absteve de responder às solicitações da imprensa.
A plataforma proposta pela Robinhood tokenizaria ações americanas e potencialmente outros títulos, ao mesmo tempo que daria aos investidores da União Europeia acesso à negociação desses ativos 24 horas por dia, 7 dias por semana, com maior eficiência e custos de liquidação mais baixos.
Atualmente, os clientes da Robinhood na União Europeia têm acesso apenas à negociação de criptomoedas. No entanto, a empresa obteve recentemente uma licença de corretagem na Lituânia, o que lhe permite oferecer serviços tradicionais de negociação de ações em toda a UE. Espera-se que esse desenvolvimento abra caminho para o empreendimento em blockchain .
Títulos tokenizados
Títulos tokenizados são representações digitais de ativos financeiros tradicionais, como ações, títulos ou imóveis, que são registrados em redes blockchain. Essa tecnologia oferece maior eficiência, tempos de liquidação mais rápidos e custos de infraestrutura significativamente menores.
Um relatório de 2023 da Global Financial Markets Association (GFMA) mostrou que a tecnologia de registro distribuído (DLT) poderia reduzir os custos globais de compensação e liquidação em até US$ 20 bilhões anualmente. Essa economia resulta da redução da dependência de agentes centralizados e de processos complexos de reconciliação, que frequentemente atrasam as negociações.
Diversas grandes instituições financeiras estão aderindo à onda da tokenização. O Fundo de Liquidez Digital Institucional em USD da BlackRock, conhecido como BUIDL , atraiu trac de US$ 2 bilhões em ativos desde o seu lançamento.
Nos últimos anos, a Franklin Templeton e a Apollo lançaram seus próprios produtos de investimento tokenizados. Até mesmo a Coinbase manifestou interesse em oferecer títulos tokenizados.
O CEO da Robinhood, Vlad Tenev, compartilhou publicamente seu entusiasmo pelo potencial dos ativos tokenizados. Em um podcast em março, ele afirmou: “Os títulos tokenizados podem realmente impulsionar o domínio das empresas americanas no mercado global. Atualmente, é muito difícil investir em uma empresa americana se você estiver no exterior.”
É precisamente esse desafio que a plataforma blockchain da Robinhood busca solucionar, visto que os investidores europeus enfrentam obstáculos regulatórios e operacionais ao tentarem investir diretamente em títulos listados nos EUA.
Robinhood , uma corretora de criptomoedas europeia consolidada, também é crucial para sua expansão na União Europeia. A licença de plataforma multilateral de negociação (MTF) da Bitstamp, em conformidade com a MiFID, permitiria à Robinhood oferecer derivativos atrelados a criptomoedas e, potencialmente, até mesmo títulos tokenizados. Após a conclusão do negócio, a Robinhood poderia utilizar a infraestrutura e as licenças da Bitstamp para levar sua plataforma tokenizada ao mercado europeu de forma mais rápida e segura.
