OKX plaide coupable d'avoir traité 1 000 milliards de dollars de transactions illégales et accepte de payer 504 millions de dollars

OKX, la plateforme d'échange basée aux Seychelles et active depuis 2017, a plaidé coupable aujourd'hui d'avoir exercé lundi une activité de transfert de fonds sans licence aux États-Unis.

La plateforme de cryptomonnaies a accepté de payer plus de 504 millions de dollars d'amendes, ce qui constitue la plus importante mesure coercitive prise contre une plateforme d'échange de cryptomonnaies offshore depuis l'accord historique conclu par Binancel'année dernière.

La juge Katherine Polk Failla a obtenu qu'OKX admette avoir sciemment violé les lois anti-blanchiment d'argent (AML) et avoir permis à plus de 5 milliards de dollars de transactions criminelles de transiter par sa plateforme, selon un communiqué du ministère de la Justice.

Les activités secrètes d'OKX aux États-Unis et sa violation de la loi sur les valeurs mobilières de 1 000 milliards de dollars

L'accord de plaidoyer, annoncé par le procureur américain par intérim Matthew Podolsky et le directeur adjoint du FBI James Dennehy, confirme qu'OKX a traité plus d'un billion de dollars de transactions provenant d'utilisateurs américains tout en ignorant les réglementations fédérales pendant des années.

Entre 2018 et début 2024, OKX a activement recruté des utilisateurs américains, notamment de grands investisseurs institutionnels, générant des centaines de millions de dollars en frais de transaction.

OKX était légalement tenue de s'enregistrer auprès du FinCEN en tant qu'entreprise de services monétaires (ESM), ce qui l'aurait obligée à se conformer aux règles de lutte contre le blanchiment d'argent, à signaler les transactions suspectes et à vérifier l'dentde ses clients. Or, selon le ministère de la Justice, OKX a choisi de ne pas le faire, permettant ainsi à sa plateforme de devenir un foyer de financement illicite.

« Pendant plus de sept ans, OKX a sciemment enfreint les lois anti-blanchiment d'argent et a évité de mettre en œuvre les politiques requises pour empêcher les criminels d'abuser de notre système financier », a déclaré Podolsky dans un communiqué. « De ce fait, OKX a été utilisée pour faciliter plus de cinq milliards de dollars de transactions suspectes et de produits du crime. »

Dennehy, du FBI, a décrit les agissements d'OKX comme étant délibérés : « Pendant des années, OKX a violé de manière flagrante la loi américaine, recherchant activement des clients aux États-Unis, y compris ici à New York, et allant même jusqu'à conseiller à des individus de fournir de fausses informations pour contourner les procédures requises. »

Bien que la plateforme ait soi-disant interdit les adresses IP américaines, les dirigeants d'OKX savaient que les utilisateurs contournaient le système en utilisant des VPN et n'ont rien fait à ce sujet, a déclaré le ministère de la Justice.

Des employés d'OKX ont aidé des utilisateurs à contourner les restrictions KYC

Les documents judiciaires allèguent également que des employés d'OKX ont aidé des clients américains à contourner les contrôles de conformité. Certains employés conseillaient ouvertement les traders sur la manière de falsifier leurdentet de contourner les exigences de connaissance du client (KYC).

En avril 2023, un employé d'OKX aurait indiqué à un client américain comment mentir précisément :

« Je sais que vous êtes aux États-Unis, mais vous pouvez indiquer un pays au hasard et ça devrait fonctionner. Il vous suffit de donner votre nom, votre nationalité et votre numéro d'identification. Vous pouvez par exemple indiquer les Émirats arabes unis et des chiffres aléatoires comme numéro d'identification. »

En janvier 2024, le même représentant d'OKX proposait encore des solutions de contournement, expliquant à un utilisateur que :

« Existe-t-il une solution de contournement pour la procédure KYC en dehors des États-Unis qui permettrait potentiellement de la rendre fonctionnelle ? »

OKX est également accusé de ne pas avoir vérifié les documents soumis, ce qui permettait à n'importe qui d'ouvrir un compte avec de fausses informations. Selon le parquet fédéral, jusqu'à fin 2022, OKX autorisait les utilisateurs à effectuer des transactions, des dépôts et des retraits sans avoir à effectuer de procédure de vérification d'identité (KYC).

OKX a permis des transactions suspectes d'une valeur de 5 milliards de dollars

La loi sur le secret bancaire (Bank Secrecy Act) oblige les institutions financières liées aux États-Unis à surveiller les transactions, à signaler les activités suspectes et à empêcher les mouvements de fonds illégaux. OKX n'a ​​rien fait de tout cela.

Jusqu'en mai 2023, OKX n'a ​​pas utilisé les outils de surveillance standard pour tracles transactions suspectes de blanchiment d'argent ou de violation des sanctions. De ce fait, la plateforme est devenue une destination privilégiée pour le financement illicite.

Les enquêteurs gouvernementaux ont analysé les données de transactions de tiers et ont constaté qu'OKX avait permis plus de 5 milliards de dollars de transactions suspectes et illégales.

Parallèlement, OKX a continué d'étendre sa présence aux États-Unis, en sponsorisant des événements comme le Festival du film de Tribeca et en recrutant des affiliés américains pour promouvoir la plateforme. Les utilisateurs d'OKX se voyaient même offrir des récompenses pour le parrainage de nouveaux clients, alimentant ainsi la croissance illégale de la plateforme dans le pays.

Dans son communiqué, le ministère de la Justice a indiqué qu'un client d'OKX avait même publié un tutoriel accessible à tous montrant aux traders américains comment s'inscrire via un VPN. OKX n'est pas intervenu.

Les procureurs ont également indiqué qu'OKX ciblait les grandes sociétés de trading américaines, en leur offrant une liquidité importante et des taux compétitifs. Un seul trader institutionnel a effectué des transactions d'une valeur de plus de 1 000 milliards de dollars sur OKX, malgré la politique « officielle » de la plateforme interdisant aux traders américains d'y participer.

L'accord oblige également OKX à conserver un contrôleur de conformitédent jusqu'en février 2027, afin de garantir que la plateforme respecte les règles KYC et AML. Podolsky a déclaré que ces sanctions envoient un message clair :

« La déclaration de culpabilité et les peines prononcées aujourd'hui soulignent que les institutions financières qui profitent des marchés américains mais violent la loi en laissant se poursuivre des activités criminelles en subiront les conséquences. »

OKX a bénéficié d'une réduction de 25 % de son amende pour avoir coopéré avec les autorités en fin d'enquête. Mais cela n'efface pas sept années d'activités illégales.