La réglementation indienne sur les unités de renseignement financier (FIU) laisse planer un doute sur l'avenir des marchés des changes

L'Unité de renseignement financier (FIU) indienne, un service du ministère des Finances chargé de recueillir des renseignements financiers relatifs aux infractions à la loi sur la prévention du blanchiment d'argent, a récemment pris des mesures à l'encontre de plusieurs plateformes d'échange de cryptomonnaies étrangères. Ces plateformes, dont Binance, HTX, Kraken, Gate.io, KuCoin, Bitstamp, MEXC Global, Bittrex et Bitfinex, ont reçu des mises en demeure pour non-conformité, car elles exercent leurs activités illégalement en Inde.

L'unité de renseignement financier indienne (FIU) envoie des avis aux bureaux de change

L'avis leur enjoignait de se conformer à la réglementation indienne « Connaissance du client » (KYC) et à la lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) sous 12 jours. Peu après la notification de la FIU, l'App Store d'Apple en Inde a bloqué l'accès à ces plateformes d'échange étrangères, suivi par le Play Store de Google. De plus, les URL et URL alternatives de ces plateformes ont été interdites.

Cette répression a surpris de nombreux traders de cryptomonnaies qui s'étaient tournés vers les plateformes d'échange étrangères pour éviter la lourde taxe de 30 % sur les bénéfices du trading de cryptomonnaies imposée par le gouvernement. Selon certaines sources, près de 4 milliards de dollars d'actifs cryptographiques étaient bloqués sur des plateformes offshore, Binance détenant à elle seule environ 80 % de ce montant.

Des études indiquent que les traders utilisant les marchés des changes étrangers coûtent chaque année au gouvernement environ 30 milliards de roupies (361 millions de dollars) de recettes fiscales. Malgré les appels à une réglementation claire, le gouvernement ne l'a toujours pas mise en place. Siddharth Sogani, PDG de Crebaco Global, a souligné la nécessité pour le gouvernement de donner la priorité à la réglementation des marchés nationaux avant de s'attaquer aux marchés étrangers.

Il a pointé du doigt des cas où des plateformes d'échange indiennes ont empêché leurs utilisateurs de retirer leurs fonds, qualifiant les agissements du gouvernement d'hypocrites. Rajagopal Menon, vice-dent de la plateforme d'échange de cryptomonnaies WazirX, a soutenu les actions de la FIU, soulignant que les plateformes d'échange étrangères profitaient des failles réglementaires et fiscales.

Défis et attentes du cadre

Le vice-dent WazirX, Rajagop Menon, a également souligné l'inévitabilité de la réglementation, citant l'engagement de l'Inde en tant que signataire de la déclaration de Delhi du G20, qui définit une feuille de route pour la réglementation des cryptomonnaies d'ici 2025. L'environnement réglementaire incertain de l'Inde a freiné la croissance des plateformes d'échange de cryptomonnaies malgré le potentiel du pays en tant que marché lucratif.

Durant le cycle haussier de 2021, le marché des cryptomonnaies indien a connu une croissance significative,tracl'intérêt de diverses plateformes d'échange. Cependant, une réglementation floue et une fiscalité élevée ont découragé les acteurs étrangers et nationaux, les incitant à se tourner vers l'étranger. Sumit Gupta, PDG de CoinDCX, a perçu l'interdiction prononcée par la FIU comme un pas vers une meilleure application de la réglementation. Il a plaidé pour un cadre permettant aux plateformes d'échange offshore de s'enregistrer et de proposer leurs services aux clients indiens conformément aux directives de la FIU.

Gupta a souligné l'importance de telles mesures pour rassurer les acteurs gouvernementaux, protéger les investisseurs et préparer le secteur aux réglementations à venir. Le youtubeur SMC Kapil Dev a cité OKX comme l'une des premières plateformes d'échange étrangères à se conformer aux exigences en vigueur et à reprendre la procédure KYC pour les clients indiens.

crypto Aditya Singh a indiqué que de nombreuses plateformes d'échange s'efforçaient déjà de résoudre les problèmes soulevés par la notification de la FIU. Il a émis l'hypothèse que l'enregistrement des plateformes d'échange étrangères pourrait débuter après la conclusion des élections générales indiennes en juillet 2024. La récente répression menée par la FIU indienne contre les plateformes d'échange de cryptomonnaies étrangères illustre les efforts du gouvernement pour faire respecter la réglementation dans un secteur en pleine évolution.