Franklin Templeton lance le premier fonds monétaire tokenisé de Hong Kong

Le gestionnaire d'actifs international Franklin Templeton Investments a lancé le Franklin OnChain US Government Money Fund, le premier fonds monétaire tokenisé à Hong Kong. Cette initiative s'inscrit dans le cadre du nouveau plan quinquennal du gouvernement américain visant à intégrer l'intelligence artificielle et la technologie blockchain au secteur financier.

Ce fonds monétaire tokenisé, une première en son genre, est enregistré au Luxembourg et adossé à des bons du Trésor américain à court terme. Son objectif est de créer des tokens basés sur la blockchain pour représenter les parts des investisseurs et conserver un registre numérique de la propriété. 

Ce fonds monétaire tokenisé constitue également la première initiative réussie du plan Fintech 2030 de l'Autorité monétaire de Hong Kong. Le chef de l'exécutif, Eddie Yue Wai-man, a rendu publique cette stratégie « Fintech 2030 » cette semaine.

Les gestionnaires d'actifs mondiaux adoptent de plus en plus la tokenisation dans leurs opérations 

Le programme « Fintech 2030 » comprend plus de 40 mesures visant à intégrer l’IA, à mettre en place un système de tokenisation et à renforcer la résilience du secteur financier.

Concernant ces progrès, Yue a indiqué que l'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA) développe un cadre pour les règlements de dépôts tokenisés qui pourrait éventuellement inclure une monnaie numérique de banque centrale (MNBC) pour les transactions bancaires, selon un article du South China Morning Post. 

Yue a présenté ces projets dans son dernier article, qui met également en lumière les progrès accomplis jusqu'à présent dans le cadre de leur stratégie « Fintech 2025 ». Le dirigeant a également abordé les perspectives d'avenir de cette initiative, qui vise à consolider la position de Hong Kong en tant que leader mondial de la fintech.

Yue a fait remarquer que « l’infrastructure financière est comme une autoroute, permettant aux capitaux et aux actifs financiers de circuler de manière sûre et efficace à travers notre économie. »

Le PDG a souligné la nécessité de construire cette infrastructure financière, déclarant : « Pour que l'économie numérique de Hong Kong prospère, nous avons non seulement besoin de l'infrastructure immatérielle mentionnée précédemment, mais aussi d'une infrastructure financière matérielle robuste. »

Franklin Templeton s'associe à HSBC et à OSL Group dans le cadre du projet Ensemble afin de mettre en place efficacement ce cadre. OSL Group est une plateforme d'actifs virtuels agréée basée à Hong Kong.

Ce projet s'inscrit notamment dans le cadre des tests menés par l'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA) sur la tokenisation des dépôts et des transferts d'argent. Selon les dirigeants de HSBC, ce système pourrait permettre des règlements quasi instantanés entre les systèmes traditionnels et ceux basés sur la blockchain. 

Entre-temps, Franklin Templeton a lancé le premier fonds tokenisé de Hong Kong, suite au constat que les gestionnaires d'actifs mondiaux adoptaient de plus en plus la tokenisation pour améliorer l'efficacité et la transparence. 

Ce passage à la tokenisation fait suite à un rapport de Ripple et du Boston Consulting Group, daté d'avril de cette année, qui prévoyait que la valeur des actifs du monde réel tokenisés passerait d'environ 36 milliards de dollars aujourd'hui à 19 billions de dollars d'ici 2033. 

Les investisseurs institutionnels renforcent leur confiance dans les actifs basés sur la blockchain

Alors que la tokenisation gagne en popularité dans l'écosystème, des sources ont noté que les investisseurs institutionnels se tournent rapidement vers la technologie de tokenisation et la blockchain depuis le mois dernier.

Cette décision fait suite à leur conviction que leur investissement moyen dans les actifs numériques doublera au cours des trois prochaines années, selon une étude récente de State Street, un leader mondial de la conservation et de la gestion d'actifs.

Les rapports indiquent également qu'environ 60 % des entreprises prévoient d'accroître significativement leur exposition aux actifs numériques l'année prochaine. Cela témoigne de latronconfiance institutionnelle persistante dans le rôle à long terme des actifs numériques représentés par la blockchain.

Ces résultats font partie des Perspectives 2025 des actifs numériques de State Street, qui ont rassemblé les points de vue de hauts dirigeants de gestionnaires et de propriétaires d'actifs du monde entier sur leurs ressentis, leurs projets et leur approche (audacieuse ou non) des nouvelles technologies.

Par ailleurs, il convient de noter que State Street, fondée en 1792 et basée à Boston, figure parmi les principales institutions financières mondiales. Au 30 juin 2025, elle gérait environ 49 000 milliards de dollars d’actifs en conservation et en administration, et près de 5 100 milliards de dollars par l’intermédiaire de sa division d’investissement.