Circle, Paxos, Coinbase et d’autres recherchent des chartes bancaires dans le cadre du retour de la crypto sous Trump
- Circle, Paxos, Coinbase et BitGo postulent pour des chartes bancaires alors que Trump pousse la crypto vers la finance traditionnelle.
- Le Congrès travaille sur des lois relatives aux stablecoins qui obligeraient les émetteurs à obtenir une licence.
- BitGo assurera la garde du stablecoin USD1 de la famille Trump et prévoit de soumettre sa demande de charte prochainement.
Les entreprises crypto poussent fort vers le secteur bancaire américain alors que Trump rouvre la porte. Selon le Wall Street Journal, Circle, Paxos, Coinbase et BitGo prévoient désormais de demander des chartes bancaires ou d’autres licences officielles.
Cela fait suite au vœu de Trump de faire de l’Amérique une « superpuissance Bitcoin », une promesse qui a déjà commencé à remodeler la façon dont la crypto interagit avec la réglementation financière. La Maison-Blanche a soutenu une nouvelle stratégie qui encourage les entreprises crypto à travailler plus étroitement avec le système bancaire, et beaucoup au Congrès poussent désormais deux projets de loi qui obligeraient les entreprises de stablecoins à obtenir des licences légales.
Circle et BitGo souhaitent devenir des banques fédérales agréées. Coinbase et Paxos envisagent également leurs options, regardant tout, des chartes de fiducie nationales aux licences de banques industrielles, ce qui leur permettrait de détenir des dépôts ou d’émettre des stablecoins légalement. Certains veulent opérer comme des prêteurs. D’autres veulent simplement la permission d’émettre un stablecoin sous des règles légales strictes.
L’un de ces nouveaux jetons est déjà en route. World Liberty Financial, l’entreprise crypto détenue par la famille Trump, a récemment annoncé USD1, un stablecoin qui serait adossé à des réserves et détenu en garde par BitGo.
Le Journal a déclaré BitGo se prépare à soumettre sa demande de charte très bientôt. Si elle est approuvée, l’entreprise serait soumise à une surveillance beaucoup plus stricte en vertu de la loi fédérale.
Les entreprises crypto demandent des chartes pour se conformer aux règles de conformité
Une seule entreprise crypto a jamais obtenu avec succès une charte de banque fédérale : Anchorage Digital. Le PDG Nathan McCauley, qui a obtenu la licence en 2021, a déclaré que l’entreprise a dû investir « des dizaines de millions » pour suivre les exigences de conformité. Il a ajouté que l’industrie crypto doit désormais répondre à « toute la gamme d’obligations réglementaires et de conformité que les banques ont. »
En 2022, les régulateurs ont infligé à Anchorage un ordre de consentement pour ne pas avoir respecté les règles de lutte contre le blanchiment d'argent. Malgré cela, l'intérêt pour les chartes bancaires augmente. BitGo a élargi son rôle dans la finance traditionnelle en devenant dépositaire du BlackRock iShares Bitcoin Trust, travaillant aux côtés de Coinbase.
BitGo s'est également associé à Cantor Fitzgerald et Copper pour un programme de prêt adossé au Bitcoin d'une valeur de 2 milliards de dollars. Tether, la plus grande stablecoin au monde avec une capitalisation boursière de 145 milliards de dollars, est un client majeur de Cantor, qui était autrefois dirigé par le secrétaire au Commerce Howard Lutnick.
L'USD Coin de Circle, qui occupe la deuxième place derrière Tether, compte environ 61 milliards de dollars en circulation. Ces stablecoins maintiennent leur valeur en conservant des réserves en espèces ou en bons du Trésor à court terme, offrant aux utilisateurs une stabilité tout en entrant et sortant de jetons volatils comme le Bitcoin.
Les choses n'ont pas toujours été aussi fluides. Après l'effondrement de FTX et la fermeture par les États-Unis de Silvergate Capital et de Signature Bank, les banques traditionnelles se sont désengagées de la crypto. Paxos et Coinbase ont eu du mal à trouver des banques disposées à détenir leurs fonds ou à accorder des prêts.
Mais depuis le retour de Trump à la Maison Blanche, les régulateurs ont assoupli certaines restrictions. Une règle majeure qui obligeait auparavant les banques à obtenir l'approbation fédérale avant toute opération liée à la crypto a déjà été annulée. De nouvelles directives sur la façon dont les banques peuvent travailler avec la crypto sont attendues plus tard cette année.
Certaines grandes banques sont déjà en mouvement. En février, Bank of America le PDG Brian Moynihan a déclaré qu'il lancerait une stablecoin si le Congrès finalisait le cadre juridique. Ce mois-ci, US Bancorp a confirmé qu'il relançait son service de dépositaire crypto grâce à un nouvel accord avec NYDIG, une plateforme bancaire Bitcoin.
D'autres entreprises se préparent également. Un groupe de banques mondiales, dont Deutsche Bank et Standard Chartered, a commencé à envisager d'étendre ses opérations crypto aux États-Unis
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Jai Hamid
Jai Hamid couvre les cryptomonnaies, les marchés boursiers, la technologie, l'économie mondiale et les événements géopolitiques qui affectent les marchés depuis 6 ans. Elle a travaillé avec des publications axées sur la blockchain, notamment AMB Crypto, Coin Edition et CryptoTale, sur des analyses de marché, des entreprises majeures, la réglementation et les tendances macroéconomiques. Elle est diplômée de la London School of Journalism et a partagé à trois reprises des analyses du marché des cryptomonnaies sur l'une des principales chaînes de télévision d'Afrique.
