Empresas de criptomoedas estão investindo pesado no setor bancário dos EUA justamente quando Trump reabre as portas. Segundo o Wall Street Journal, Circle, Paxos, Coinbase e BitGo estão planejando solicitar autorizações bancárias ou outras licenças oficiais.
Isso ocorre após a promessa de Trump de tornar os Estados Unidos uma “superpotênciaBitcoin ”, uma promessa que já começou a remodelar a forma como as criptomoedas interagem com a regulamentação financeira. A Casa Branca apoiou uma nova estratégia que incentiva as empresas de criptomoedas a trabalharem mais de perto com o sistema bancário, e muitos no Congresso estão agora pressionando pela aprovação de dois projetos de lei que obrigariam as empresas de stablecoins a obterem licenças legais.
Circle e BitGo querem se tornar bancos com autorização federal. Coinbase e Paxos também estão avaliando suas opções, considerando desde autorizações de fundos fiduciários nacionais até licenças bancárias industriais, que lhes permitiriam manter depósitos ou emitir stablecoins legalmente. Algumas querem operar como instituições de crédito. Outras apenas querem permissão para emitir uma stablecoin sob rígidas regras legais.
Um desses novos tokens já está a caminho. A World Liberty Financial, empresa de criptomoedas pertencente à família Trump, anunciou recentemente o USD1 , uma stablecoin que será lastreada por reservas e mantida sob custódia pela BitGo.
O jornal informou que a BitGo está se preparando para submeter seu pedido de autorização em breve. Se aprovado, a empresa estará sujeita a uma supervisão muito mais rigorosa sob a lei federal.
Empresas de criptomoedas solicitam autorizações para atender às normas de conformidade
Apenas uma empresa de criptomoedas conseguiu obter uma licença bancária federal: a Anchorage Digital. O CEO Nathan McCauley, que garantiu a licença em 2021, afirmou que a empresa teve que investir “dezenas de milhões” para se manter em conformidade com as exigências regulatórias. Ele acrescentou que o setor de criptomoedas agora precisa atender a “todo o leque de obrigações regulatórias e de conformidade que os bancos possuem”
Em 2022, os reguladores impuseram uma ordem de consentimento a Anchorage por descumprimento das normas de combate à lavagem de dinheiro. Mesmo assim, o interesse em licenças para operar no mercado financeiro está crescendo. A BitGo expandiu sua atuação no setor financeiro tradicional ao se tornar custodiante do iShares Bitcoin Trust da BlackRock, em parceria com a Coinbase.
A BitGo também se uniu à Cantor Fitzgerald e à Copper para um programa de empréstimos lastreados BitcoinUS$ 2 bilhões. A Tether, a maior stablecoin do planeta, com um valor de mercado de US$ 145 bilhões, é um dos principais clientes da Cantor, que antes era administrada pelo Secretário de Comércio Howard Lutnick.
A USD Coin da Circle, que ocupa o segundo lugar atrás da Tether, tem cerca de US$ 61 bilhões em circulação. Essas stablecoins mantêm seu valor preservando reservas em cash ou títulos do Tesouro de curto prazo, oferecendo aos usuários uma opção estável enquanto negociam com tokens voláteis como Bitcoin.
Nem sempre foi assim tão tranquilo. Depois do colapso da FTX e do fechamento do Silvergate Capital e do Signature Bank pelos EUA, os bancos tradicionais abandonaram o mercado de criptomoedas. A Paxos e a Coinbase tiveram dificuldades para encontrar bancos dispostos a guardar seu dinheiro ou oferecer empréstimos.
Mas, desde que Trump retornou à Casa Branca, os órgãos reguladores flexibilizaram algumas restrições. Uma regra importante que exigia que os bancos obtivessem aprovação federal antes de realizar qualquer atividade relacionada a criptomoedas já foi revogada. Novas diretrizes sobre como os bancos podem trabalhar com criptomoedas são esperadas ainda este ano.
Alguns grandes bancos já estão se movimentando. Em fevereiro, do Bank of America, Brian Moynihan, afirmou que lançaria uma stablecoin caso o Congresso finalizasse a estrutura legal. Este mês, o US Bancorp confirmou a retomada de seu serviço de custódia de criptomoedas por meio de um novo acordo com a NYDIG, uma plataforma bancária bitcoin
Outras empresas também estão se preparando. Um grupo de bancos globais — incluindo o Deutsche Bank e o Standard Chartered — começou a estudar a expansão de suas operações com criptomoedas nos EUA
