La plainte réglementaire de Circle contre Binance est-elle liée à Paxos et BUSD ?
La plainte réglementaire de Circle contre Binance concerne-t-elle Paxos
- Circle s'est plainte l'année dernière auprès du Département des services financiers de l'État de New York (NYDFS) de la mauvaise gestion par Binance des réserves de ses propres tokens.
- Le NYDFS a ordonné à Paxos de mettre fin à sa relation avec Binance, citant des problèmes non résolus liés à son association avec la plateforme d'échange et au BUSD.
- Binance a reconnu avoir historiquement sous-collatéralisé les réserves de sa version du BUSD.
L'émetteur de stablecoin Circle a exprimé des préoccupations auprès du Département des services financiers de l'État de New York l'année dernière concernant la gestion des réserves de Binance pour ses propres jetons, qu'il affirme être insuffisantes pour soutenir les jetons émis par l'entreprise.
Ce que Circle affirme
Circle, basée aux États-Unis, est l'émetteur du stablecoin USDC et partage un régulateur avec Paxos Trust Co., qui émet le stablecoin BUSD de marque Binance.
Circle a alerté le régulateur l'année dernière sur des problèmes que son équipe avait trouvés dans les données blockchain, montrant que Binance ne stockait pas suffisamment de crypto en réserve pour soutenir les jetons qu'elle avait émis, selon une source proche du dossier qui a demandé à ne pas être nommée.
La sous-collatéralisation des réserves de Binance pour sa version de BUSD a causé des problèmes. Les Binance PEG ou B-Tokens sont des versions de jetons tiers tels que Bitcoin, Ether, USDC de Circle et BUSD de Paxos, dont Binance émet pour des milliards de dollars.
L'objectif de l'entreprise est de rendre ces tokens utilisables sur d'autres blockchains que celles pour lesquelles ils ont été conçus, comme la BNB Smart Chain de Binance.
L'entreprise assure que les B-Tokens sont adossés à raison de 1 pour 1 à des réserves verrouillées des pièces sur lesquelles ils sont basés, stockées séparément des fonds des clients, et impliquent souvent aucune supervision de l'émetteur original.
Cependant, Circle a signalé que la version B-Token de l'USDC a été touchée, tout comme le BUSD, car Binance ne disposait que de 100 millions de dollars de collatéral stocké pour soutenir 1,7 milliard de dollars d'USDC adossé à Binance.
L'émetteur de l'USDC a affirmé que le stockage de cryptomonnaies par Binance était inadéquat pour soutenir les tokens émis par l'entreprise. La plainte a précédé un avertissement du régulateur adressé à un autre émetteur de stablecoin pour mettre fin à son partenariat avec la plateforme de trading.
La gestion du BUSD par Binance
Le Département des services financiers de l'État de New York a ordonné à Paxos de mettre fin à son association avec Binance, citant « de nombreux problèmes non résolus » concernant la supervision par Paxos de sa relation avec la bourse en ce qui concerne le BUSD, le stablecoin que Paxos émet sous la marque Binance.
Le régulateur a ensuite déclaré qu'il ne réglemente pas un token émis par Binance en tant que proxy pour le BUSD, et que Paxos n'est pas autorisé à l'émettre.
Le régulateur a déterminé que Paxos était incapable de gérer le BUSD « de manière sécurisée et saine sur la base d'une implication supervisory complète, d'un examen récent et de l'incapacité de Paxos à corriger les problèmes importants associés au BUSD émis par Paxos en temps utile », a déclaré un porte-parole du régulateur dans un e-mail.
En conséquence, le Département a ordonné à Paxos de suspendre la frappe de BUSD et de remédier aux lacunes clés nécessitant des actions supplémentaires. Le Département surveille de près Paxos pour s'assurer que l'entreprise peut faciliter les rachats de manière organisée, sous réserve de protocoles de conformité améliorés et fondés sur les risques.
Binance a admis le mois dernier des problèmes liés à sa version du BUSD, qui était historiquement sous-collatéralisée. Cela a créé une situation dans laquelle l'entreprise émettait régulièrement de nouveaux B-Tokens sans d'abord verrouiller le collatéral équivalent dans un portefeuille désigné.
De plus, Binance a mélangé par erreur les réserves pour près de la moitié de ses 94 B-Tokens avec les fonds des clients de la bourse. Un porte-parole de Binance a déclaré le mois dernier que l'entreprise transférerait les actifs de réserve dans leurs portefeuilles de collatéral dédiés.
Binance a mis en place une politique qui convertit automatiquement tout dépôt d'USDC et de certains autres stablecoins sur sa bourse en BUSD, réduisant la part de marché de Circle dans le secteur des stablecoins.
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Jai Hamid
Jai Hamid couvre les cryptomonnaies, les marchés boursiers, la technologie, l'économie mondiale et les événements géopolitiques qui affectent les marchés depuis 6 ans. Elle a travaillé avec des publications axées sur la blockchain, notamment AMB Crypto, Coin Edition et CryptoTale, sur des analyses de marché, des entreprises majeures, la réglementation et les tendances macroéconomiques. Elle est diplômée de la London School of Journalism et a partagé à trois reprises des analyses du marché des cryptomonnaies sur l'une des principales chaînes de télévision d'Afrique.
