La Commission américaine du commerce des matières premières et des contrats à terme ( CFTC ) a mis en garde les investisseurs en cryptomonnaies contre les risques liés au recours à des robots de trading basés sur l'intelligence artificielle (IA) pour générer des gains importants.
Dans un communiqué récemment publié et intitulé « Avis aux consommateurs : le public est mis en garde contre les arnaques liées à l’intelligence artificielle », la CFTC a souligné que l’IA ne peut pas prédire l’avenir des marchés des cryptomonnaies et que les investisseurs doivent faire preuve de prudence lorsqu’ils envisagent des stratégies de trading assistées par l’IA.
La CFTC s'inquiète de la prolifération des promesses exagérées faites par les fournisseurs de robots de trading basés sur l'IA, les algorithmes de signaux de trading, les algorithmes d'arbitrage de crypto-actifs et autres technologies pilotées par l'IA.
Ces promesses, souvent relayées par les réseaux sociaux et par de prétendus « influenceurs », peuvent potentiellement induire en erreur les investisseurs novices à la recherche de rendements substantiels sur le marché des cryptomonnaies.
Melanie Devoe, directrice du Bureau de l'éducation et de la sensibilisation des clients de la CFTC, a insisté sur la nécessité pour les investisseurs de se méfier du battage médiatique autour du trading basé sur l'IA. Elle a souligné que l'IA est devenue un nouveau moyen pour les acteurs malveillants d'exploiter les investisseurs non avertis, notamment en raison de la facilité avec laquelle de fausses informations peuvent se propager sur les réseaux sociaux.
La CFTC recommande aux investisseurs de se renseigner minutieusement sur les antécédents et la crédibilité des entreprises ou des personnes proposant des robots de trading basés sur l'IA ou des services de signaux de trading. Cet avertissement fait suite à plusieurs affaires controversées impliquant des robots de trading de cryptomonnaies pilotés par l'IA.
En avril 2023, les autorités de régulation de plusieurs États américains ont pris des mesures contre YieldTrust.ai, une plateforme de trading de cryptomonnaies qui prétendait générer des rendements quotidiens allant jusqu'à 2,2 % grâce à l'intelligence artificielle. Cependant, les autorités de régulation des marchés financiers du Montana, du Texas et de l'Alabama ont affirmé que la plateforme exploitait un système de Ponzi, faute de preuves de l'existence de son robot de trading basé sur l'IA et de sa capacité à fonctionner comme annoncé.
Par ailleurs, en juin 2023, la société d'analyse blockchain Arkham Intelligence a mis en lumière un cas où un robot de trading de cryptomonnaies a exécuté un prêt éclair de 200 millions de dollars pour ne générer qu'un maigre profit de 3,24 dollars. Cesdentsoulignent les risques liés à une confiance aveugle dans les systèmes de trading pilotés par l'IA.
Accueil mitigé dans le secteur des cryptomonnaies
Bien que les autorités réglementaires restent prudentes, certaines grandes plateformes d'échange de cryptomonnaies étudient l'intégration de robots conversationnels dotés d'intelligence artificielle (IA) à leurs systèmes. Bitget, une plateforme d'échange de cryptomonnaies de premier plan, a lancé son robot conversationnel d'IA, le Commodities Trading Advisor (CTA), en juillet 2023.
Gracy Chen, PDG de Bitget, a expliqué que le bot CTA AI analyse en continu les données historiques des stratégies, facilitant l'auto-apprentissage et aidant les utilisateurs à créer des stratégies de trading intuitives sans avoir besoin de paramètres algorithmiques complexes.
Cet accueil mitigé au sein de l'industrie des cryptomonnaies met en lumière le débat actuel concernant la fiabilité et l'efficacité des robots de trading basés sur l'IA.
L'influence de l'IA sur le marché des cryptomonnaies
En début d'année, des questions se sont posées quant au rôle potentiel de l'IA dans la flambée du prix du Bitcoinjusqu'à 100 000 $ ou plus. Si l'IA ne peut prédire les cours du marché avec certitude, elle influence néanmoins considérablement divers aspects du marché des cryptomonnaies.
L'influence de l'IA s'étend à l'analyse de marché, qui traite d'énormes quantités de données pourdentles tendances et les schémas susceptibles d'éclairer les décisions de trading. De plus, l'IA peut contribuer à l'élaboration de stratégies de trading, en offrant aux traders des informations précieuses et des outils de gestion des risques.
De plus, l'IA contribue à des avancées technologiques plus larges dans le domaine de la technologie blockchain, améliorant potentiellement l'efficacité et la sécurité des transactions en cryptomonnaie.
