L'IA peut-elle révolutionner l'investissement à impact ? Perspectives des think tanks, des innovateurs technologiques et des gestionnaires de fonds

Le monde de la finance est en pleine transformation, alimenté par l'intérêt croissant pour l'investissement à impact – une stratégie qui cherche non seulement des rendements financiers, mais aussi des résultats sociaux et environnementaux positifs. À mesure que ce domaine s'étend, le besoin de données précises et complètes pour évaluer l'impact des investissements augmente. L'intelligence artificielle (IA) peut-elle être le facteur de changement qui aide les investisseurs à prendre des décisions plus éclairées et à combattre des problèmes comme le greenwashing ? Cet article explore différentes perspectives sur le rôle de l'IA dans l'investissement à impact.

La perspective du think-tank

Planet Tracker, un think-tank financier à but non lucratif, a pour mission de catalyser une transformation significative des activités financières mondiales d’ici 2030. En s’appuyant sur le traitement automatique du langage naturel (NLP), une sous-discipline de l’IA, le think-tank a récemment publié un rapport intitulé « Exposing Plastic Risk » (Révéler les risques liés au plastique). Ce rapport a analysé un impressionnant total de 8 245 documents et transcriptions afin de comprendre comment les entreprises du secteur du plastique perçoivent les risques.

John Willis, Directeur de la recherche chez Planet Tracker, souligne que l’entraînement des algorithmes d’IA pour interpréter le texte avec précision est un effort considérable. Il ne s’agit pas d’une solution simple « clé en main ». Un contrôle manuel des sorties du NLP était nécessaire pour améliorer la précision des algorithmes. Willis insiste sur le fait que les données générées par l’IA doivent faire l’objet d’un examen rigoureux, car les régulateurs sont peu susceptibles d’accorder des exceptions pour des informations trompeuses. Cependant, il estime que l’IA peut permettre aux investisseurs à impact de comparer leurs stratégies et d’identifier les meilleures pratiques.

Willis envisage également le potentiel de l’IA pour examiner des ensembles de données afin de découvrir des informations sur la performance des fonds en utilisant l’apprentissage profond et les réseaux neuronaux. De plus, l’IA pourrait jouer un rôle crucial dans la vérification croisée des documents pour détecter les incohérences, telles que la révélation de pratiques de greenwashing dans les allégations de durabilité.

La perspective des « Tech Bros » : l’IA permutable

Permutable AI, dirigée par le PDG Wilson Chan, partage la vision de lutter contre le greenwashing dans l’investissement à impact. Leur approche repose sur l’utilisation de grands modèles de langage comme BERT pour une classification détaillée et une précision accrue dans l’évaluation des engagements des entreprises en matière de durabilité et d’impact social et environnemental.

Pour répondre aux préoccupations concernant la tendance de l’IA à « halluciner », Permutable AI souligne l’importance de soutenir toutes les données par des liens vers les sources afin d’en garantir la fiabilité. Leurs modèles de données englobent environ 27 000 fournisseurs dans le monde et s’étendent à l’analyse des réseaux sociaux, en recoupant les données avec des sources réputées telles que l’initiative Science Based Targets et la Croix Verte.

La collaboration avec les organismes de réglementation et les organisations sectorielles, telles que le Global Financial Innovation Network (GFIN), ainsi que le travail avec les gouvernements pour améliorer l’analyse des émissions de carbone dans les chaînes d’approvisionnement, mettent en évidence l’engagement en faveur de l’élimination du greenwashing. Chan insiste sur la nécessité d’un cadre mondial standardisé couplé à l’IA pour éradiquer efficacement le greenwashing.

L’angle du gestionnaire de fonds

LeapFrog, une firme d’investissement à impact, n’utilise peut-être pas spécifiquement l’IA pour lutter contre le « impact washing », mais elle reconnaît son potentiel pour vérifier les données des entreprises par rapport à des sources externes dans des scénarios de chaîne d’approvisionnement complexes. Ils extraient des données des entreprises de leur portefeuille pour surveiller et suivre l’impact, et à mesure que la complexité des données augmente, ils explorent l’utilisation de l’IA.

Daniel Stacey, Responsable des Affaires Externes chez LeapFrog, reconnaît le pouvoir de l’IA pour aider les entreprises de leur portefeuille à poursuivre leurs objectifs d’impact et à améliorer le coût, la pertinence et la commodité de leurs produits. Cependant, il souligne l’importance d’un déploiement éthique de l’IA, en tenant compte des effets secondaires potentiels, tels que les algorithmes biaisés et les modèles de tarification.

Stacey met également en lumière les utilisations positives de l’IA dans l’investissement à impact, encore peu explorées. Certaines entreprises du portefeuille de LeapFrog utilisent l’IA pour souscrire des prêts ou offrir un service client automatisé via des plateformes comme WhatsApp, servant ainsi les clients à faible revenu qui n’avaient auparavant pas accès à de tels services.

L’IA est sur le point de remodeler le paysage de l’investissement à impact. Les think-tanks comme Planet Tracker voient l’IA comme un outil pour examiner les affirmations des entreprises et découvrir des incohérences, potentiellement pour freiner le greenwashing. Des innovateurs comme Permutable AI exploitent des modèles de langage avancés pour garantir l’exactitude des évaluations de durabilité et d’impact. Les gestionnaires de fonds, y compris LeapFrog, reconnaissent le potentiel de l’IA pour vérifier les données et améliorer l’efficacité coûts des entreprises axées sur l’impact.

Cependant, l’adoption de l’IA dans l’investissement à impact apporte également des défis éthiques et réglementaires. L’établissement de cadres et de garde-fous standardisés pour le déploiement de l’IA, en particulier concernant les populations vulnérables, est crucial. Alors que les investisseurs à impact naviguent dans cette technologie transformatrice, ils doivent équilibrer son potentiel de résultats positifs avec la responsabilité d’atténuer les risques potentiels. En fin de compte, l’avenir de l’IA dans l’investissement à impact promet d’offrir croissance, ampleur et pertinence améliorée, tout en veillant à ce que les considérations éthiques restent au premier plan des prises de décision.