¿Puede la IA revolucionar la inversión de impacto? Perspectivas de think tanks, innovadores tecnológicos y gestores de fondos

El mundo de las finanzas está experimentando una transformación, impulsada por el creciente interés en la inversión de impacto, una estrategia que busca no solo rendimientos financieros, sino también resultados sociales y ambientales positivos. A medida que este campo se expande, también lo hace la necesidad de datos precisos y exhaustivos para evaluar el impacto de las inversiones. ¿Puede la inteligencia artificial (IA) ser el factor decisivo que ayude a los inversores a tomar decisiones más informadas y combatir problemas como el greenwashing? Este artículo explora diferentes perspectivas sobre el papel de la IA en la inversión de impacto.

La perspectiva del think tank

Planet Tracker, un think tank financiero sin fines de lucro, tiene como misión catalizar una transformación significativa en las actividades financieras globales para 2030. Aprovechando el procesamiento del lenguaje natural (NLP), un subconjunto de la IA, el think tank publicó recientemente un informe titulado 'Exposing Plastic Risk' (Exponiendo el riesgo plástico). Este informe analizó un asombroso total de 8.245 documentos y transcripciones para comprender cómo las empresas del sector plástico perciben el riesgo.

John Willis, Director de Investigación en Planet Tracker, subraya que entrenar algoritmos de IA para interpretar el texto con precisión es un esfuerzo considerable. No es una solución de 'conectar y usar'. Fue necesario realizar una verificación manual de los resultados del NLP para mejorar la precisión del algoritmo. Willis enfatiza que los datos generados por la IA deben someterse a un escrutinio riguroso, ya que es poco probable que los reguladores otorguen excepciones por información engañosa. Sin embargo, cree que la IA puede empoderar a los inversores de impacto para comparar estrategias e identificar las mejores prácticas.

Willis también visualiza el potencial de la IA para examinar conjuntos de datos y descubrir información sobre el rendimiento de los fondos mediante el uso de aprendizaje profundo y redes neuronales. Además, la IA podría desempeñar un papel crucial en la verificación cruzada de documentos para detectar inconsistencias, como exponer prácticas de greenwashing en afirmaciones de sostenibilidad.

La visión de los 'Tech Bros': IA permutable

Permutable AI, dirigida por el CEO Wilson Chan, comparte la visión de combatir el greenwashing en la inversión de impacto. Su enfoque se centra en el uso de modelos de lenguaje grandes como BERT para una clasificación detallada y una mayor precisión en la evaluación de los compromisos corporativos con la sostenibilidad y el impacto social y ambiental.

Abordando las preocupaciones sobre la tendencia de la IA a las 'alucinaciones', Permutable AI enfatiza la importancia de respaldar todos los datos con enlaces a las fuentes para garantizar la fiabilidad. Sus modelos de datos abarcan alrededor de 27.000 proveedores en todo el mundo y se extienden al análisis de redes sociales, cotejando los datos con fuentes reputadas como la iniciativa Science Based Targets y la Cruz Verde.

La colaboración con organismos reguladores y organizaciones de la industria, como la Global Financial Innovation Network (GFIN), y el trabajo con gobiernos para mejorar el análisis de las emisiones de carbono en las cadenas de suministro, destacan el compromiso de eliminar el greenwashing. Chan enfatiza la necesidad de un marco global estandarizado combinado con la IA para erradicar eficazmente el greenwashing.

El ángulo del gestor de fondos

LeapFrog, una firma de inversión de impacto, puede no utilizar específicamente la IA para combatir el impacto washing, pero reconoce su potencial para verificar los datos de las empresas frente a fuentes externas en escenarios complejos de cadena de suministro. Extraen datos de las empresas de su cartera para monitorear y rastrear el impacto, y a medida que la complejidad de los datos aumenta, exploran la utilización de la IA.

Daniel Stacey, Director de Asuntos Externos en LeapFrog, reconoce el poder de la IA para ayudar a las empresas de su cartera a perseguir el impacto y mejorar el costo, la relevancia y la conveniencia de sus productos. Sin embargo, enfatiza la importancia de la implementación ética de la IA, considerando posibles efectos secundarios negativos, como algoritmos sesgados y modelos de precios.

Stacey también destaca los usos positivos poco explorados de la IA en la inversión de impacto. Algunas empresas en la cartera de LeapFrog utilizan la IA para suscribir préstamos o ofrecer atención al cliente automatizada a través de plataformas como WhatsApp, sirviendo a clientes de bajos ingresos que anteriormente carecían de acceso a dichos servicios.

La inteligencia artificial está preparada para transformar el panorama de la inversión de impacto. Think tanks como Planet Tracker ven en la IA una herramienta para examinar las afirmaciones corporativas y descubrir inconsistencias, lo que podría frenar el greenwashing. Innovadores como Permutable AI están aprovechando modelos de lenguaje avanzados para garantizar la precisión de las evaluaciones de sostenibilidad e impacto. Los gestores de fondos, como LeapFrog, reconocen el potencial de la IA para verificar datos y mejorar la rentabilidad de las empresas centradas en el impacto.

Sin embargo, la adopción de la IA en la inversión de impacto también plantea desafíos éticos y regulatorios. Es crucial establecer marcos y salvaguardas estandarizados para el despliegue de la IA, especialmente en lo que respecta a poblaciones vulnerables. A medida que los inversores de impacto navegan por esta tecnología transformadora, deben equilibrar su potencial para generar resultados positivos con la responsabilidad de mitigar los riesgos potenciales. En última instancia, el futuro de la IA en la inversión de impacto promete ofrecer crecimiento, escala y una mayor relevancia, asegurando al mismo tiempo que las consideraciones éticas sigan siendo prioritarias en la toma de decisiones.