Bybit regroupe la propriété d'actions américaines, les perpétuels et les CFDs sous un seul compte crypto

Alors que les frontières entre la finance traditionnelle et les cryptomonnaies continuent de s'estomper, Bybit offre aux utilisateurs davantage de moyens d'accéder aux actions américaines, qu'ils souhaitent détenir des parts sur le long terme ou trader les mouvements du marché à court terme.

Pendant des années, investir dans les actions américaines et trader des cryptomonnaies signifiait naviguer entre deux écosystèmes financiers distincts. Les courtiers traditionnels proposaient la propriété d'actions, des dividendes et des opportunités d'investissement à long terme, tandis que les plateformes de cryptomonnaies s'adressaient aux traders recherchant flexibilité, effet de levier et un accès au marché 24h/24 et 7j/7.

Cette distinction commence à s'estomper.

À mesure que les actifs numériques s'intègrent de plus en plus à la finance traditionnelle, les plateformes de cryptomonnaies élargissent leur offre au-delà des seules cryptomonnaies pour proposer une exposition aux marchés financiers conventionnels.

Bybit, qui compte plus de 80 millions d'utilisateurs dans le monde, fait partie des plateformes qui pilotent ce changement. Grâce à son offre d'actions en expansion, les utilisateurs peuvent accéder aux actions américaines de différentes manières, selon qu'ils visent une détention à long terme ou un trading à court terme.

La différence réside dans une question simple : souhaitez-vous posséder l'action ou trader son prix ?

Propriété directe de plus de 1 000 actions et ETF américains, payée en USDC

Pour les investisseurs souhaitant constituer des portefeuilles autour d'entreprises cotées en bourse, Bybit offre l'accès à plus de 1 000 actions et ETF américains, dont Apple, NVIDIA, Tesla et l'ETF Invesco QQQ.

Contrairement aux dérivés qui suivent les cours des actions, l'achat d'actions via Bybit confère aux utilisateurs éligibles une propriété économique directe des titres sous-jacents.

Les ordres sont acheminés via une infrastructure de courtage réglementée et exécutés par Alpaca, un courtier-déaler américain autoréglementé qui assure également la garde des actifs sous-jacents.

L'un des principaux avantages réside dans la commodité. Au lieu de transférer des fonds vers un compte de courtage séparé, les investisseurs peuvent acheter des actions en utilisant de l'USDC, ce qui leur permet de gérer leur exposition crypto et actions au sein de la même plateforme globale.

Cette offre apporte également les avantages familiers de l'investissement traditionnel en actions dans l'environnement des actifs numériques. Les investisseurs peuvent recevoir des dividendes en espèces, convertis en USDC et crédités sur leur Compte de Trading Unifié, tandis que les dividendes en actions et les opérations corporate sont reflétés dans leurs positions.

Il est important de noter que les actions sont achetées sans effet de levier, éliminant ainsi le risque de liquidation forcée associé aux dérivés basés sur le margin.

Actions fractionnaires, sans commission de courtage et accès 24/5

Bybit a également abaissé les barrières à l'entrée grâce au trading d'actions fractionnaires, permettant aux utilisateurs d'investir des montants spécifiques en USDC plutôt que d'acheter des actions entières. Les trades éligibles ne comportent aucune commission de trading, bien qu'une petite redevance de service plateforme par ordre s'applique, et il n'y a pas de frais de détention continus.

Les titres éligibles peuvent également être négociés 24 heures sur 24, cinq jours par semaine, y compris pendant les sessions nocturnes et prolongées du marché américain.

Cependant, le trading d'actions reste indisponible le week-end, les produits de vente suivent un règlement standard T+1, et les droits de vote des actionnaires sont prévus pour une phase future.

Pour les investisseurs souhaitant exposer leur portefeuille aux entreprises américaines sans quitter l'écosystème crypto, cette offre constitue une alternative au maintien de comptes de courtage et d'échange séparés.

Les perpétuels TradFi apportent effet de levier et trading 24h/24 aux actions américaines

Alors que les investisseurs à long terme peuvent privilégier la propriété et les dividendes, les traders actifs ont souvent des objectifs différents.

Plutôt que de détenir des actions, ils peuvent vouloir profiter de la volatilité à court terme, spéculer sur la baisse des prix ou utiliser l'effet de levier pour augmenter leur exposition au marché.

Bybit répond à cette demande grâce aux Perpetuels TradFi, des produits dérivés qui suivent les cours des actions américaines sans nécessiter la détention des actions sous-jacentes.

Construits sur la même infrastructure que les contrats perpétuels crypto de Bybit, ces instruments permettent aux traders de prendre des positions longues ou courtes, d'utiliser l'effet de levier et de déployer des outils familiers tels que les ordres limites, les ordres stop-loss et les ordres take-profit.

L'une des caractéristiques distinctives est la disponibilité 24/7.

Contrairement aux bourses traditionnelles, les contrats perpétuels de Bybit peuvent être négociés 24h/24 et 7j/7, y compris les week-ends. Cela offre aux traders une plus grande flexibilité pour réagir aux événements en dehors des heures de marché conventionnelles, bien que les prix et la liquidité puissent varier lorsque les bourses sous-jacentes sont fermées.

Les contrats perpétuels n'ont pas non plus de date d'expiration, ce qui élimine le besoin de rouler périodiquement les positions vers de nouveaux contrats.

Le compromis : les coûts de financement, le risque de liquidation et l'absence de dividendes

Cependant, cette flexibilité s'accompagne de risques supplémentaires. Les paiements de financement peuvent augmenter le coût du maintien des positions, tandis que l'effet de levier crée un risque de liquidation si les marchés évoluent défavorablement.

Étant donné que ces instruments sont des produits dérivés, les détenteurs ne perçoivent pas de dividendes ni ne bénéficient des droits d'actionnaire.

Pour les traders expérimentés en crypto-monnaies, les contrats perpétuels offrent un moyen familier d'appliquer leurs stratégies existantes aux marchés traditionnels des actions.

Les CFD sur MT5 offrent aux traders traditionnels une voie familière

Pour les traders habitués aux marchés financiers conventionnels, Bybit propose une autre option via les contrats pour différence (CFD).

Disponibles via la plateforme MetaTrader 5 (MT5), les CFD permettent aux traders de spéculer sur les mouvements de prix des actions sans posséder les titres sous-jacents.

L'offre combine le trading long et short, l'effet de levier, le graphisme avancé, les indicateurs techniques et les capacités de trading automatisé au sein d'un environnement déjà familier à de nombreux traders traditionnels.

Bybit TradFi offre également l'accès à d'autres marchés, notamment les indices, l'or et le pétrole, permettant aux utilisateurs de trader plusieurs classes d'actifs via MT5.

Contrairement aux contrats perpétuels, le trading de CFD suit les heures de marché pertinentes. Les positions entraînent généralement des frais de financement nocturne, et les trades avec effet de levier peuvent être clôturés si les exigences en matière de marge ne sont pas respectées.

Pour les traders familiers avec les CFD, l'attrait réside dans l'accès aux actions et à d'autres marchés traditionnels via des outils de trading éprouvés au sein de l'écosystème plus large de Bybit.

Posséder l'entreprise ou trader son prix : une plateforme, des stratégies différentes

L'expansion des produits liés aux actions sur les échanges de cryptomonnaies reflète un changement plus large dans la manière dont les investisseurs accèdent aux marchés financiers.

Historiquement, les utilisateurs devaient choisir entre des courtiers traditionnels conçus pour l'investissement et des plateformes de cryptomonnaies axées sur le trading d'actifs numériques. L'approche de Bybit rapproche ces deux expériences tout en reconnaissant que différentes stratégies nécessitent différents instruments.

Un investisseur recherchant une exposition à long terme sur Apple ou NVIDIA peut acheter les actions sous-jacentes, percevoir des dividendes et conserver ses positions sans frais de financement continus.

Un trader actif souhaitant profiter des mouvements à court terme de ces mêmes actions peut plutôt utiliser des contrats perpétuels, accédant ainsi à l'effet de levier, à la vente à découvert et à un trading 24h/24 et 7j/7.

Parallèlement, les traders familiers avec MT5 peuvent utiliser des CFD pour accéder aux actions ainsi qu'aux matières premières et indices.

Ces produits ne sont pas interchangeables. Les actions directes offrent une propriété économique, tandis que les perpétuels et les CFDs procurent une exposition aux mouvements de prix avec des coûts et des risques supplémentaires.

Alors que la finance traditionnelle et les cryptomonnaies continuent de converger, l'opportunité va au-delà de la simple mise à disposition d'un plus grand nombre d'actifs. Il s'agit de donner aux utilisateurs plus de flexibilité dans leur accès et leur participation aux marchés financiers.

Pour Bybit, cela signifie intégrer différentes stratégies d'investissement et de trading au sein d'un même écosystème, que les utilisateurs souhaitent posséder une entreprise ou trader son cours.