Bank of America dépasse les estimations du troisième trimestre avec un bénéfice 8.5$ et detronrevenus dans le secteur de la banque d'investissement
Photo prise par Mike Mozart via Flickr.
- Bank of America a annoncé un bénéfice 8.5$ au troisième trimestre, en hausse de 23 % par rapport à l'année dernière, dépassant les prévisions tant en termes de bénéfices que de revenus.
- Les commissions des banques d'investissement ont bondi de 43 % pour atteindre 2$ , tandis que les revenus liés aux opérations de trading ont progressé sur les marchés actions et obligataires.
- Les pertes sur créances ont diminué de 13 % pour s'établir à 1.3$ , et le revenu net d'intérêts a augmenté de 9 % pour atteindre 15.39$ .
Bank of America a fait sensation ce mercredi en annonçant un bénéfice 8.5$ pour le troisième trimestre, en hausse de 23 % par rapport à l'année dernière. Cela représente 1.06$ par action, dépassant largement les 0,95 dollar attendus par les analystes, selon LSEG.
Le chiffre d'affaires n'est pas en reste, enregistrant une hausse de 10,8 % sur un an pour atteindre 28.24$ , dépassant également les prévisions de 27.5$ . Aucun doute là-dessus : tous les indicateurs ont surpassé les attentes des analystes.
Les investisseurs n'ont pas tardé à réagir. L'action de Bank of America a bondi de 6,8 % à l'ouverture du marché, selon les données de Google Finance.
L'action affichait déjà une hausse de 14 % depuis le début de l'année avant même la publication du rapport. Et la raison est évidente : la deuxième banque américaine par la taille de ses actifs a profité de latrondynamique de Wall Street.
Les services de banque d'investissement et de trading ont tous deux fortement contribué à ces résultats ; la même tendance a été observée chez JPMorgan Chase et Goldman Sachs, qui ont également enregistré d'importants gains de trading ce trimestre.
Les frais bancaires augmentent tandis que les revenus du trading progressent
Bank of America a annoncé que ses commissions de banque d'investissement ont atteint 2$ , soit une hausse de 43 % par rapport à l'année dernière. Ce montant dépasse de 380$ les prévisions des analystes de StreetAccount. L'activité des opérations et des levées de fonds s'est accélérée, et la banque a engrangé cash.
Parallèlement, les échanges d'actions ont rapporté 2.3$ , soit une hausse de 14 %, dépassant les prévisions d'environ 200$ .
Le trading obligataire a également affiché de bonnes performances. Ce segment a généré 3.1$ , en hausse de 5 % par rapport à l'année précédente, conformément aux prévisions. L'ensemble de l'activité de trading a réalisé un excellent trimestre, sans aucun élément venant impacter négativement les résultats.
La performance du crédit a également contribué à ce résultat positif. Les provisions pour pertes sur créances ont diminué de 1.3$ % par rapport au trimestre précédent, soit 280$ de moins que les prévisions des analystes. Cette évolution a eu un impact significatif sur les résultats, car elle signifie que moins d'emprunteurs sont en défaut de paiement, ce qui réduit cash à provisionner pour couvrir les créances douteuses futures.
Dans le même temps, le produit net d'intérêts a atteint 15.39$ milliards de dollars, en hausse de 9 % et d'environ 150$ millions de dollars par rapport aux prévisions. Le PDG, Brian Moynihan, a déclaré dans le communiqué de résultats :
« Grâce à une croissance organique continue, tous les secteurs d'activité ont enregistré des améliorations de leur chiffre d'affaires et de leurs résultats. Latroncroissance des prêts et des dépôts, associée à une gestion efficace du bilan, a permis d'atteindre un revenu net d'intérêts record. »
Les variations du bilan et les ratios de fonds propres restent stables
À la fin du trimestre, Bank of America affichait un total d'actifs de 3.4$ , en légère baisse par rapport aux 3.44$ milliards du deuxième trimestre, mais toujours supérieur aux 3.32$ milliards enregistrés à la même période l'an dernier.
Le total des prêts et des contrats de location a atteint 1.17$ , contre 1.15$ milliards au deuxième trimestre et 1.08$ milliards un an auparavant. Sur ce montant, 1.16$ milliards proviennent des seuls secteurs d’activité, hors autres entités.
Les dépôts se sont également maintenus. Ils s'établissaient à 2.0$ , en légère baisse par rapport aux 2.01$ milliards du deuxième trimestre, mais en hausse par rapport aux 1.93$ milliards du troisième trimestre de l'année précédente. En moyenne, les actifs atteignaient 3.44$ , les prêts et les contrats de location 1.15$ milliards et les dépôts 1.99$ milliards.
La banque a également fait état d'une dette à long terme 311.5$ et d'une liquidité mondiale moyenne de 961$ . Les capitaux propres ont atteint 278.2$ , tandis que la valeur comptable par action s'est établie à 37.95$ . La valeur comptable tangible par action a progressé à 28.39$ .
Les niveaux de fonds propres réglementaires sont restés solides. Les fonds propres CET1 s'élevaient à 202.9$ , avec un ratio CET1 de 11,6 % selon l'approche standardisée et de 13,1 % selon l'approche avancée. Le ratio de levier supplémentaire était de 5,8 %, en légère hausse par rapport aux 5,7 % du trimestre précédent.
En ce qui concerne les actions, 7,33 milliards d'actions ordinaires étaient en circulation à la fin du troisième trimestre. Ce chiffre est en baisse par rapport aux 7,44 milliards du deuxième trimestre et aux 7,69 milliards du troisième trimestre de l'année précédente.
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Jai Hamid
Jai Hamid couvre l'actualité des cryptomonnaies, des marchés boursiers, des technologies, de l'économie mondiale et des événements géopolitiques qui influencent les marchés depuis six ans. Elle a collaboré avec des publications spécialisées dans la blockchain, telles que AMB Crypto, Coin Edition et CryptoTale, sur des analyses de marché, des sujets liés aux grandes entreprises, à la réglementation et aux tendances macroéconomiques. Diplômée de la London School of Journalism, elle a également présenté à trois reprises son expertise du marché des cryptomonnaies sur l'une des principales chaînes de télévision africaines.
