15 façons dont l'espace crypto peut bénéficier de la cotation des entreprises de Bitcoin ATM au NASDAQ

Au cours des dernières années, les distributeurs automatiques de billets (ATM) axés sur le Bitcoin et les cryptomonnaies ont gagné en popularité. Les États-Unis, le Canada, l'Australie, l'Espagne et la Pologne comptent le plus grand nombre de Bitcoin ATM au monde, selon les données de Coin ATM Radar. 

Plusieurs fournisseurs de Bitcoin ATM tentent d'étendre leurs opérations alors que l'espace crypto se remet de sa phase baissière de 2022. Fait intéressant, Bitcoin Depot, une entreprise de Bitcoin ATM fondée en 2016, est devenue la première entreprise de ce type dans le secteur des cryptomonnaies à être cotée au Nasdaq, marquant ainsi l'histoire.

Qu'est-ce que les Bitcoin ATMs ? 

Les Bitcoin ATMs, également connus sous le nom de kiosques Bitcoin ou BTM, sont des machines physiques qui permettent aux individus d'acheter ou de vendre du Bitcoin et parfois d'autres cryptomonnaies en utilisant des espèces ou des cartes de débit/crédit. Ces ATM fonctionnent de manière similaire aux ATM bancaires traditionnels, mais au lieu de distribuer ou d'accepter des devises fiduciaires, ils facilitent les transactions impliquant des cryptomonnaies.

Comment fonctionnent les Bitcoin ATMs ?

Voici un aperçu général du fonctionnement des Bitcoin ATMs :

Vérification: Les utilisateurs sont généralement tenus de vérifier leur identité par le biais d'un processus KYC (Know Your Customer), qui peut impliquer la fourniture d'informations personnelles et parfois la présentation de documents d'identité.

Configuration du portefeuille: Les utilisateurs doivent disposer d'un portefeuille de cryptomonnaies pour stocker leur Bitcoin acheté. Certains Bitcoin ATM génèrent un nouveau portefeuille pour les utilisateurs, tandis que d'autres exigent que les utilisateurs fournissent une adresse de portefeuille existante.

Sélection de la transaction: Les utilisateurs peuvent choisir entre l'achat ou la vente de Bitcoin. Les transactions d'achat nécessitent que les utilisateurs déposent des espèces ou utilisent une carte de débit/crédit, tandis que les transactions de vente impliquent l'envoi de Bitcoin depuis leur portefeuille vers l'adresse de l'ATM.

Traitement des transactions: Les Bitcoin ATM communiquent avec les bourses de cryptomonnaies pour déterminer le taux de change actuel et exécuter la transaction. L'ATM calculera le montant de Bitcoin à acheter ou à vendre en fonction des informations fournies par l'utilisateur et du taux de change actuel du marché.

Confirmation et reçu: Une fois la transaction traitée, le Bitcoin ATM génère un reçu ou envoie une confirmation à l'e-mail ou au téléphone mobile de l'utilisateur. Le reçu comprend généralement les détails de la transaction tels que le montant de Bitcoin acheté/vendu, le taux de change, les frais et les adresses de portefeuille.

Il est également important de noter que les Bitcoin ATM peuvent avoir des structures de frais différentes, qui peuvent inclure des frais de transaction et des marges sur le taux de change. Ces frais peuvent varier en fonction de l'opérateur et de l'emplacement spécifique de l'ATM.

Avantages des Bitcoin ATMs

Accessibilité: Les Bitcoin ATMs facilitent l'accès et l'acquisition de cryptomonnaies pour les individus, en particulier pour ceux qui n'ont peut-être pas accès aux échanges en ligne traditionnels ou aux services bancaires. Les ATM offrent une interface physique et intuitive pour l'achat et la vente de cryptomonnaies.

Praticité: Les Bitcoin ATM offrent un moyen pratique d'acheter ou de vendre du Bitcoin rapidement. Les utilisateurs peuvent effectuer des transactions en temps réel, évitant ainsi le processus potentiellement long de la création de comptes sur des échanges en ligne ou l'attente du traitement des transactions.

Anonymat et confidentialité: Les Bitcoin ATM offrent souvent la possibilité d'effectuer des transactions sans avoir besoin de fournir des informations personnelles extensives ou de vérifier son identité. Cela attire les individus qui valorisent la confidentialité et souhaitent maintenir l'anonymat dans leurs transactions crypto.

Transactions instantanées: Les Bitcoin ATM permettent aux utilisateurs de convertir instantanément des espèces en Bitcoin ou du Bitcoin en espèces, offrant un accès immédiat aux fonds sans attendre les virements bancaires ou les délais de traitement des retraits.

Transactions basées sur les espèces: Les Bitcoin ATM offrent la possibilité d'acheter du Bitcoin avec des espèces, répondant ainsi aux besoins des individus qui préfèrent utiliser des devises physiques plutôt que des méthodes de paiement numériques.

Inclusion financière: Les Bitcoin ATM peuvent jouer un rôle crucial dans la fourniture de services financiers aux populations non bancarisées ou sous-bancarisées, leur permettant de participer à l'économie crypto et d'accéder aux actifs numériques.

Éducation et sensibilisation: Les Bitcoin ATM agissent comme des points de contact tangibles qui présentent les cryptomonnaies aux individus qui ne les connaissent peut-être pas. Ils sensibilisent et servent d'outils éducatifs pour ceux qui souhaitent en apprendre davantage sur les cryptomonnaies et leur utilisation.

Intégration avec les systèmes financiers traditionnels: Certains Bitcoin ATM permettent de lier les portefeuilles crypto aux comptes bancaires traditionnels, permettant des transferts fluides entre les actifs numériques et les devises fiduciaires.

Diversification des services crypto: Les Bitcoin ATM évoluent pour prendre en charge d'autres cryptomonnaies au-delà du Bitcoin, offrant aux utilisateurs un accès à une gamme plus large d'actifs numériques et favorisant l'adoption de cryptomonnaies alternatives.

Opportunités entrepreneuriales: Le déploiement et l'exploitation des Bitcoin ATM créent des opportunités entrepreneuriales pour les individus et les entreprises intéressés par le statut d'opérateurs ou l'hébergement d'ATM dans leurs établissements.

Inconvénients de l'utilisation d'un Bitcoin ATM

Frais plus élevés: Les Bitcoin ATM facturent généralement des frais plus élevés par rapport aux échanges de cryptomonnaies en ligne. Les frais peuvent varier considérablement entre les différentes machines et opérateurs, mais ils sont généralement plus élevés pour couvrir les coûts d'exploitation et de maintenance de l'ATM physique.

Fonctionnalité limitée: Les Bitcoin ATM offrent généralement une gamme de services limitée par rapport aux échanges en ligne. Bien que vous puissiez généralement acheter et vendre du Bitcoin, les options pour d'autres cryptomonnaies peuvent être limitées. De plus, les fonctionnalités de trading avancées telles que les ordres à cours limité ou le trading de marge ne sont généralement pas disponibles via les Bitcoin ATM.

Liquidité plus faible: Les Bitcoin ATM peuvent avoir une liquidité plus faible par rapport aux échanges en ligne populaires. Cela signifie que le volume de Bitcoin disponible à l'achat ou à la vente peut être limité, ce qui peut entraîner des prix potentiellement plus élevés ou des taux de vente plus bas.

Risques de sécurité: Bien que les Bitcoin ATM visent à fournir des transactions sécurisées, il existe toujours un risque de fraude ou de piratage. Certaines personnes malveillantes peuvent altérer les Bitcoin ATM ou utiliser des techniques de hameçonnage pour voler les informations des utilisateurs. Il est important de s'assurer que vous utilisez un Bitcoin ATM réputé et sécurisé.

Potentiel de problèmes techniques: Les Bitcoin ATM sont des machines physiques et, comme toute technologie, elles peuvent subir des bugs techniques ou des dysfonctionnements. Cela peut entraîner des échecs de transaction, des retards ou une perte de fonds. Il est crucial de vérifier les détails de votre transaction et de contacter le support client si des problèmes surviennent.

Limitations géographiques: Les Bitcoin ATM peuvent ne pas être disponibles dans toutes les zones ou tous les pays. L'accessibilité des Bitcoin ATM varie considérablement en fonction de votre emplacement. S'il n'y a pas de Bitcoin ATM à proximité, vous devrez peut-être voyager pour en accéder à un, ce qui peut être inconfortable et chronophage.

La première entreprise de Bitcoin ATM a été introduite en bourse le 3 juillet 2023

Bitcoin Depot a affiché des performances spectaculaires dès son jour d'ouverture, et les actions de l'entreprise ont augmenté de plus de 12 %. L'entreprise de Bitcoin ATM prétend être bien positionnée avec la plus grande part de marché en Amérique du Nord, disposant de 6 440 emplacements de kiosques dans la région. L'entreprise basée à Atlanta, en Géorgie, a actuellement une capitalisation boursière de 110 millions de dollars. 

Bitcoin Depot a fait ses débuts au Nasdaq suite à une fusion évaluée à 885 millions de dollars avec la société de special purpose acquisition company (SPAC) GSR II Meteora (GSRM) en août 2022. Les actions de l'entreprise, qui détient environ 20 % de la part de marché totale des Bitcoin ATM, sont négociées sous le ticker « BTM ». 

Il est également crucial de mentionner ici que l'opérateur d'ATM crypto, autrefois anonyme, est désormais régulé par le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) aux États-Unis.

Les plus grands acteurs du jeu

Avec l'introduction de Bitcoin Depot au Nasdaq le 3 juillet 2023, d'autres entreprises pourraient bientôt déposer une demande de cotation publique sur une bourse de valeurs aux États-Unis et dans le monde. Voici quelques-uns des principaux opérateurs de Bitcoin ATM dans le monde :

CoinCloud: Récemment déposé pour faillite mais est actuellement seulement surpassé par Bitcoin Depot en termes de nombre de Bitcoin ATM exploités.

La police intervient avant que l'argent ne soit envoyé: Sise à Chicago, CoinFlip a été fondée en 2015 par Daniel Polotsky.

Bitstop: L'un des premiers opérateurs de Bitcoin ATM fondé en 2013 et basé à Miami, aux États-Unis.

RockItCoin: Un opérateur d'ATM crypto fournissant des ATM axés sur la confidentialité, des achats en ligne et du trading OTC.

Coinhub: Opérateur d'ATM qui a récemment lancé un portefeuille mobile avec authentification à deux facteurs (2FA) et connexion biométrique.

Athena Bitcoin: A installé son premier Bitcoin ATM à Chicago en 2015 et également le premier ATM en Amérique du Sud en 2018.

Byte Federal, Inc.: Opérateur d'ATM crypto connu pour fournir les limites quotidiennes les plus élevées.

Localcoin: Opérateur d'ATM crypto basé à Toronto qui exploite plus de 800 kiosques dans le monde.

Cash2Bitcoin.com: Opérateur de Bitcoin ATM dont les kiosques sont ouverts 24h/24 et 7j/7 et dont les opérateurs sont conformes aux autorités fédérales.

15 façons dont l'espace crypto bénéficie de la cotation des entreprises de Bitcoin ATM au NASDAQ

Selon la performance du marché et la clarté réglementaire dans le secteur des cryptomonnaies, l'introduction des Bitcoin ATM au Nasdaq et sur d'autres bourses de valeurs peut présenter plusieurs avantages :

Visibilité et crédibilité accrues: La cotation des entreprises de Bitcoin ATM sur une grande bourse de valeurs comme le NASDAQ offre une visibilité et une crédibilité accrues à l'ensemble de l'industrie crypto. Cela démontre que les cryptomonnaies et les services connexes deviennent grand public et sont reconnus par les marchés financiers traditionnels. Cela peut attirer davantage d'investisseurs institutionnels et d'entreprises traditionnelles dans l'espace crypto.

Accessibilité améliorée aux cryptomonnaies: Les Bitcoin ATM jouent un rôle vital dans la rendant les cryptomonnaies plus accessibles au grand public. En étant cotées au NASDAQ, les entreprises de Bitcoin ATM peuvent potentiellement étendre leurs opérations et augmenter le nombre d'ATM dans le monde. Cela permettrait à davantage de personnes d'acheter et de vendre facilement des cryptomonnaies en utilisant des espèces, favorisant ainsi l'adoption et augmentant la liquidité sur le marché crypto.

Conformité réglementaire et protection des investisseurs: Être coté au NASDAQ exige que les entreprises répondent à certaines normes réglementaires et se conforment aux exigences de déclaration. Cela peut apporter un niveau plus élevé de transparence et de surveillance réglementaire aux entreprises de Bitcoin ATM. Cela peut également fournir aux investisseurs une confiance accrue, car ils peuvent s'appuyer sur le cadre réglementaire et les mesures de protection des investisseurs associées aux entreprises cotées sur une bourse de valeurs réputée.

Validation du marché: La cotation sur une bourse de valeurs réputée comme le NASDAQ valide la viabilité et le potentiel de l'industrie des Bitcoin ATM, attirant davantage d'entrepreneurs et d'investisseurs sur le marché.

Expansion du marché et innovation: La cotation des entreprises de Bitcoin ATM au NASDAQ peut attirer davantage de capitaux dans l'espace crypto, permettant à ces entreprises d'étendre leurs opérations, d'investir dans la recherche et le développement, et de stimuler l'innovation. Cela peut conduire au développement de technologies ATM plus avancées et conviviales, ainsi qu'à l'intégration de cryptomonnaies et de services supplémentaires. Dans l'ensemble, cela peut contribuer à la croissance et à la maturité de l'industrie crypto.

Intégration avec les services financiers traditionnels : La cotation des entreprises de Bitcoin ATM au NASDAQ peut favoriser la collaboration entre l'espace crypto et les institutions financières traditionnelles. Cela peut encourager les partenariats, les acquisitions ou les investissements de la part de banques traditionnelles, de processeurs de paiement ou d'autres fournisseurs de services financiers. Cette intégration peut conduire au développement de solutions financières hybrides qui comblent le fossé entre la banque traditionnelle et l'écosystème crypto.

Développement de l'écosystème: Le succès des entreprises de Bitcoin ATM au NASDAQ peut stimuler la croissance et le développement au sein de l'écosystème crypto plus large, attirant entrepreneurs, développeurs et entreprises pour construire des produits et services complémentaires.

Expérience utilisateur améliorée: Avec des ressources supplémentaires, les entreprises de Bitcoin ATM peuvent investir dans l'amélioration des interfaces utilisateur, du support client et de l'expérience utilisateur globale, rendant l'interaction avec les cryptomonnaies plus facile et plus pratique pour les individus.

Opportunités d'emploi: La croissance des entreprises de Bitcoin ATM peut créer des opportunités d'emploi au sein de l'industrie crypto, contribuant au développement économique et attirant des talents dans ce secteur.

Éducation et sensibilisation: La cotation au NASDAQ peut servir d'opportunité éducative, sensibilisant un public plus large aux cryptomonnaies et à leurs avantages potentiels.

Concurrence et innovation accrues: La présence d'entreprises de Bitcoin ATM au NASDAQ peut stimuler la concurrence et l'innovation au sein du secteur des ATM crypto, résultant en de meilleurs produits, services et prix pour les utilisateurs.

Liquidité accrue pour les altcoins: La portée et la liquidité élargies des Bitcoin ATM peuvent bénéficier aux altcoins en offrant davantage de possibilités pour les utilisateurs d'acquérir et de vendre ces actifs numériques.

Soutien pour une plus large gamme de cryptomonnaies: Les entreprises de Bitcoin ATM peuvent étendre leurs offres pour inclure une plus grande variété de cryptomonnaies, permettant aux utilisateurs d'acheter et de vendre une gamme diversifiée d'actifs numériques.

Intégration avec la finance décentralisée (DeFi): Les entreprises de Bitcoin ATM pourraient explorer des partenariats ou des intégrations avec des plateformes DeFi, permettant aux utilisateurs d'accéder aux services financiers décentralisés directement depuis les ATM.

Création d'une opération mondiale: Puisque la technologie blockchain est disponible mondialement sans frontières, il deviendra plus facile pour les gens d'initier des transactions et d'envoyer de l'argent sans les obstacles que présente l'industrie bancaire traditionnelle. Si tous les ATM sont interconnectés, il deviendra beaucoup plus facile pour les utilisateurs de crypto d'envoyer et de recevoir des paiements via les Bitcoin ATM.

Conclusion

Les distributeurs automatiques de Bitcoin sont utilisés depuis le début de l'industrie des cryptomonnaies, il y a plus d'une douzaine d'années. De plus, Bitcoin Depot étant la première entreprise à être introduite en bourse sur le Nasdaq, elle marque une étape clé vers l'adoption des distributeurs automatiques de cryptomonnaies et leur acceptation aux États-Unis et dans le monde entier. Bien que les régulateurs aient souligné que les kiosques BTC pourraient être utilisés pour le blanchiment d'argent ou pour arnaquer les investisseurs, l'intégration de mesures KYC (Know Your Customer) devrait bientôt dissiper ces inquiétudes. 

Cependant, bien que le secteur des cryptomonnaies soit encore en phase de croissance, le fait qu'un opérateur de distributeurs automatiques de Bitcoin soit officiellement autorisé par les régulateurs à être négocié sur une grande bourse, suivi d'une performance incroyable le premier jour, confirme l'intérêt manifesté par les clients et les investisseurs pour cette industrie en plein essor.