Los actores de criptomonedas de Corea del Sur lanzan una fuerte oposición al estricto régimen de reporte AML
- DAXA, una alianza de 27 exchanges, se ha opuesto al reporte automático de transacciones superiores a $6,800.
- Si las regulaciones AML propuestas son aprobadas, los reportes anuales para los principales exchanges aumentarán 85 veces, pasando de 63 mil a 5.4 millones.
- De ser aprobadas, las regulaciones AML entrarán en vigor en agosto de 2026.
Los 27 operadores de criptomonedas registrados en Corea del Sur presentaron una objeción conjunta el 29 de abril contra las reglas propuestas contra el lavado de dinero.
Las reglas propuestas obligarían a reportar cada transacción superior a 10 millones de won (aproximadamente $7,000) a la Unidad de Inteligencia Financiera del país.
Los exchanges rechazan las reglas propuestas contra el lavado de dinero
La Alianza de Exchanges de Activos Digitales (DAXA), que representa a los cinco principales exchanges coreanos, incluyendo Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit y Gopax, junto con 22 operadores licenciados más pequeños, presentó una objeción formal a las reglas propuestas contra el lavado de dinero a través del portal de comentarios públicos del Instituto de Investigación Legislativa de Corea.
La principal ley de Corea del Sur contra el lavado de dinero (AML), la Ley de Información Financiera Específica, actualmente exige que los operadores de criptomonedas presenten informes de transacciones sospechosas (STR) a la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) solo cuando tengan motivos razonables para sospechar de actividades ilícitas.
La enmienda trataría todas las transacciones superiores a 10 millones de wones (aproximadamente 6.800 dólares) como inherentemente sospechosas.
DAXA estima que el cambio aumentaría las presentaciones de STR de las cinco grandes exchanges de 63.408 el año pasado a casi 5,5 millones, un aumento de 85 veces.
El reglas propuestas también introducen una nueva regla que obliga a los operadores de criptomonedas a verificar la precisión de los datos de identificación de los clientes. DAXA argumentó que añadir una capa separada de 'verificación' va más allá de lo que requiere la ley actual.
Según las reglas propuestas, si una exchange de criptomonedas no cumple con las normas de verificación de clientes, podría enfrentar una suspensión total de sus operaciones. Sin embargo, para los bancos tradicionales u otras empresas financieras, la misma violación generalmente solo resulta en una multa.
Cryptopolitan ha informado previamente informó sobre la presión regulatoria única a la que se enfrenta la industria de las criptomonedas. A principios de este año, el líder del grupo parlamentario del Partido del Poder Popular de la oposición, Song Eon-seok, hizo un argumento similar sobre cuándo se gravaron las ganancias por cripto. Dijo a los ejecutivos de los intercambios que gravar las ganancias por cripto mientras se ha abolido el impuesto equivalente a las inversiones en acciones equivale a un trato injusto.
El endurecimiento del entorno regulatorio en Corea del Sur
Los reguladores de Corea del Sur también están intensificando su supervisión de los mercados de criptomonedas coreanos. Cryptopolitan informó que la Comisión de Servicios Financieros (FSC) impuso nuevos requisitos de monitoreo en tiempo real a los principales intercambios tras el pago accidental de 620.000 bitcoins en lugar de 620.000 wones por parte de Bithumb en febrero. Los intercambios ahora deben equilibrar sus libros internos con las tenencias reales cada cinco minutos, en lugar de cada 24 horas.
La FIU también impuso una suspensión parcial de actividades de seis meses y una multa de 36.800 millones de wones (24,6 millones de dólares) a Bithumb por aproximadamente 6,65 millones de violaciones de AML. La la suspensión fue posteriormente pausada por un tribunal de Seúl después de que el intercambio presentara una medida cautelar.
El operador de Upbit, Dunamu, ganó un desafío judicial similar, logrando que se anule su suspensión de tres meses. Coinone ahora está impugnando sus propias sanciones.
El período de comentarios públicos para las reglas propuestas contra el lavado de dinero finaliza el 11 de mayo. Después de eso, las enmiendas serán revisadas por el Comité de Reforma Regulatoria y el Ministerio de Legislación Gubernamental.
El gobierno tiene como objetivo una votación final del gabinete en julio. De ser aprobadas, algunas partes de la ley entrarían en vigor tan pronto como el 20 de agosto de 2026, mientras que otras se implementarían gradualmente a partir de principios de 2027.
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Preguntas frecuentes
¿Qué requerirían las reglas propuestas surcoreanas contra el lavado de dinero para los intercambios de criptomonedas?
La enmienda al decreto de aplicación de la Ley de Información Financiera Específica requeriría que los operadores de criptomonedas reporten todas las transacciones superiores a 10 millones de wones (aproximadamente 7.000 dólares) a la Unidad de Inteligencia Financiera como sospechosas, independientemente de si el intercambio tiene motivos para sospechar de actividades ilícitas. DAXA estima que esto aumentaría los informes de las cinco principales exchanges en 85 veces, pasando de aproximadamente 63.000 a más de 5,4 millones por año.
¿Cuándo entrarán en vigor las nuevas reglas surcoreanas contra el lavado de dinero para criptomonedas?
El período de comentarios públicos finaliza el 11 de mayo de 2026, con el objetivo del gobierno de obtener la aprobación final en julio. Algunas disposiciones entrarán en vigor el 20 de agosto de 2026, mientras que otras se implementarán gradualmente entre enero y agosto de 2027.
¿Por qué los exchanges de criptomonedas de Corea del Sur se oponen a la enmienda AML?
DAXA argumenta que el decreto crea nuevas obligaciones de reporte no autorizadas por la ley principal, impone un requisito de verificación de datos de clientes más allá de lo que exige la estatuto, y somete a los operadores de criptomonedas a la suspensión de actividades por violaciones que solo generarían multas en otros sectores financieros.
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Hannah Collymore
Hannah es escritora y editora con casi una década de experiencia en la redacción de blogs y la cobertura de eventos en el ámbito de las criptomonedas. En Cryptopolitan, Hannah contribuye a la página de noticias, informando y analizando los últimos avances en DeFi, RWA, regulación de criptomonedas, inteligencia artificial y tecnologías de vanguardia. Se graduó de la Universidad de Arcadia con una licenciatura en Administración de Empresas.
