Corea del Sur endurece la represión contra 40 operadores de criptomonedas no registrados
- La UIF de Corea del Sur derivó a la policía alrededor de 40 empresas de criptomonedas no registradas, intensificando su campaña contra los VASPs no autorizados que apuntan a usuarios locales.
- Los investigadores descubrieron que exchanges offshore utilizaban marketing en coreano, influencers locales y cambiadores de dinero no oficiales para llegar a clientes surcoreanos sin estar registrados.
- Esta medida se alinea con el impulso de Seúl en el GAFI para endurecer las normas globales de AML en criptomonedas y eliminar los umbrales mínimos de la Regla de Viaje.
Aproximadamente 40 empresas que proporcionan proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) no registrados han sido remitidas por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Corea del Sur a las autoridades policiales, lo que indica un aumento de los esfuerzos de Seúl para reprimir las operaciones de criptomonedas no autorizadas y ejercer presión sobre los exchanges extranjeros dirigidos a usuarios surcoreanos.
Esta remisión tiene lugar en medio del impulso realizado por Corea del Sur para instar al Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) a endurecer las regulaciones internacionales de criptomonedas para todos los países que pertenecen al grupo, convirtiendo la acción doméstica en parte de una campaña más amplia que podría remodelar los costos de cumplimiento para los exchanges en todo el mundo.
Lo que descubrió la UIF
Según la ley de Corea del Sur sobre Información de Transacciones Financieras Específicas, todas las plataformas que realicen sus operaciones de criptomonedas dentro del país deben estar certificadas a través del Sistema de Gestión de Seguridad de la Información (ISMS) y registradas con la UIF. La misma regla se aplica a todas las empresas extranjeras que proporcionan servicios a ciudadanos de Corea del Sur. Solo hay 28 organizaciones que han cumplido con estos criterios, según declaró Chosun Ilbo. Cualquier otro proveedor que ofrezca servicios a clientes nacionales está operando ilegalmente.
La UIF describió varias tácticas de evasión que descubrió durante su revisión. Algunas plataformas offshore realizaron campañas de marketing en coreano en Telegram y KakaoTalk para reclutar usuarios locales, luego enrutaron el soporte al cliente a través de canales solo en inglés para ocultar el hecho de que estaban haciendo negocios dentro del país. También se encontró que los cambiadores de dinero privados convertían stablecoins a wones para estudiantes internacionales, turistas y trabajadores extranjeros que residen en Corea del Sur, dijo la UIF. En otros casos, los YouTubers aceptaban pagos fijos de exchanges extranjeros para promover sus plataformas ante audiencias coreanas.
Aquellos que no están registrados bajo el sistema existente no están cubiertos por la Ley de Protección del Usuario de Activos Virtuales y la Ley de Información de Transacciones Financieras Específicas. En consecuencia, estas plataformas hacen que los usuarios sean susceptibles a brechas de datos, ataques de hackers, pérdida de fondos y estafas de salida sin muchas posibilidades de recuperar sus pérdidas, según la investigación de la UIF.
Importancia de la noticia más allá de Corea del Sur
La fecha de esta noticia no es una coincidencia. El director de la UIF, Lee Hyung-joo, acababa de asistir a la 34ª sesión plenaria del GAFI en París, donde hizo un llamamiento a todos los países miembros para que eliminen cualquier umbral de monto de transacción de la Regla de Viaje de las criptomonedas. De hecho, Corea del Sur tiene la intención de aplicar el proceso de verificación de identidad a todas las transacciones independientemente de su valor, reduciendo el umbral actual de 1 millón de wones (730 dólares) a cero en agosto.
Lee dijo que tener reglas diferentes para la licencia y la supervisión de exchanges en diferentes jurisdicciones conduce a la arbitraje regulatorio, lo que obstaculiza la efectividad de los esfuerzos de lucha contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo. En caso de que otros miembros del GAFI sigan el ejemplo de Seúl, entonces todos los exchanges del mundo tendrán que tener la infraestructura necesaria para realizar verificaciones de identidad en micropagos, un cambio operativo costoso.
La revisión preliminar realizada por el GAFI confirmó la posición de Seúl: las jurisdicciones donde se realizan la mayoría de los intercambios de activos virtuales son las menos cumplidoras con los estándares de lucha contra el lavado de dinero del GAFI para las criptomonedas.
Historial de aplicación de la ley en Corea del Sur
Las remisiones se convierten en otra adición a una serie de acciones de aplicación de la ley realizadas en 2026. Según informó Compliance Corylated, en enero, la Comisión de Servicios Financieros presentó un caso penal por la violación de la Ley de Protección del Usuario de Activos Virtuales contra un individuo que supuestamente estaba ejecutando un esquema de pump-and-dump. El sospechoso obtuvo ganancias comprando rápidamente ciertos tokens y luego vendiendo sus participaciones en cuestión de minutos; de esta manera, ganó varios cientos de millones de wones en un mes.
Como parte de un acuerdo firmado en marzo por funcionarios surcoreanos, el Servicio de Supervisión Financiera, el Servicio de Aduanas de Corea y nueve emisores de tarjetas de crédito acordaron coordinar el intercambio de datos de transacciones en tiempo real y detener el intercambio ilegal de dinero utilizando tarjetas de crédito extranjeras, según informó Cryptopolitan.
Un funcionario de la Comisión de Servicios Financieros dijo a Newsis que el gobierno continuará realizando inspecciones conjuntas junto con las agencias relacionadas y continuará las inspecciones rutinarias a los operadores sin registro.
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Preguntas frecuentes
¿Cuántos proveedores de servicios de activos virtuales están legalmente registrados en Corea del Sur?
Solo 28 entidades han completado el proceso de certificación ISMS y registro ante la UIF, según la Comisión de Servicios Financieros. Todos los demás proveedores que atienden a clientes coreanos operan ilegalmente.
¿Qué cambio está impulsando Corea del Sur en el GAFI?
La UIF de Corea del Sur instó a los miembros del GAFI a eliminar los umbrales mínimos de transacción de la Regla de Viaje en criptomonedas, exigiendo verificación de identidad en todas las transferencias independientemente del monto. Seúl planea implementar esto a nivel nacional en agosto de 2026.
¿Qué riesgos plantean las plataformas de criptomonedas no registradas para los usuarios?
La FIU advirtió que los proveedores no registrados quedan fuera de las leyes de protección al usuario de Corea del Sur, dejando a los clientes vulnerables a fugas de datos personales, hackeos, malversación de fondos y estafas de salida, con recursos legales limitados para recuperar las pérdidas.
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Ashish Kumar
Ashish Kumar es periodista especializado en criptomonedas y finanzas con ocho años de experiencia en redacciones. Cubre lo que ocurre en los mercados de criptomonedas, la regulación, DeFi y los ecosistemas de exchanges. Ha trabajado en Coingape, Todayq y Newsroompost. Ashish posee un PGDP en Periodismo Inglés del IIMC. También ha entrevistado a figuras del sector como Arthur Hayes, Yat Siu, Austin Federa y más.
