Prohibición de depósitos anónimos en billeteras: ¿un anticipo de diciembre?

En lo que puede decirse que es un golpe contra el lavado de dinero y el fraude financiero, el gobierno ruso, respaldado por la legislatura, ha impuesto una prohibición sobre los depósitos en billeteras anónimas en el país.

La aprobación de la prohibición es independiente del marco regulatorio real para la industria de las criptomonedas establecido en el proyecto de ley «Sobre la Moneda Digital», o DA, que las autoridades rusas decidirán en diciembre. Se comentó que los resultados de esta legislación podrían eventualmente «ser una sorpresa.»

Rusia necesita regular las criptomonedas de manera que no interfieran con su soberanía financiera. Aunque la perspectiva es positiva, las regulaciones relacionadas con las criptomonedas alarmar a quienes realizan negocios relacionados con ellas.

Rusia está preparada para prohibir los pagos con criptomonedas el próximo año, tras la firma de una nueva ley por el Presidente ruso. Esto se deriva de la reciente declaración del gobierno de que la legalización de las actividades de criptomonedas plantea ciertos riesgos. Sin embargo, como alternativa, la ley aprobó transacciones con lo que se denomina activos financieros digitales (DFA), que son valores tokenizados.

10 millones de usuarios de criptomonedas en el país afectados

Rusia ha estado reflexionando sobre la idea de regular las criptomonedas de manera que no interfieran con su soberanía financiera; sin embargo, a pesar de numerosos rumores ocasionales sobre regulaciones positivas, la postura del gobierno ha sido bastante pasiva.

Según se informa, esta medida afectaría a más de 10 millones de usuarios de criptomonedas en el país. Sin embargo, los legisladores, en una declaración publicada, se mantuvieron firmes en la intención de frenar el fraude financiero junto con otras actividades ilegales como el comercio de drogas, el terrorismo, entre otras, a través de las criptomonedas.

Con la prohibición de depósitos anónimos en billeteras en Rusia, los ciudadanos y residentes ya no pueden depositar efectivo para criptomonedas, ya que solo pueden recargar billeteras mediante transferencias bancarias, lo que asegura que los usuarios de criptomonedas dejen una huella digital.

Además de los depósitos en billeteras de criptomonedas, las tarjetas de transporte y viajes también están incluidas en la prohibición, ya que los rusos ahora deben enviar dinero a las tarjetas del metro a través de transferencias bancarias en línea.

¿Por qué prohibir los depósitos anónimos en billeteras?

Los legisladores rusos han estado trabajando en un conjunto de leyes para gobernar una categoría especial de derechos: los llamados «activos financieros digitales», en un intento por regular las ofertas de tokens y monedas, así como las transacciones con estos activos.

La política que prohíbe los depósitos anónimos en billeteras en Rusia llegó como una enmienda al sistema de pagos nacional. La ley fue aprobada desde 2019, pero recién se está imponiendo después de un año, lo que permite a las plataformas de billeteras tener tiempo suficiente para adaptar sus procesos comerciales en consecuencia.

«Estos cambios se han realizado para minimizar los riesgos de las transacciones con tarjetas anónimas y billeteras electrónicas», dijo un representante del banco central.

El efecto de la prohibición será mínimo en la cadena de bloques

Según Antonina Levashenko, economista, cree que esta prohibición tendría poco o ningún impacto en el espacio de la cadena de bloques en el país. Sin embargo, se espera que la prohibición se extienda a las monedas virtuales en el país.

Otra parte interesada en el sector de las criptomonedas en Rusia, Maria Stankevich, gerente del exchange de criptomonedas EXMO, cree que la prohibición de depósitos anónimos en billeteras solo sería efectiva en las empresas de intercambio que toman en serio el cumplimiento normativo.

El presidente de Rusia, Vladimir Putin, firmó recientemente una ley que prohíbe el uso de las criptomonedas como medio de pago y, en su lugar, considera el activo digital como una propiedad en lugar de un medio de pago.

A modo de retrospectiva

Un plan de la Duma Estatal de Rusia fue evaluado y aprobado ya en marzo de 2019. Estas políticas estaban relacionadas con nuevas políticas de criptomonedas. Por otro lado, Igor Yusufov, el anterior Ministro de Energía, propuso una criptomoneda respaldada por petróleo.

Mientras tanto, Alexander Konovalov, el Ministro de Justicia, dijo que la formalización de la legislación sobre criptomonedas es prematura. También argumentó en contra del uso de las criptomonedas como método de pago legítimo. El constante cambio de alianzas hacia las criptomonedas y los procesos relacionados podría estar vinculado a la economía actual posterior a la COVID.

El mayor temor podría hacerse realidad, ya que algunas personas locales ya expresaron el peor escenario:

Las personas que actualmente poseen criptomonedas se verán obligadas a deshacerse de ellas antes de que entre en vigor la ley, o arriesgarse a «irse a la clandestinidad». Los objetivos que se lograrán de esta manera son lo opuesto directo a lo que se declara. En general, la idea de lanzar un «Telón de Hierro» cripto, en mi opinión, no contribuye al desarrollo de los negocios ni a la interacción de Rusia con la economía mundial a nivel digital.