Divieto di depositi su portafogli anonimi: un assaggio di dicembre?

In quello che può essere definito un colpo contro il riciclaggio di denaro e la frode finanziaria, il governo russo, sostenuto dal legislatore, ha imposto un divieto di depositi anonimi nei portafogli nel paese.

L'approvazione del divieto è separata dall'effettivo quadro normativo per l'industria delle criptovalute stabilito nel disegno di legge "Sulla Moneta Digitale", o DA, che le autorità russe decideranno a dicembre. Un commento fatto è stato che i risultati di questa legislazione potrebbero alla fine "arrivare come una sorpresa."

La Russia ha bisogno di regolare le criptovalute in modo che non interferiscano con la loro sovranità finanziaria. Sebbene l'ottimismo sia positivo, le regolamentazioni relative alle criptovalute allarmano coloro che fanno affari legati alle criptovalute.

La Russia sta per vietare i pagamenti in criptovalute il prossimo anno, a seguito di una nuova legge firmata dal Presidente russo. Questo deriva dalla recente dichiarazione del governo che la legalizzazione delle attività cripto presenta determinati rischi. Tuttavia, come alternativa, la legge ha approvato le transazioni con le cosiddette attività finanziarie digitali (DFA), che sono titoli tokenizzati.

10 milioni di utenti di criptovalute nel paese interessati

La Russia ha riflettuto sull'idea di regolamentare le criptovalute in modo da non interferire con la loro sovranità finanziaria; tuttavia, nonostante numerose voci di regolamentazioni positive che si sono susseguite nel tempo, la posizione del governo è stata piuttosto passiva.

Si ritiene che la mossa danneggerebbe oltre 10 milioni di utenti di criptovalute nel paese. Tuttavia, i legislatori, in una dichiarazione rilasciata, sono rimasti fermi nel voler contrastare la frode finanziaria insieme ad altre attività illegali come il commercio di droga, il terrorismo, tra gli altri, attraverso le criptovalute.

Con il divieto di depositi su portafogli anonimi in Russia, cittadini e residenti non possono più effettuare depositi in contanti per criptovalute, poiché possono ricaricare i portafogli solo tramite bonifici bancari, garantendo così che gli utenti di criptovalute lascino una traccia digitale.

Accanto ai depositi nei portafogli cripto, anche le carte per i trasporti e i viaggi sono incluse nel divieto, poiché i russi ora devono inviare denaro alle carte della metropolitana tramite bonifici bancari online.

Perché vietare i depositi su portafogli anonimi?

I legislatori russi stanno lavorando a un insieme di leggi per governare una categoria speciale di diritti – le cosiddette “attività finanziarie digitali” – nel tentativo di introdurre una regolamentazione per le offerte di token e monete e per le transazioni con questi asset.

La politica che vieta i depositi anonimi nei portafogli in Russia è arrivata come un emendamento al sistema di pagamenti nazionale. La legge è stata approvata dal 2019 ma viene imposta solo dopo un anno, consentendo alle piattaforme di portafogli di avere abbastanza tempo per adattare i processi aziendali di conseguenza.

Queste modifiche sono state apportate per minimizzare i rischi delle transazioni con carte anonime e portafogli elettronici”, ha dichiarato un rappresentante della banca centrale.

L'effetto del divieto sarà minimo sulla blockchain

Secondo Antonina Levashenko, un'economista, ritiene che questo divieto avrebbe un impatto minimo o nullo sullo spazio blockchain nel paese. Tuttavia, si prevede che il divieto sarà esteso alle valute virtuali nel paese.

Un'altra parte interessata nel settore delle criptovalute in Russia, Maria Stankevich, manager presso lo scambio di criptovalute EXMO, ritiene che il divieto di depositi su portafogli anonimi sarebbe efficace solo per le società di scambio che prendono sul serio la conformità normativa.

Il presidente russo Vladimir Putin ha recentemente firmato una legge che vieta l'uso delle criptovalute come mezzo di pagamento, considerandole invece beni di proprietà piuttosto che strumenti di pagamento.

A posteriori

Un piano della Duma di Stato russa è stato valutato e approvato già nel marzo 2019. Queste politiche riguardavano nuove normative sulle criptovalute. D'altra parte, Igor Yusufov, il precedente Ministro dell'Energia, ha proposto una criptovaluta garantita dal petrolio.

Nel frattempo, Alexander Konovalov, Ministro della Giustizia, ha dichiarato che la formalizzazione della legislazione sulle criptovalute è prematura. Ha anche sostenuto l'uso delle criptovalute come metodo di pagamento legittimo. Il continuo cambiamento di alleanze per le criptovalute e i processi correlati potrebbe essere legato all'economia attuale post-COVID.

La paura maggiore potrebbe ancora realizzarsi, poiché alcuni residenti locali hanno già espresso lo peggior scenario:

Le persone che attualmente possiedono criptovalute saranno costrette a liberarsene prima che la legge entri in vigore o rischiano di ‘andare sotto terra’. Gli obiettivi che si intendono raggiungere in questo modo sono l'esatto opposto di quanto dichiarato. In generale, l'idea di abbassare una ‘Cortina di Ferro’ delle criptovalute, a mio parere, non contribuisce allo sviluppo delle imprese né all'interazione della Russia con l'economia mondiale a livello digitale.